Последствия оспаривания сделки

Последствия оспаривания сделки

Разберем, как кредиторам выжать максимум денег из оспоренной сделки должника
6535
0
В этой статье поговорим о том, как кредитору выжать максимум денег из оспоренной сделки. И к чему надо готовиться должнику и его контрагентам.

Как всегда, все свои мысли и выводы мы подтвердим реальными кейсами из судебной практики.

Но сначала введем в игру трех персонажей с условными именами:
  • Должник — это первоначальный собственник имущества, избавившийся от него в преддверии своего банкротства (он же продавец);
  • Покупатель — любое юридическое или физическое лицо, которое оформило на себя активы Должника и стало их новым владельцем;
  • Кредитор — любое лицо (в том числе арбитражный управляющий, наследник, супруг(а) и т.д.), оспаривающее сделку между Должником и Покупателем.

Если у Вас есть вопрос по банкротству, субсидиарке или защите личных активов, подпишитесь на рассылку.
Раз в месяц разбираем одно обращение, даем подробную консультацию и высылаем руководство к действию на e-mail. Только для подписчиков.
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Последствие №1

Общеизвестно, что в результате оспаривания сделки стороны приводятся в первоначальное положение. На профессиональном языке это называется «реституцией» и означает, что все переданное имущество подлежит возврату Должнику.

Если же имущество вернуть в натуре невозможно, например, оно было перепродано или утрачено, то с Покупателя будут взысканы деньги в размере рыночной стоимости активов на момент их приобретения (!) у Должника.

Последствия оспаривания сделки в виде реституции — это аксиома, обычно понятная всем участникам спора. Об этом мы подробно говорили в статье «Как мы отбились от субсидиарки в 30 млн за 4 дня», не будем повторяться.
Последствие №2

Но кредиторы зачастую забывают о втором последствии, которое несет массу возможностей. Или массу проблем, если мы смотрим на ситуацию со стороны Должника и Покупателей.

Это второе последствие формулируется достаточно просто: «Недействительная сделка недействительна с момента ее совершения».

Далее мы будем говорить, как из этой мутной формулировки выжать максимум реальных денег.
Гипотетическая ситуация

Предположим, Должник в 2015 году продает небольшое офисное помещение. А в 2017 уходит в банкротство. О сделке с недвижимым имуществом Кредитор узнает только в 2019 и сразу подает на ее оспаривание. В 2022 году последняя инстанция выносит судебный акт в пользу Кредитора и имущество возвращается Должнику, о чем вносится запись в Росреестр — это последствия в виде реституции в действии.
Пример того, как надо строить защиту сделок от оспаривания, мы разбирали в статье «Оспаривание сделок при банкротстве физического лица».

Что дальше будут делать 80% обычных Кредиторов? Правильно, оценят недвижимость, выставят ее на торги, продадут, поделят деньги и на этом завершат банкротство Должника.

А что будут делать 20% продвинутых Кредиторов? Вспомнят о последствии оспоренной сделки №2 и зададутся вопросом: «Покупатель владел и распоряжался офисом на протяжении 7 лет. А насколько обоснованным были его действия, учитывая, что оспоренная в 2022 году сделка недействительна аж с момента ее совершения в 2015 году? И нет ли здесь каких-либо возможностей для заработка денег?»

Путем не хитрых, но логичных умозаключений Кредитор находит ответ на этот вопрос: «7 лет Покупатель использовал офисное помещение, не имея на этот прав!» Теперь остается только рассчитать сумму денег, которую Кредитор выставит за такое поведение пока ничего не подозревающему Покупателю.
Расчет денежной компенсации

Чтобы решить вышеобозначенную задачу, Кредитор может пойти по одному из 2 путей:

  1. В офисное помещение выезжает представитель Должника (текущего собственника) и обнаруживает в офисе арендаторов, которым он задает законный вопрос: «А вы какого рожна делаете в моем помещении?» В ответ на это арендаторы машут договорами аренды, заключенными с предыдущим собственником в лице Покупателя. Таким образом, Кредитор получает информацию о том, за какие деньги, кто и как долго арендовал офисное помещение. Или, говоря другими словами, Кредитор высчитывает сколько денег получил Покупатель от владения офисом.
  2. Кредитор съездил в офис, но никого там не нашел, или ему никто не открыл, или не дал договоры аренды, или ему просто стало лень и он решил вообще никуда не ехать. Причина не важна, главное, что Кредитор не смог собрать информацию о том, сдавался ли этот офис в аренду и за сколько. Тут бы и сказочке конец, но, к счастью Кредитора, наше законодательство предоставляет массу возможностей тем, кто умеет его читать. И вот Кредитор обращается к оценщикам и просит сделать оценку рыночной стоимости прав аренды в период с 2015 по 2022 год. Грубо говоря, оценщики считают ту сумму денег, которую мог бы собрать Покупатель, если бы он все 7 лет сдавал это помещение в аренду.


    После того как цифры ясны, Кредитор обращается с иском к Покупателю о взыскании неосновательного обогащения. И тот самый Покупатель, который только что лишился офисного помещения, теперь еще попадает на всю сумму арендной платы, за которую он мог бы это помещение 7 лет сдавать в аренду. Так сказать, бедного Покупателя наклоняют дважды.

    А чтобы Покупателю стало совсем грустно, можно попросить суд на сумму гипотетической аренды накрутить еще и проценты за пользование чужими денежными средствами по 395 статье ГК.

    В общем, после того как сделка будет оспорена, Покупателя можно доить долго и всерьез. И эта схема работает, даже если речь идет о получении плодов, производстве продукции или использовании интеллектуальной собственности. Было бы желание и грамотные юристы под боком, а докопаться можно до чего угодно.
    Пример 1

    Предыстория: в преддверии банкротства Компания продала автокран. Через полтора года Покупатель №1 перепродал его Покупателю №2. Спустя еще какое-то время Компания ушла в банкротство, затем арбитражный управляющий оспорил сделку с обоими Покупателями и вернул автокран обратно.
    О том, как оспариваются сделки, совершенные за 10 лет до банкротства, читайте в статье «Как отобрать личное имущество у поручителя по займам».

    Суть спора: вторым иском взыскатель потребовал у Покупателя №1 заплатить неосновательное обогащение за полтора года пользования автокраном и у Покупателя №2 за 4 года.

    Доводы истца: Кредитор сделал оценку рыночной стоимости арендной платы за период использования автокрана обоими Покупателями и вышел на сумму 58,5 млн руб.

    Контрдоводы ответчиков: Покупатели сослались на то, что приобрели кран в технически неисправном состоянии и он не мог использоваться по назначению. Восстанавливалась техника силами ответчиков. Кроме того, Покупатели не согласились с оценкой истца и заявили о необходимости проведения независимой судебной оценки — новый оценщик вышел на цифру 38,8 млн руб.

    Позиция суда: суд указал на то, что Покупатели не представили доказательств неисправности крана на момент его приобретения. Более того, в материалы дела приобщены акты приемки-передачи техники, согласно которым автокран был передан в исправном состоянии, претензий у Покупателей не было.

    Результат: с Покупателя №1 взыскано 7 млн руб., с Покупателя №2 — 31,8 млн руб. Решение суда устояло во всех вышестоящих инстанциях, включая Верховный Суд РФ.

    Чтобы скачать судебные акты по данному делу, оставьте свой e-mail в форме:
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки

    Пример 2

    Предыстория: в 2015 году Компания продала ИП-шнику магазин промышленных товаров, общей площадью 2074,3 кв. м за 31 млн руб. Через 9 месяцев Компания была признана банкротом. Арбитражный управляющий сделку купли-продажи оспорил, вернул здание в конкурсную массу, а уплаченные за него деньги пообещал вернуть Покупателю по итогам распределения конкурсной массы (это юмор такой — означает, что ИП-шник денег уже не увидит).
    О том, как оспариваются сделки, совершенные за 3 года до банкротства, читайте в статье «Как вернуть недвижимость, проданную 3 года назад».

    Суть спора: конкурсный управляющий пошел по сценарию №1 — выехал на адрес, установил всех арендаторов и взял у них копии договоров аренды. Согласно полученным договорам была установлена сумма арендных платежей, уплаченных ИП-шнику. Из них истец вычел сумму расходов на содержание помещения, а оставшуюся чистую прибыль вменил ИП-шнику как неосновательное обогащение в размере 4,1 млн руб.

    Контрдоводы ответчика: он не получал деньги от арендаторов. Платежные поручения, подтверждающие обратное, в материалы дела не представлены.

    Позиция суда: истец может взыскивать доход не только если он получен фактически, но и в том случае, когда Покупатель должен был его извлечь от сдачи помещения в аренду. Кроме того, по условиям договоров аренды расчет между арендаторами и арендодателем производился наличным способом и в судебном заседании представитель ответчика неоднократно подтверждал отсутствие финансовых претензий к арендаторам. Так же ответчиком не представлено доказательств невозможности извлечения дохода в заявленном размере.

    Результат: с ИП-шника (Покупателя) взыскано 4 839 308 руб., из них: неосновательное обогащение — 4 182 305 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 610 041 руб., расходы по уплате государственной пошлины — 46 962 руб. Решение суда устояло во всех вышестоящих инстанциях, включая Верховный Суд РФ.

    Чтобы скачать судебные акты по данному делу, оставьте свой e-mail в форме:
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки

    Пример 3

    Предыстория: в июле 2017 года Должник решил закрыть долг перед одним из своих Кредиторов. Стороны подписали соглашение об отступном, согласно которому Кредитор получил доли в праве общей долевой собственности на подземный гараж-стоянку. А в апреле 2018 года Должника признали банкротом и ввели конкурсное производство. В 2020 году сделка об отступном была оспорена и доли в праве на гараж вернулись Должнику.
    О том, как оспариваются сделки, совершенные за 1 год до банкротства, читайте в статье «Как не надо покупать автотранспорт».

    Суть спора: конкурсный управляющий счел, что Покупатель имущества должен вернуть все деньги, которые он мог бы получить от сдачи машиномест в аренду. Был подан соответствующий иск.

    Доводы истца: истец сослался на то, что у ответчика имелась реальная возможность сдавать машиноместа в аренду, т.к. в указанный период времени находящиеся в том же гараже-стоянке аналогичные машиноместа сдавались в аренду. Конкурсный управляющий заказал отчет об оценке рыночной стоимости прав аренды, согласно которому бывший владелец машиномест мог заработать на аренде 10,8 млн руб.

    Контрдоводы ответчика: ответчик заявил, что оплату от аренды машиномест не получал, т.к. они в аренду не сдавались.

    Позиция суда: довод Покупателя суд отклонил, поскольку возмещению подлежит не только фактически полученный доход, но и те деньги, которые владелец должен был извлечь за время владения имуществом.

    Результат: с ответчика взыскано 10,8 млн руб. неосновательного обогащения. На момент написания настоящей статьи, определение суда устояло в апелляции и кассации.

    Чтобы скачать судебные акты по данному делу, оставьте свой e-mail в форме:
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки

    Пример 4

    Предыстория: компания продала объекты интеллектуальной собственности — товарные знаки и промышленные образцы. Было заключено несколько договоров, которые, как и положено, Покупатель зарегистрировал в Федеральной службе по интеллектуальной собственности. В 2017 году данные сделки были оспорены, и Компания восстановлена как правообладатель в Государственном реестре товарных знаков.
    О том, как оспариваются сделки, совершенные за 6 месяцев до банкротства, читайте в статье «Как не следует гасить дебиторку».

    Суть спора: арбитражный управляющий счел, что Покупатель использовал интеллектуальную собственность, в результате чего на его стороне возникло неосновательное обогащение.

    Доводы истца: арбитражный управляющий представил расчет, согласно которому размер неосновательного обогащения составил 14,6 млн руб. Доказательств оплаты этой суммы в пользу компании не было.

    Контрдоводы ответчика: ответчик возражал, мол, предпринимательскую деятельность в этот период не вел и доход от использования интеллектуальной собственности не извлекал. Кроме того, у него были заблокированы банковские счета, что подтверждает невозможность получить и / или использовать полученное обогащение.

    Позиция суда: суд указал на то, что в законе нет нормы, которая освобождала бы Покупателя интеллектуальной собственности от уплаты вознаграждения в случае отсутствия предпринимательской деятельности. Кроме того, сам Покупатель подтвердил наличие выручки в спорный период доводами своего отзыва. При этом стоимость использования интеллектуальной собственности можно определить по аналогии с другими, сравнимыми объектами интеллектуальной собственности. Таким образом, арбитражный управляющий правильно оценил стоимость использования прав (размер неосновательного обогащения). Проще говоря, принцип тот же: если купил, то должен был использовать и извлекать выгоду, а иначе зачем покупал?!

    Результат: с Покупателя взыскано 14,6 млн руб., но к этому моменту он ушел в банкротство, поэтому долг был включен в реестр требований кредиторов. Судебный акт прошел все инстанции и остался в силе.

    Чтобы скачать судебные акты по данному делу, оставьте свой e-mail в форме:
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки

    Выводы

    В случае признания сделки недействительной, у Покупателя очень высокие шансы попасть на возврат полученных им доходов (или потенциально возможных к получению) от использования данных активов. Помимо этого, на сумму неосновательного обогащения могут быть накручены проценты за пользование денежными средствами по ст. 395 ГК РФ.

    Для того чтобы суд удовлетворил такие требования, истцу необходимо доказать:

    1. факт незаконного нахождения имущества у Покупателя (оспорить сделку);
    2. факт его осведомленности о незаконности владения;
    3. обосновать размер полученных доходов или доходов, которые выгодоприобретатель мог бы получить.

    Все, этого достаточно!

    И немного о размахе возможностей: в 2021 году оспорили 17 061 сделку, из которых 6 411 (38 %) были признаны недействительными. Оспаривались, в основном, сделки по передаче вещей, имущественных прав и денежные перечисления (платежи). И это только в делах о банкротстве.

    Но требования о неосновательном обогащении в результате отмененной сделки можно заявлять и в ходе обычного искового производства в арбитражном и гражданском процессах.
    Зацепки для Покупателя / Должника

    Чтобы Покупатель и Должник не впали в депрессию от описанных перспектив, немного вас успокою:

    1. Размер иска по неосновательному обогащению можно уменьшить. Для этого надо лишь доказать, что Покупатель был добросовестным.

    В чем здесь смысл?

    Предполагается, что недобросовестный Покупатель знал о том, что его права на имущество незаконны непосредственно с момента совершения сделки, а значит и неосновательное обогащение с него взыскивается за весь период владения активом.

    А вот добросовестный покупатель не мог знать, что он использует себе во благо чужое имущество, поэтому с него взыскивается доход только с того момента, когда он узнал о неправомерности владения или получил повестку по иску Кредитора о признании сделки недействительной.

    Но справедливости ради отмечу, что над понятиями «добросовестный» / «недобросовестный» поздновато работать в процессе о взыскании неосновательного обогащения. Обычно этот статус присваивается в первоначальном деле о признании сделки недействительной. Так что тут важно не проспать.

    2. Если Покупатель не забудет заявить о применении сроков исковой давности, то есть вероятность, что требования Кредитора о взыскании неосновательного обогащения за 7–10–15–20–100 лет будут сведены к последним трем годам. Но это не точно, потому что особое значение имеет обоснование момента, с которого начали течь сроки исковой давности. Но пробовать их применить однозначно стоит.

    Есть и несколько других практических зацепок, которые зависят от конкретной ситуации. О них мы рассказываем после анализа сути спора и за смешное денежное вознаграждение. Записаться на анализ вашей ситуации можно здесь.
    Лапшин Алексей
    юрист-судебник "Игумнов Групп",
    профи в обособленных спорах в делах о банкротстве
    Специализация: Защита сделок от оспаривания, включение в реестр, защита от субсидиарной ответственности, обжалование действий арбитражного управляющего
    Есть вопросы? Ответим
    Связаться с нами можно легко и непринужденно — звоните по телефону, пишите Вконтакте, в Фейсбуке или в Инстаграм или просто оставьте свой номер телефона и мы сами перезвоним.
    Телефон
    Адрес
    г.Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.6, бизнес-центр W-Plaza 2
    Карта
    Подпишитесь на рассылку
    Раз в неделю мы разбираем кейсы «как можно остаться без штанов, делая бизнес в России», и пишем обзоры про то, как этого не допустить. Нашим читателям нравится легкий стиль изложения, отсутствие спама и возможность отказаться от рассылки в любой момент. Присоединяйтесь! Нас уже 14 000.
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки
    Подписаться на рассылку
    Какой-то текст ошибки
    Какой-то текст ошибки
    Записаться
    на консультацию
    Оставьте свои контакты и мы перезвоним вам в течение
    2 рабочих часов.
    Игумнов Дмитрий
    генеральный директор "Игумнов Групп",
    эксперт по субсидиарке и защите личных активов,
    арбитражный управляющий

    Поговорить с нашим главным? Реально!*

    Оставьте свой номер и секретарь запишет вас на встречу.

    Стоимость первой консультации - 20000 рублей.

    Для вашего удобства готовы провести консультацию по WhatsApp, Zoom, Skype и просто по телефону

    *Предложение не действует для владельцев авто Nissan Juke.

    Обратный звонок
    Оставьте свой контакты и мы перезвоним вам.