Мы входим в ведущие правовые рейтинги России
Как включиться в реестр кредиторов при банкротстве

Как включиться в реестр кредиторов при банкротстве?

И что делать, если все проспал? Руководство для непрофессионалов
87354
15

Перечень шагов, которые нужно сделать кредитору, чтобы принять участие в банкротстве своего должника, зависит от типа должника. Если банкротится юридическое лицо — одни нюансы, если физическое — другие. Ниже мы рассмотрим и тот и другой вариант, дадим пошаговую инструкцию, что делать, чтобы не пролететь.

Если у вас есть вопрос по банкротству, субсидиарке, защите личных активов или по налоговым спорам, подпишитесь на нашу рассылку
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Зачем включаться в банкротство?


Но прежде ответим на вопрос «А зачем тратить время и усилия на то, чтобы включиться в реестр требований кредиторов должника (кто бы он ни был)»?


Все просто: если вы не получили официальной бумажки о том, что ваши требования учтены в реестре банкрота, то обязательств у должника перед вами как бы и нет. Даже если сам должник признает долг и кричит о нем на каждом углу или, как вариант, долг был вами просужен и даже получен исполнительный лист, закон все равно исходит из того, что вы должны предпринять усилия и официально заявиться в банкротство.

Если вы этого не сделаете, то будет как минимум два последствия.

Во-первых, вы не будете считаться участником дела о банкротстве, а значит не сможете знакомиться с его ходом, участвовать в собраниях, подавать судебные иски об оспаривании сделок должника или о привлечении к субсидиарке и т.д.

Во-вторых, вы не получите денег от должника по итогам распределения выявленных у него активов. В общем случае, ваш долг просто спишется вместе с окончанием процедуры банкротства.


Так что основная задача кредитора — попасть в реестр требований. Для этого надо как минимум подать документы вовремя. О перечне документов и куда их подавать чуть позже, а сейчас — о сроках.

Про сроки подачи заявления


Если вы собираетесь активно воевать с должником и другими кредиторами, то вам желательно включиться в реестр к первому собранию кредиторов. Это позволит принять в нем участие и повлиять на выбор кандидатуры арбитражного управляющего и другие не менее важные вопросы.

Для этого надо подать заявление о включении в реестр:
должников — юридических лиц: в течение 30 дней с момента публикации в СМИ сообщения о введении процедуры наблюдения;
должников — физических лиц: в течение 2 месяцев с момента размещения в СМИ публикации о введении процедуры реструктуризации задолженности.

Если же воевать вы не планируете и ваша задача — лишь вяло дожидаться получения хоть каких-то денег от банкрота, то дедлайны запомнить легко:
для банкротов — юридических лиц: заявление о включении в реестр требований можно подавать в любой момент пока идет процедура наблюдения и в течение 2 месяцев после введения конкурсного производства. Если говорить совсем точно, то двухмесячный дедлайн отсчитывается с момента размещения публикации в СМИ о том, что в отношении компании введено конкурсное производство;
для банкротов — физических лиц: аналогичная ситуация: пока идет процедура реструктуризации можно не нервничать и подавать свои требования, когда душе заблагорассудится, а вот если введена финальная стадия банкротства — процедура реализации имущества, то у вас будут те же 2 месяца. Отсчитываться они будут аналогично: с момента публикации в СМИ сообщения о введении процедуры реализации.

Где искать публикацию?


Как вы уже поняли, ключевое значение в определении дедлайнов играют публикации в СМИ. Где их искать?

Глобально информация о банкротствах размещается в двух источниках: на сайте ЕФРСБ и в газете «Коммерсантъ».
лобально информация о банкротствах размещается на сайте ЕФРСБ Но для целей определения сроков нас интересует только «Коммерсантъ». Размещенные там публикации считаются официальными и исходя из дат опубликования отсчитываются все сроки.
для целей определения сроков нас интересует только «Коммерсантъ». Размещенные там публикации считаются официальными и исходя из дат опубликования отсчитываются все срокиДля поиска информации о своем банкроте вам потребуется его ФИО или название юрлица/ОГРН/ИНН. Ссылка на сервис здесь.

Куда подавать?


После того как нашли публикацию по своему должнику и внимательно ее прочитали, у вас может сложиться впечатление, что теперь все ясно и понятно:
После того как нашли публикацию по своему должнику и внимательно ее прочитали, у вас может сложиться впечатление, что теперь все ясно и понятноВы радостно строчите письмо арбитражному управляющему, прикладываете к нему судебный акт о взыскании долга и даже, о боже, исполнительный лист. И на этом успокаиваетесь. А ваши оппоненты ликующе потирают руки, потому что нет лучшего подарка для должника, чем лопух, который не направил свои требования в суд.

Универсальное правило: за исключением небольшого количества определенных видов долгов (по текущим обязательствам, по зарплате и т.д.), все требования подаются в Арбитражный суд, где рассматривается дело о банкротстве.

Да, по закону надо направить аналогичный пакет документов и арбитражному управляющему, и самому должнику, но если вы этого не сделаете, в самом худшем случае суд оставит ваше заявление без движения до момента пока вы не направите документы в адрес указанных лиц. Обычно суд с этим не заморачивается, потому что участники дела о банкротстве имеют полное право прийти и самостоятельно ознакомиться с вашими требованиями.

Но, чтобы сделать все без сучка и задоринки, готовьте 3 пакета документов: один направляйте заказным письмом в адрес арбитражного управляющего, второй — в адрес самого должника, а к третьему прикладывайте копии почтовых чеков об отправке вышеуказанных писем и отсылайте в Арбитражный суд. Все документы должны быть направлены с описью вложения (как а/у, так и в суд), чтобы при их утере можно было доказать их направление.

Все адреса указанных лиц, кстати, можно найти в этом же объявлении, но адрес суда я бы все-таки рекомендовала перепроверить из более надежных источников.
Все адреса указанных лиц, кстати, можно найти в этом же объявлении

Что должно быть в пакете документов?


Пакет документов одинаков и для должника — юридического лица, и для должника-гражданина и состоит из 3 пунктов:

1. самого заявления о включении ваших требований в реестр требований кредиторов;

2. судебных актов о взыскании долга с отметкой о вступлении в законную силу (актуально только если вы успели просудить требование);

3. первичных документов, подтверждающих наличие долга (договоры, акты выполненных работ/оказанных услуг, товарные накладные, платежные поручения/расписки и т.д.).

С пунктом №1 все просто — заявление о включении в реестр требований кредиторов должника до безобразия элементарное. Вы можете его скачать, оставив свой имейл в форме ниже и заполнить по образцу:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Кстати, госпошлину за рассмотрение заявления о включении в реестр требований платить не нужно. Не тратьте деньги зря.

Основные проблемы, по нашим наблюдениям, вызывает обычно пункт №3. Особенно это касается тех, кто справился с пунктом №2 и просудил свой долг: зачем снова тащить первичку в суд, если другой суд ее уже исследовал и вынес судебный акт, вступивший в законную силу?

На самом деле практика с повторным исследованием первички (а по факту это пересмотр уже имеющегося судебного акта о взыскании) началась после того, как законодатель стал активно бороться с «дружественными» кредиторами: требования таких «друзей» обычно просуживаются без всякого сопротивления со стороны самого должника, и, чтобы хоть как-то ограничить их в аппетитах, Верховный Суд рекомендовал нижестоящим судам повторно исследовать вопрос о реальности имеющихся требований. Так что наличие просуженного долга уже давным-давно не дает 100% гарантии, что он будет включен в реестр.
Как делаются долги перед «дружественными» кредиторами и как они «ломаются» мы подробно разбирали в своих статьях. Начать можно с этой: «Как контролировать банкротство через поручительство».

Но есть еще одна категория кредиторов, которая даже при наличии всех необходимых доказательств может легко пролететь мимо реестра. Количество этих взыскателей многочисленно, поэтому не можем не уделить им пару абзацев.

Аффилированные лица


Достаточно типовая ситуация, когда один из участников/акционеров компании кредитует юрлицо, но сам не принимает участие в операционной деятельности.

Когда такая компания уходит в банкротство, естественно, что у человека, потерявшего все инвестиции, возникает желание вернуть хоть что-то. Он достает договор займа с юрлицом, распечатывает платежки о переводе денег с личного счета на счет организации и идет в суд включаться в реестр. И вот тут его ждет сюрприз.

Во-первых, суд будет исходить из того, что аффилированное лицо может быть заведомо «дружественным», поэтому такому кредитору будет применен повышенный стандарт доказывания требований. На практике это означает, что любые сомнения в реальности обязательства будут трактоваться не в пользу кредитора и ему придется хорошо попотеть, чтобы суд признал его требования.

Во-вторых, даже признав реальность требований аффилированного лица к должнику, суд может их включить не В реестр, а ЗА реестр или, говоря юридическим языком, субординировать (понизить в приоритете). На практике это означает, что такой кредитор хоть и получит усеченные права на участие в банкротном деле, но денег ему, с вероятностью 99%, не видать — зареестровые требования погашаются в самую последнюю очередь, только после того, как рассчитались со всеми кредиторами, включенными в реестр. А много ли вы видели банкротных процедур, где денег хватило на всех кредиторов, включенных в реестр? Мы — нет.

Логика законодателя здесь следующая — лица, аффилированные с должником, заведомо имели больше доступа к внутренней информации компании, в том числе и о ее финансовом состоянии, а значит, вступая с ней во взаимоотношения, они действовали на свой страх и риск, понимая все последствия. Поэтому аффилированные лица не должны быть в той же очереди погашения требования, что и обычные кредиторы, которые не могли предполагать печального исхода. Исходя из такой логики приоритет требований аффилированных лиц понижают и выводят за реестр (привет всем инвесторам!).

Но это в целом по больнице. А если посмотреть судебную практику по конкретным кейсам, то можно увидеть достаточно разношерстную картину, когда схожие ситуации суды трактуют совсем по-разному. В общем, для аффилированных кредиторов пока все еще не так безнадежно, как может показаться на первый взгляд, но побороться придется.

Судебная практика по данному вопросу приведена в обзоре Верховного Суда. Скачать его можно здесь:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Срок пропущен


Тут бы нам рассказ и завершить, но, как показывает опыт, куча кредиторов проспят сроки для подачи требований в реестр. И прибегут с вопросом: «Что же нам теперь делать? Мы объявление не увидели… не туда письмо отправили… вот этого не заметили… и вот тут проморгали… Волшебники из «Игумнов Групп» сделайте что-нибудь!»

Рассказываю, что можно сделать, если вы пропустили срок на подачу требований в реестр. Для каждого из двух типов должников будет своя ситуация.

Должник — юридическое лицо. Ни-че-го! Ничего вы сделать не сможете. По должникам — юридическим лицам восстановление срока на подачу требования не предусмотрено. О чем есть куча судебной практики. Так что если вы проспали двухмесячный дедлайн в конкурсном производстве, то теперь вы можете претендовать только на звание зареестрового кредитора (шансы на получение денег указаны выше).

Должник — физическое лицо. А вот тут ситуация интереснее. Для должников-физиков сроки восстановить можно, но для этого потребуется грамотное обоснование. Например, можно сослаться на вводящий в заблуждение текст публикации арбитражного управляющего (картинка выше по тексту как раз иллюстрирует пример подобного сообщения). Также можно сослаться на ненадлежащее уведомление кредитора финансовым управляющим.

Покажу на примере, как это делала я.

Судебная практика


Алексей был кредитором на сумму 6,8 млн руб. Узнав о том, что должник Юлия банкротится, он направил требование финансовому управляющему, как это было написано в публикации. Требования в суд не направлял.

Позднее Алексей понял, что совершил ошибку и финансовый управляющий не имеет полномочий, чтобы принять решение об установлении требований в реестре и их размере. Алексей побежал в суд, но к тому времени прошло уже 4 месяца с момента публикации сведений в «Коммерсанте» и реестр уже закрылся. Суд рассмотрел ходатайство о восстановлении пропущенного срока, но не счел его обоснованным. Алексей был включен за реестр.

Такое положение дел его не устроило, и он обратился ко мне. Моя задача была отменить судебный акт первой инстанции в апелляции.

Основной упор я сделала на то, что финансовый управляющий не выполнил свою обязанность и не уведомил кредитора о введении процедуры реализации, хотя достоверно знал об этом, т.к. исполнительное производство о взыскании долга в пользу Алексея было прекращено и документы направлены судебными приставами в адрес финансового управляющего.

Логика моя была проста: кредитор возбудил исполнительное производство, сидел и ждал его результатов. У него нет обязанности бегать по сайтам и отслеживать, ушел в банкротство его должник или нет. Поэтому сроки на включение в реестр должны считаться с момента, когда добросовестный финансовый управляющий уведомил его о прекращении исполнительных производств. Таких действий в нашем случае сделано не было.

Кроме того, публикация содержала вводящую в заблуждение фразу о направлении требований в адрес финансового управляющего, что непрофессиональным участником банкротной отрасли было воспринято дословно.

Апелляция (а затем и кассация) с моими доводами согласилась: судебный акт первой инстанции был отменен, срок на включение восстановлен и Алексей включен в реестр требований на всю сумму долга.

Чтобы скачать судебные акты по моему делу (и аналогичным делам), оставьте свой имейл здесь:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Алгоритм действий кредитора


Резюмируем, что делать кредитору:

Шаг 1. Проверяем сведения о банкротстве должника на сайтах ЕФРСБ и газеты «Коммерсантъ».

Шаг 2. Собираем документы.

Готовим 3 пакета: для суда, арбитражного управляющего (в заверенных копиях) и для должника (в копиях):

1. Заявление о включении требования в реестр (оригинал).

2. Судебные документы, подтверждающие наличие задолженности (если долг был просужен): решения судов (все инстанции), исполнительный лист, постановление о возбуждении исполнительного производства.

3. Документы, подтверждающие наличие задолженности: расписки, договоры, акты выполненных работ, акты сверок взаимных расчетов, платежные поручения, претензии и т.п.

Шаг 3. Подаем документы в суд.

Сначала кредитор направляет документы должнику и арбитражному управляющему. Затем копии почтовых описей и квитанций прикладывает к заявлению о включении в реестр требований и подает его в суд.

Документы в суд можно подать через канцелярию, в электронном виде через систему «Мой Арбитр» (рекомендую этот вариант) или направить почтой с описью вложения (менее рекомендуемый вариант в связи с тем, что он занимает больше времени).

Если по теме остались вопросы или требуется наша помощь, обращайтесь в «Игумнов Групп», поможем. Наши контакты здесь.
Скидка для новых клиентов на устную консультацию
Вернем спокойный сон всего за 20 000 руб. 9 999 руб.
  • Обсудим вашу ситуацию
  • Ответим на вопросы
  • Дадим рекомендации
Работаем по всей России через Zoom и Telegram. В Москве готовы встретиться лично.
Оставьте свой телефон, и мы позвоним вам, чтобы договориться о дате и времени
Белая Анастасия
Руководитель проектов по банкротству и исполнительному производству
Специализация: Арбитражные споры в делах о банкротстве и судебные споры с ФССП

Область особого интереса: сопровождение процедур банкротства юридических и физических лиц, взыскание дебиторской задолженности, оспаривание требований кредиторов, контроль действий арбитражного управляющего, защита сделок должника, суды по взысканию убытков и субсидиарной ответственности, побуждение пристава к действиям, обжалование постановлений и незаконных действий судебных приставов, взыскание убытков с ФССП
5 1 голос
Article Rating
guest
15 Комментарий
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Екатерина
Екатерина
1 год назад

Добрый день! Очень полезная публикация о действиях кредиторов. Уточните, пожалуйста, такой момент (в статье об этом нет информации). Дело о банкротстве физ.лица. Мы (кредитор) направили своевременно заявление на включение требований и в арбитраж, и сторонам (арбитражнику и должнику). Долг был просужен. Теперь арбитражный суд должен рассмотреть заявление о включении наших требований в реестр. Заседания постоянно переносятся, а стадия реализации имущества завершится через месяц! Мы хотим не списания должнице, ибо она совершила мошеннические действия в наш адрес. То есть, нам (как кредитору) надо успеть написать жалобу/заявление судье и арбитражнику, чтобы они проверили на недобросовестность нашу должницу. Мы же пока не имеем право это делать, верно? До те пор пока суд не утвердит наши требования…. Или я что-то не понимаю?

Евгения
Евгения
1 год назад

Здравствуйте.
Я пропустила сроки подачи заявления о включении меня в конкурсную массу. Каким то образом я могу запросить у арбитражного управляющего сведения из реестра? или эта информация где то публикуется? Должник -юридическое лицо

Валерий
Валерий
1 год назад

Хорошая статья, я правильно понял что если временный управляющий не получил отправленный в его адрес (указанный в публикации в Коммерсанте) пакет документов. Не понятно по какой причине. А суд состоялся и решение вынес о включении в 3 очередь. А на заседание суда временный не явился. То нам не нужно еще раз отправлять пакет документов этому управляющему?

Роман
Роман
1 год назад

Здравствуйте, благодарю за полезную статью. Доступным языком все расписано по порядку. Только прошу уточнить на сегодняшний день, 20.04.2023, законодательством установлена обязательность уплаты госпошлины за рассмотрение заявление судом о включении требований кредитора в реестр требований к должнику-гражданину или нет? если да, то в каком размере?

Влад
Влад
1 год назад

Здравствуйте. Можете пожалуйста подсказать, вводные: было решение суда о взыскание с гражданина 1 в пользу гражданина 2 денег. Суд выдал исполнительный лист. Гражданин 2 предъявил его приставам. По прошествии времени, гражданин 1 решил подать в арбитражный суд заявление о его признании несостоятельным (банкротом). Арбитражный суд это заявление принял. Что юридически делать гражданину 2, чтобы показать суду Арбитражного суда, что взысканные в его пользу деньги нужно включить в конкурсную массу?

Ольга
Ольга
11 месяцев назад

Спасибо за статью. Очень доступно.
Мы, как юр.лицо подаем заявление о включении в реестр кредиторов. Срок нами не пропущен. Процедура наблюдения.
Но дело не просужено, было только предварительное заседание.
Если при рассмотрении дела о рассмотрении заявления о включении в реестр кредиторов, должник не признает долг, нас не включат в реестр на стадии наблюдения?

admin
Ответить на  Ольга
11 месяцев назад

Это стандартная практика, когда должник долги лишние не признает и всячески отказывается от навешивания на себя дополнительных обязательств. Хорошая новость: мнение должника не принимается судом как единственно верное. Ваша задача как кредитора — доказать наличие долга. Если вы сможете подтвердить, что работы реально выполнялись, услуги оказывались, товар отправлялся, то никаких проблем не будет. Мнение должника роли не сыграет, суд включит ваши требования в реестр. То есть должник может говорить, что он никому ничего не должен. Задача кредиторов — доказать обратное. Доказывается это первичными документами, актами выполненных работ, накладными, экспертизами и т.д. Сгодится все, что может подтвердить оказание кредитором услуг и выполнение работ. Если чувствуете, что с этим возникнут проблемы, обращайтесь в Игумнов Групп. Мы отлично умеем собирать доказательства и включать требования в реестр. Обычно это обходится дешевле, чем про долг забыть и деньги потерять.

Юлия
Юлия
10 месяцев назад

Добрый день! Подскажите, а на временного управляющего пишется отдельное требование о включении в реестр кредиторов? Или временному управляющему и должнику просто направляется копия того заявления, которое готовилось в арбитражный суд?

admin
Ответить на  Юлия
10 месяцев назад

Здравствуйте! Когда составите заявление с требованиями и доказательствами их обоснованности, сначала направьте копию временному управляющему и должнику. Параллельно оригинал заявления нужно направить в арбитражный суд и приложить к нему доказательства отправки копии заявления временному управляющему и должнику.
Напоминаем, нужно уложиться в 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Оно размещается временным управляющим в газете Коммерсант. Информацию о дате размещения публикации вы можете уточнить самостоятельно на этом сайте — https://bankruptcy.kommersant.ru/search/index.php (необходимо будет ввести ИНН должника).
Если вы пропустили месячный срок для предъявления требований о включении задолженности в реестр, не расстраивайтесь и все равно подавайте заявление. Оно будет принято к производству, но рассмотрено уже в ходе следующей процедуры банкротства. Из минусов – вы не сможете участвовать в первом собрании кредиторов, на котором рассматриваются значимые вопросы относительно определения дальнейшей судьбы процедуры банкротства должника.

Нина
Нина
10 месяцев назад

Подскажите,пожалуйста.. У меня на руках мотивировочное решение городского суда по взысканию с работодателя моей зарплаты ,компенсации отпуска,морального вреда и об обязывании ответчика-работодателя оплатить страховые взносы в ПФР и ИФНС. Данное решение еще не вступило в законную силу,а работодатель подал в АС на банкротство и сейчас запущена процедура реструктуризации долгов. Как мне быть? исполнительного листа у меня тоже нет . Я могу подать заявление на включение меня в реестр,отправив заявление и мотивировочное решение суда в окончательной форме,не вступившее в законную силу? Или мне ждать,пока оно вступит? А если ждать,то пропущу сроки подачи…Что посоветуете?

admin
Ответить на  Нина
10 месяцев назад

Здравствуйте! В соответствии с абзацем 2 пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего.
То есть Вам не нужно подавать отдельное заявление в арбитражный суд в рамках дела о банкротстве работодателя о включении задолженности в реестр.
Если в отношении работодателя уже введена процедура банкротства и утвержден временный/конкурсный управляющий, то данное требование с приложением копии судебного акта Вам необходимо направить в адрес управляющего, получение исполнительного листа и его направление не требуется.
Найти адрес управляющего можно на этом сайте https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt=1, введя номер дела о банкротстве Вашего работодателя.
То, что судебный акт не вступил в законную силу, значение иметь не будет.
По результатам полученного требования управляющий обязан будет включить его во вторую очередь реестра, если на планирует его оспаривать.

Есть вопросы? Ответим!
Связаться с нами можно легко и непринужденно. Все наши контакты здесь. Или просто оставьте свой номер телефона, и мы скоро сами вам перезвоним.
Телефоны
Адреса
  • Москва, Варшавское ш., 1, с. 6, W-Plaza 2
  • Санкт-Петербург, Аптекарская наб., 18, AVENUE PAGE
  • Екатеринбург, ул. Декабристов 69, оф. 303
  • Краснодар, ул. Григория Булгакова 12, оф. 5
  • Симферополь, ул. Гагарина 20А, оф. 312
Соцсети
Подпишитесь на рассылку
Раз в неделю мы разбираем кейсы «как можно остаться без штанов, ведя бизнес в России» и пишем обзоры про то, как этого не допустить. Нашим читателям нравятся легкий стиль изложения, отсутствие спама и возможность отказаться от рассылки в любой момент. Присоединяйтесь! Нас уже 14 000.
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Подписаться на рассылку
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Записаться
на консультацию
Оставьте свои контакты, и мы перезвоним вам в течение
2 рабочих часов.
Обратный звонок
Оставьте свои контакты, и мы перезвоним вам.
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Скидка для новых клиентов на устную консультацию
Вернем спокойный сон всего за 20 000 руб. 9 999 руб.
  • Обсудим вашу ситуацию
  • Ответим на вопросы
  • Дадим рекомендации
Работаем по всей России через Zoom и Telegram. В Москве готовы встретиться лично.
Оставьте свой телефон, и мы позвоним вам, чтобы договориться о дате и времени
Заказать письменное заключение
Решим вашу задачу за 3-4 рабочих дня и 80 000 руб. 39 999 руб. для новых клиентов
  • Проанализируем ваши документы
  • Подготовим инструкцию по дальнейшим шагам
  • Ответим на вопросы
  • Все обоснуем хорошим количеством судебной практики
Ознакомьтесь с примерами заключений по ссылке.
15
0
Поделиться своими мыслямиx