Как взыскивают долги с владельцев финансово-инвестиционных компаний

Финансовая компания «Мир Бизнеса» работала в инвестиционной сфере с 2006 года. Сначала наемным управленцем была Медведева Ирина. Затем она уволилась и передала свои обязанности новому генеральному директору и, одновременно, единственному владельцу бизнеса – Гусаровой Ольге. В итоге они обе были привлечены солидарно к субсидиарной ответственности в нехилом размере 273,4 млн рублей. Итак разбираем, как делать не надо. Поехали.

В целях ведения инвестиционного бизнеса фирма привлекала заемные денежные средства под проценты от населения. Полученные деньги компания обещала вкладывать в недвижимость Черногории, ресторанный бизнес и кинопродакшн. Но в какой-то момент все пошло не так, и к 2009 году фирма стала должна государству в лице налоговой инспекции, а также ряду юридических и физических лиц. Если верить бумагам, Ольга с Ириной умудрились задолжать даже себе.

В этот самый момент, наверное, стоило принять волевое решение о банкротстве предприятия, чтобы взять ситуацию под контроль и минимизировать возможные проблемы. Но вместо этого дамы решили по-быстрому продать единственный актив фирмы: нежилые помещения общей площадью 285,3 кв.м.

Часть денег, вырученных от продажи офиса, была распределена на погашение задолженности перед «узким кругом» кредиторов. В том числе была погашена задолженность по договору процентного займа перед Ольгой в размере 3 150 000 руб. и перед Ириной в размере 500 000 руб.

Надо отметить, что такое приоритетное распределение денежных средств нарушило принцип пропорционального погашения одновременно всех имеющихся у должника обязательств. Грубо говоря, дамы незаконно «прокатили» налоговую и всех остальных вкладчиков, кроме самых приближенных к телу, не дав им ни рубля из вырученных денег.

Оставшиеся 11 млн руб. были перечислены двум поставщикам оборудования. Судя по тому, что это оборудование так и не было поставлено, а бизнесвумен даже не пытались взыскать потраченные деньги, то я, будучи на месте их арбитражного управляющего, сделал бы очевидное предположение о том, что эти деньги ушли на обнальные конторы. 

Резонно рассудив, что о продаже офиса и «распиле» вырученной с его продажи суммы налоговой инспекции знать не обязательно, Ирина внесла соответствующие коррективы в налоговую отчетность. Она не стала отражать сведения о поступлении денежных средств от продажи офиса и указывать дебиторскую задолженность поставщиков, «освоивших» 11 млн руб.

Логичным продолжением движения наших героев к субсидиарке стало пассивное ожидание того, чтобы на банкротство их компании потратился кто-нибудь другой.

И первым кредитором, которому было не лень заморочиться, стала налоговая инспекция с мизерным долгом в размере 1,3 млн руб. В ходе процедуры к ней присоединились еще 218 кредиторов с общей суммой требований 266,5 млн руб. 

И тут Ирина с Ольгой сделали «ход конем»: дабы не раскрывать все тайные операции сторонним лицам, было принято решение не передавать арбитражному управляющему документы по сделкам с недвижимостью и дебиторке. Сказано – сделано, конкурсному передали всё, что только можно, кроме самого интересного.

В процедуре банкротства арбитражный управляющий никаких активов должника не выявил. И тогда он обратился в суд с требованием о солидарном привлечении бывших руководителей фирмы к субсидиарной ответственности. Этот иск он обосновал тем, что ему не были переданы документы, из которых можно было бы понять, куда тратились деньги, полученные от вкладчиков. А значит, он не может выявить какое-либо имущество или права требования, принадлежащие должнику, что делает невозможным погашение требований кредиторов.

Такого захода арбитражного управляющего девушки не ожидали и впали в реальный шок. Потому что только шоковым состоянием я могу объяснить последовавший за этим «гениальный» ход бывшего ген.дира Ирины: она направила в суд отзыв, в котором указала, что у компании на самом деле были имущество и дебиторка, просто они не отражены в балансе. Очень талантливое решение! Запомните его на тот случай, если вам потребуется самопривлечься к субсидиарке. 

Признание в искажении бухгалтерской отчетности в совокупности с непередачей первичных документов по сделкам гарантировало арбитражному управляющему 100% результат. Ольга с Ириной были привлечены судом к субсидиарке солидарно на сумму 273 млн руб.

Вынесенное решение было обжаловано ответчиками в апелляции, а затем и в кассации. Но арбитражный управляющий уже сделал самую главную работу: он достаточно объемно «нарисовал картину», что девушки занимались элементарным мошенничеством: брали деньги с вкладчиков, а затем непонятно куда их тратили. Эта ситуация была расписана им в финансовом анализе должника и сторонами по делу оспорена не была.
Поэтому высшие инстанции проигнорировали вроде бы разумные и адекватные доводы Медведевой И. о том, что она не может привлекаться к ответственности на 273 млн за сокрытие дебиторки на 11 млн, а так же о том, что она физически не могла передать первичные документы, т. к. она уже не имела отношения к компании на дату введения банкротства.

Ситуации в бизнесе бывают разные, и не мне судить, было там реальное мошенничество или простое сочетание человеческой глупости с неудачными обстоятельствами. Одно могу сказать точно: если вы осознанно занимаетесь кидаловом пенсионеров и работяг, то не звоните в «Игумнов Групп».

Для тех, кто любит копать глубже и во всем разбираться сам – оставьте свою почту и мы пришлем вам судебные акты по этому делу:

P.S. Мы никогда не раскрываем предоставленную нам информацию и не афишируем своих клиентов без их желания. Данная статья основана исключительно на публичных сведениях, размещенных в открытых источниках. Она является описанием конкретного судебного дела из общедоступной картотеки Арбитражных дел и не может расцениваться как сложившаяся судебная практика в целом, так и рекомендация к действию в частности. Автор не несет ответственности за результаты ваших смелых экспериментов.

Информация в статье актуальна на дату публикации. 
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.