Посты с тэгом: Физические лица

Как мы списали 2 ярда с уголовкой за мошенничество

Опубликовано: Ноябрь 7, 2019 в 9:30 дп

Категории: Банкротство,Без рубрики

Тэги:

Дело: А40 — 201299/2018
На кону: 2 миллиарда
Начало проекта: сентябрь 2018
Внедрение: 12 месяцев
Сложность: не без нее
Трудозатраты: более 200 н/часов
Темп: бодрый
Результат: списано 2 ярда
Стоимость: семизначная сумма, в рублях

Компания «Рассвет» занималась продажей электронной техники. В начале нулевых ее размах был сопоставим с небезызвестными «…дорадо», «…сила» и «…видео». Сеть быстро приглянулась конкурентам и инвесторам.

Дальше было много разных событий, в которых участвовали и уполномоченные президента, и владельцы крупнейших банковских структур, и высокие руководители силовых структур, и другие весьма интересные люди. Все достаточно подробно освещалось в СМИ, и сейчас нет смысла повторяться. Если будет желание, вы легко найдете всю информацию по фамилиям из судебных актов. Яндекс вам в помощь!


Если у Вас есть вопрос по банкротству, субсидиарке или защите личных активов,
подпишитесь на рассылку
Раз в месяц разбираем одно обращение, даем подробную консультацию и высылаем руководство к действию на e-mail. Только для подписчиков.


Нас интересует лишь концовка этой истории: по итогу рейдерского конфликта Сергей не просто лишился своего бизнеса. Еще ему навесили 9 лет лишения свободы за мошенничество с банковским кредитом в размере 40 млн долларов, полученным от банка «Греческая буква». Эти деньги брало юр. лицо на операционную деятельность, а владелец бизнеса выступал поручителем. Понятно, что разорванная на куски и перепроданная компания кредит платить не смогла. Поручительство было просужено и долг повис на бывшем собственнике, к этому моменту отбывающем срок в местах лишения свободы.

Освободившись по УДО Сергей озаботился списанием 2 млрд личных долгов, которые никак не способствовали полноценной жизни. Поскольку мы не бегаем за всеми зайцами, а выбрали специализацию, в которой гордо носим звание «профи», об «Игумнов Групп» будущий клиент узнал из лучшего источника — сарафанного радио «Довольные клиенты». После беседы с Сергеем вот какая нарисовалась перспектива:

Плюсы
Честность
Клиент сразу раскрыл нам карты и рассказал об уголовном деле и своем имущественном положении. У нас была возможность просчитать все риски до того, как мы ввязались в проект.

Работа «с нуля»
Дело было на начальном этапе, и мы имели возможность выстроить правильную работу со старта. Без переделок и исправления чужих ошибок.

Один ответственный за результат
Клиент не планировал проводить многочисленные совещания и обсуждения. Нам изначально отдали проект на полном доверии и, как потом выяснится, практически без контроля за его ходом. Это сэкономило нам уйму сил и времени, которые часто тратятся на переубеждение инхаус-специалистов, далеких от банкротной темы.

Задача
Все, что касается банкротства —это наш профиль, а значит, мы знаем, как его готовить и с чем подавать. Если бы не «минусы проекта», мы бы отнесли задачи клиента к типовым. Такие мы решаем постоянно, потому не считаем нужным упоминать подобные кейсы в блоге.
Минусы
Уголовное дело
Долги, возникшие в результате совершения преступления через банкротство физлица, не списываются. На это есть прямое указание закона: п.4-6, ст.213.28 ФЗ «О банкротстве». И в этом мы видели основную проблему.

Мощный кредитор
«Греческая буква» один из крупнейших банков страны, поэтому надо ожидать серьезного сопротивления.

Личность клиента
В подобных проектах известность клиента и его бизнеса скорее минус, чем плюс. Большая публичность может создать предвзятое отношение к делу.

Сумма долга
2 ярда — это не 500 тыс. рублей займа. Такая сумма на 100% гарантировала пристальное внимание судейского аппарата. «На шару» тут не проскочишь.

Наличие имущества
Клиент располагал «бумажным» имуществом, арестованным еще в рамках уголовного дела. Его необходимо будет реализовывать на торгах. В целом, для решения поставленных задач это не критично. Просто увеличит издержки клиента и время на проведение банкротной процедуры.

Анализ ситуации

Работу по проекту мы начали со стандартной процедуры — анализа исходной ситуации и выработки стратегии. Из имущества у Сергея была только доля в квартире, которая выступала единственным жильем. Ни постоянного дохода, ни счетов в банке у него не было. При этом на бумаге за Сергеем числились 2 автомобиля, которые по факту уже давно отсутствовали. Это осложняло ситуацию, ведь, по сути, на публичных торгах нужно продать имущество, которого нет.

Но это полбеды. По закону долги, возникшие в результате совершенного преступления, не могут быть списаны в рамках процедуры банкротства. Значит, нам надо разобраться, как уголовное дело связано с имеющимся долгом. Вот здесь пришлось немного покопаться.

После изучения документов мы установили, что долг Сергея формально вытекает из договора поручительства. Он как физ. лицо и директор фирмы поручился за юр. лицо «Рассвет». И это хорошо. Долги по поручительству списываются легко и непринужденно — об этом мы говорили вот в этой статье.

Иск о взыскании убытков по итогам уголовного дела Сергею тоже не предъявлялся. И это тоже хорошо! Потому что убытки (так же, как и субсидиарка) в процедуре банкротства не списываются.

Оставалось продумать возможные контрдоводы будущих оппонентов. А они были логичны и предсказуемы:

  1. Иск о взыскании убытков не подавался лишь потому, что кредитор выбрал защиту своих прав через предъявление требования по договору поручительства. Подача иска об убытках в таком случае привела бы к двойному взысканию денежной суммы, что в рамках действующего законодательства не допускается.
  2. Требования к поручителю по факту возникли в связи с тем, что не исполнялся основной договор займа. Если бы этот договор от имени «Рассвета» заключал кто-то другой, а не Сергей, не было бы вопросов! Но договор займа заключал наш клиент, будучи ген.директором и бенефициаром бизнеса. И затем он был осужден за получение кредита с формулировкой «за мошеннические действия». И вот уже вырисовывается совершенно другая логическая цепочка! Получается, что долги Поручителя как физического лица были созданы в результате совершения этим же лицом преступления в ходе получения кредита на юридическое лицо.

Внести конкретику в ситуацию должны материалы уголовного дела. Но в приговоре картина для нашего клиента вырисовывалась плохая от слова «очень». Условно там было сказано, что Сергей совершил преступление, обманом получил кредит, а пострадавшей стороной выступает банк «Греческая буква» — главный кредитор. Т.е. наш клиент в качестве гендира берет займ, подкрепляет все это своим поручительством, а потом привлекается к уголовке за преступные действия.

Уже на этапе анализа стало понятно, что у нас пограничная ситуация, в которой одни и те же события можно трактовать по-разному. Вопрос: какую позицию мы сможем донести до суда.

Поскольку одни и те же обстоятельства дела можно трактовать двояко, у нас не было 100% гарантии, что нам удастся списать долг. Более того, судебная практика, которую мы проанализировали по аналогичным кейсам, складывалась не в нашу пользу. Нас обнадеживал только тот факт, что в РФ не прецедентное право, а значит, мы можем рисковать и пробовать вывернуть ситуацию в свою пользу.

Окончив анализ, мы договорились о встрече с клиентом. Мы честно рассказали, что с учетом двусмысленности уголовного дела, возможностей кредитора и суммы долга сказать, как на все это посмотрит суд, невозможно. В лучшем случае наши шансы на благополучный исход со списанием долга — 50 на 50. Это не звучит обнадеживающе, но это правда. Выбор за клиентом: готов он бороться или нет.

Сергей был удивлён нашей прямолинейности: мало кто готов выложить перед клиентом все карты и озвучить возможный риск поражения. В итоге мы начали готовиться к заседанию.

Этап банкротства

Процедура банкротства была введена в ноябре 2018 г. И на этом этапе все шло по плану. Первый положительный момент наступил, когда банк «Греческая буква» не включился в реестр кредиторов. Процедура прошла вообще без единого кредитора, которые были бы включен в реестр.

Некоторое время мы не понимали, почему «Греческая буква» игнорирует возможность участия в процессе. Сейчас большинство кредитных организаций на автомате проверяют своих клиентов через Единый Федеральный Реестр Сведений о Банкротстве (ЕФРСБ), чтобы в случае чего не проспать момент предъявления своих требований. А тут мы сами отправляем кредитору уведомления, а в ответ — тишина.

В ходе дела доброжелатели передали, что «Греческая буква» уже получила от нашего клиента «все, что им было нужно, и не планирует участвовать в процедуре». Этот момент значительно облегчал работу: кредитор фактически выбывал из игры по собственному желанию. Ещё на этапе анализа дела мы полагали, что нам предстоит битва на два фронта: с кредитором и с судом. С учетом безразличия «Греческой буквы» фактически нам предстояло работать только с судебной машиной.

Итак, все рутинные банкротные мероприятия проведены, подошло время завершать процедуру. Мы подаем ходатайство о списании всех имеющихся долгов, в том числе тех, которые не были включены в реестр требований кредиторов.

Судебное заседание №1

Судья сразу обратила внимание на 3 аспекта:
  • Сумма долга;
  • Отсутствие кредиторов;
  • Почему не реализовано имущество.

Мы решили не усложнять и емко расставили все по полочкам: сумма долга вытекает из договора поручительства, кредиторы не явились, несмотря не уведомления, имущество не реализовано, потому что нет требований кредиторов, а значит, некому выплачивать деньги в случае реализации.

Судья не верила глазам и все проконтролировала: отправлены ли уведомления, размещены ли публикации в СМИ, точно ли канцелярия ничего не перепутала…

Несмотря на то, что с нашей стороны все было по-пацански четко, судья отложила заседание и, более того, потребовала, чтобы «Греческая буква» представила свою позицию по вопросу завершения банкротной процедуры, и сказала помощнику, чтоб направил определение об этом в их адрес.

Судебное заседание №2

На второе заседание «Греческая буква» тоже не явилась. Несмотря на все старания, кредитор продолжал упорно игнорировать процедуру. Ни документов, ни представителя… Нонсенс для дел с банковским участием!

Оставьте свою электронную почту, и мы отправим вам судебные акты по этому делу:


Тогда судья стала копать глубже: «2 млрд висит, кредитор за них не борется —странное дельце у вас, товарищи». Понятно, что на этой почве наше ходатайство о списании долга судья восприняла крайне негативно. Во время заседания нам прямым текстом сказали, что все эти обстоятельства выглядят очень подозрительно и суд хочет разобраться в этом деле. Судья отложила судебное заседание и обязала нас представить приговор по уголовному делу и справку о погашенной судимости. Наши попытки «замолчать» эти документы провалились.

Судебное заседание №3

Мы понимали, что, если просто отдадим судье приговор в том виде, в котором он есть, исход будет плачевным. Поэтому мы подготовили развернутые пояснения с учетом той информации, которая всплывет из представленных документов. И в самом приговоре, который составлял более 180 страниц, стикерами промаркировали ключевые моменты, свидетельствующие в пользу нашей позиции.

А еще мы понимали, что судья хочет понять всю историю вопроса. А вернее, возможные риски для своей карьеры в случае вынесения того или иного решения. И мы предоставили эту возможность. В ходе судебного заседания мы неформально рассказали всю историю: как Сергей был собственником крутого бизнеса и как этот бизнес был утерян в результате рейдерского захвата. И про первого следователя рассказали, того самого, которого поймали на взятке в 3 млн долларов. И про второго, который довел дело до конца, до реального срока. И даже рассказали, что из неофициальных источников доподлинно знаем, что «Греческая буква» участвовать в процедуре не хочет и не будет: ей это буквально неинтересно.

Судя по тому, что нас слушали внимательно, не прервали и ни разу не перебили — хотя вся рассказанное нами было из разряда слухов и, по большому счету, даже не относилось к существу рассматриваемого вопроса — информация нашла своего адресата. Но какие выводы из нее сделаны — нам оставалось лишь догадываться.

После того, как картинка по уголовному делу была прояснена, судья углубилась в анализ действий Сергея в ходе банкротного дела: уклонялся ли должник от своих обязательств, всю ли информацию нам предоставлял и была ли информация достоверной. В общем, уточняла все нюансы, которые могли показать недобросовестность нашего клиента, а значит, привели бы к отказу в списании долгов.

Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам основания для отказа в списании долгов гражданина по итогам процедуры банкротства:


Это стандартные вопросы для банкротных дел, и нам нечего было скрывать. Сергей с самого начала откровенно сообщил нам все нюансы своего прошлого, а также предоставил полную и достоверную информацию о своем материальном положении. В защиту позиции о списании долгов мы настаивали на своем судебном опыте, в том числе попытались приобщить судебную практику, которую мы нашли с некоторой натяжкой, в пользу нашей ситуации. Но судья тут же ознакомилась с судебными актами, после чего отрезала, мол, ребята, это не ваш случай, не надо мне тут под дурачка всякую макулатуру подсовывать.

После этого судья взяла паузу и объявила перерыв на неделю. Это могло значить только то, что финишная прямая не за горами, вопрос только как мы её пересечем: на щите или со щитом.

Судебное заседание №4

В заключительном судебном заседании, суд снова уточнил нашу позицию по поводу списания долга. И мы снова разжевали каждую строчку уголовного дела, объяснили причину долга и провели водораздел между займом, который получало юридическое лицо, и поручительством, которое было связано с физическим лицом.

Но было видно, что мнение судьи уже сформировано и процедура отрабатывается лишь формально. Через 10 минут суд удалился для вынесения решения. И потянулось вязкое ожидание.

В такие минуты я начинаю внутренний диалог со Вселенной и трансерфю, чтобы все получилось. Это единственное, что мне остается делать, сидя в тихом и почти пустом зале.

Не знаю, что сработало в этот раз: наш доводы и аргументы или трансерфинг, но мы победили! Судья объявила о завершении банкротства и о списании долгов. Ура!

Итоги

Обычно самое главное в банкротстве — доказать, что у должника действительно тяжелое финансовое положение, он не может исполнить требования кредиторов (при этом у него не было умысла не возвращать деньги).

В этом же деле нам нужно было отделить зерна от плевел, а точнее — уголовное дело от текущей процедуры банкротства. Благо в этот раз правосудие не подвело, и с заседания мы вышли с +1 свободным от долгов гражданином, у которого жизнь началась с полноценно белого листа.

Что еще нас порадовало, так это то, что мы получили окончательное решение и закрыли вопрос навсегда. Так как никто не включился в реестр требований кредиторов, то и некому обжаловать вынесенный судебный акт. Вот такой приятный бонус за несколько месяцев терпения и скрупулезной работы!

Выводы

1. Юрист — как врач: чем подробнее вы опишите симптомы, тем точнее вам поставят диагноз. Предельная честность — залог успеха.
2. Юристы могут лишь сказать вам о перспективах дела, но бороться или сдаться на старте — решение только за вами.
3. У нас не прецедентное право. Любые неясности в законодательстве можно трактовать в свою пользу.
4. Уголовное дело — не приговор для списания долгов в рамках банкротства, если вы в руках профессионалов.


Информация в статье актуальна на дату публикации. 
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Как мы спасли ипотечную квартиру за 40 млн рублей. Дело А40-237100/16

Опубликовано: Июнь 21, 2018 в 4:38 пп

Категории: Банкротство,Без рубрики

Тэги:

Дело: А40-237100/16
Размер задачи: 40 млн рублей
Начало проекта: апрель 2017г.
Внедрение: 11 месяцев
Сложность: 3/5
Трудозатраты: 210 н/час
Темп: активный
Результат: списание задолженности и снятие залога с квартиры
Стоимость решения: семизначная, в рублях

Начало

Самарокова Елена в 2015 году заключила договор займа с ООО «N-ская залоговая компания» на сумму 4,5 миллиона рублей по ставке 48% годовых. В счет обеспечения кредита она заложила единственное жилье: квартиру стоимостью 40 млн рублей.

Спустя год Елена произвела погашение задолженности в размере 4 600 000 рублей. Но с учетом столь «привлекательного» процента она осталась должна еще порядка 1,8 миллиона. А также «N-ская залоговая компания» выставила около 12 млн рублей пеней за нарушение сроков возврата займа.Возможно, Елена смирилась бы с этим и продолжала выплачивать кредит, если бы не одно «но»: она одновременно с мужем лишается работы. При отсутствии постоянного дохода бремя займа становится непосильной ношей для будущих клиентов «Игумнов Групп». Имевшиеся у них финансовые резервы стремительно иссякали.

Елена вышла на переговоры с «N-ской залоговой компанией», предложив убрать пени и сократить сумму задолженности до адекватных цифр, с учетом сложной профессиональной ситуации и фактически погашенного объема долгов. Но в ответ получила лишь насмешку: «Мы еще полгодика подождем – пока пени не сравняются со стоимостью квартиры – а потом вы её нам передадите и поедете куковать в деревню Дульцевку».

Елена осознавала: если так будет продолжаться, кредитор действительно помашет ей ручкой и без зазрения совести заберет её скромную 2-комнатную квартирку в центре Москвы. Но, как известно каждому юристу, на любую хитрую ж*пу всегда свой болт с резьбой найдется. Предварительно получив консультацию, Елена решает подать заявление на банкротство. 

Знакомство с должником

В заявлении на банкротство Елена, ну чисто случайно, указала мою кандидатуру. Заинтересовавшись сложностью задачи, мы дали письменное согласие суду для утверждения на эту процедуру.

В процессе рассмотрения заявления о банкротстве Елена успела ознакомить нас со всеми нюансами текущей ситуации. Получение подобной информации позволяет максимально быстро и эффективно достигнуть целей банкротства, предусмотренных законодательством. 

Способ снять «хомут»

Рассмотрев заявление Елены, в апреле 2017 года суд ввел процедуру реализации имущества и утвердил меня финансовым управляющим. Мы начали сбор информации и документов, как того требует работа арбитражного управляющего. Одновременно у нас накапливалась информация о единственном и основном кредиторе Елены Самароковой: «N-ской залоговой компании».

Судя по непроверенным отзывам, которые вы можете в огромном количестве найти в интернете, это молодая и динамично развивающаяся компания, использующая креативные схемы отбора недвижимости и денег у юридически неподкованного населения.

Особенно мне запомнилось описание ситуации, как в процессе подписания договора займа тот был подменен на договор купли-продажи квартиры. Затем в счет оплаты квартиры были переведены деньги, которые заемщик воспринял как долгожданный кредит и активно загасил его в течение последующего года. После чего был выброшен на улицу новым собственником квартиры. В общем, ребята в «NЗК» к зарабатыванию денег подходят нестандартно.

Кто-то может закономерно возразить, что должник знает, на что идет, и сам должен смотреть, какие документы он подписывает. Я с этим мнением полностью согласен. Но ведь и степень циничности кредитора должна иметь какой-то предел. Я считаю, что законы в России – это обоюдоострый инструмент, позволяющий не только протянуть должника, но и как следует наклонить кредитора. Особенно когда он начинает немного борзеть. 

Плюсы
Запас времени
Процедура банкротства была введена на 6 месяцев, что было более чем достаточно для выполнения необходимых мероприятий.

Обратная связь
Для решения поставленной задачи было важно, чтобы должник максимально полно и оперативно предоставлял запрашиваемую информацию и документы.

Знакомая тема
Мы имеем достаточно хороший опыт ведения процедур банкротства.
Минусы
Залоговый кредитор
Основным минусом было наличие залогового кредитора, который имеет приоритетное право получения московской квартирки должника.

Безработный должник
Елена была безработной и поэтому не имела возможности реструктуризировать задолженность, чтобы избежать реализации заложенного имущества.

Рабочие будни

В соответствии с законом арбитражный управляющий обязан сделать много разных и важных дел в ходе процедуры банкротства. Но первостепенной задачей является уведомление всех имеющихся кредиторов. Почему это вопрос жизни и смерти? Да потому что кредитор, не принимавший участия в банкротстве должника, теряет право требовать возврата своих долгов и получения залогового имущества, как только эта самая процедура банкротства завершится. А этого никак нельзя допустить!

Опять же по закону микрофинансовую организацию – к коим относилась и «N-ская залоговая компания» – достаточно было уведомить публикацией, размещенной в открытом доступе на сайте ЕФРСБ. Но чтобы никоим образом не нарушить права нашего драгоценного кредитора и, не дай Бог, его не обидеть, мы не только разместили электронную публикацию, но и отправили в адрес «NЗК» парочку ценных писем с описью вложения о начале банкротства их должника Елены Самароковой.

Данные мероприятия были выполнены нами довольно оперативно и в полном соответствии с законом о банкротстве. 

«Белая полоса» – вот и она

Между тем наш единственный кредитор и не думал проявлять интерес к банкротству столь перспективного должника. За все время от них так и не поступили заявления о включении как в реестр требований кредиторов, так и за него. Ну что ж… Все люди взрослые и осознают последствия своих поступков.

С пустым реестром кредиторов нам не оставалось ничего другого, как подать ходатайство о завершении процедуры банкротства. Учитывая то, что Елена всячески содействовала проведению процедуры банкротства и предоставляла все запрашиваемые документы и информацию, мною не были обнаружены в ее действиях признаки злоупотребления правом. И в своем ходатайстве я попросил суд освободить Елену от всех имеющихся долгов, в том числе и от тех, что не были заявлены в ходе процедуры банкротства.

Суд, осведомленный о наличии у Елены залогового кредитора, удивился отсутствию внимания к банкротству с их стороны и, на всякий случай, внимательно изучил мои официальные публикации на Федресурсе и ценные письма, направленные в адрес единственного кредитора. После чего счел обстоятельства дела достаточными и обоснованными для завершения процедуры банкротства и списания всех имеющихся у Елены долгов. Скачать определение суда можно здесь:



В результате, промежуточные итоги нашей работы выглядели следующим образом:
  • Елена списала по решению суда все свои долги,
  • единственная квартира осталась в её собственности,
  • обременение в виде залога было снято автоматически, так как суд списал долг, на основе которого это обременение возникло.

Но это был не конец.


Проснись и пой

Буквально на следующий день после того, как определение суда о завершении банкротства вступило в законную силу, неожиданно проснулась «N-ская залоговая компания». Возможно, это было простым стечением обстоятельств, а возможно Елена решила уведомить их о празднике на своей улице… Но, как бы то ни было, узнав о том, что квартира «ушла», «NЗК», мягко говоря, была очень недовольна!

Посчитав, что определением суда о списании всей сумм задолженности были грубо нарушены её права, со стороны уже бывшего залогового кредитора посыпались апелляционные и кассационные жалобы. В чем только они не обвиняли меня и Елену! Писали, что мы вступили в преступный сговор, провели фиктивную процедуру банкротства, намеренно не уведомили о банкротстве… Были представлены какие-то ответы, якобы от «Почты России», о том, что наши ценные письма в их адрес не зарегистрированы в системе и «Почта России» не имеет подобных идентификаторов. И нас даже вызывали на беседу о добре и зле хмурые мужчины в погонах… В общем, цирк «Дю солей» отдыхает!

«Игумнов Групп» часто укоряют в использовании магии, но мы обычные юристы, а не волшебники. Вот зуб вам даем! И отсутствие колдовства в наших действиях подтвердили все вышестоящие суды. Рассмотрев жалобы бывшего кредитора, они пришли к простому выводу: все мероприятия со стороны финансового управляющего были выполнены строго в рамках действующего законодательства. А значит предмет залога возвращается в руки владельца квартиры. Судебные акты апелляционной и кассационной инстанции можно скачать здесь:


Результат

Квартира стоимостью 40 миллионов рублей осталась в собственности законного владельца, а грабительские проценты и пени списаны по решению суда. 

В чем смысл?

На каждую старушку-процентщицу всегда можно найти своего Раскольникова со сборником законов. Главное знать, где искать.

P.S. Еще о паре методов снятия обременения с залогового имущества можно почитать здесь.


Информация в статье актуальна на дату публикации. 
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Как мы оспорили сделку дарения земельного участка. Дело А08-9274/16

Опубликовано: Июнь 14, 2018 в 10:25 пп

Категории: Без рубрики,Оспаривание сделок

Тэги:

Дело: А08-9274/16
Размер задачи: 12 соток в коттеджном поселке
Начало проекта: октябрь 2017
Срок реализации: 3 месяца
Сложность: 2/5
Трудозатраты: 15 н/час
Темп: комфортный
Результат: выигран суд
Стоимость: шестизначная, в рублях


Один из наших проектов по банкротству с задачей максимального сбора конкурсной массы и удовлетворения требований кредиторов – дело №А08-9274/16, должник Кожухова О.В.

В рамках процедуры нами была проведена работа по выявлению оспоримых сделок должника: собрана информация об активах Кожуховой О.В., которыми она владела в течение последних 5 лет.

К слову, многие потенциальные или действующие должники искренне верят, что после реализации их бывшие активы никто не увидит, а, следовательно, и не оспорит. Это глубокое заблуждение.

В рамках дела о банкротстве управляющий обязан запросить у государственных регистрирующих органов информацию не только об имеющемся имуществе должника, но и том имуществе, которое было у него в собственности и уже выбыло. Так, Росреестр предоставляет выписку обо всех объектах недвижимого имущества, в том числе и тех, которыми должник владел в дремучие годы. В выписке указано, что имущество такое-то было в собственности должника в такой-то период, также стоит дата прекращения права собственности и основание для такого прекращения, например, Договор купли-продажи или Договор дарения.

Если Арбитражный управляющий имеет основания полагать, что сделка может быть признана недействительной (например, она совершена в период «подозрительности», т.е. в 3-хлетний срок до подачи заявления о признании Должника банкротом), то он запрашивает в соответствующем органе копии документов, на основании которых произошло прекращение права. По аналогии управляющий работает и с другими регистрирующими органами. Поэтому выявить бывшие активы должника и получить доступ к первичным документам не так сложно.

Именно таким образом нами была выявлена сделка дарения земельного участка Кожуховой О.В. своему несовершеннолетнему ребенку, подлежащая оспариванию.

Плюсы
Иск от арбитражного управляющего
Оспаривать сделку арбитражному управляющему намного легче, т.к. имеется данная законом возможность получать информацию, которая доступна не каждому.

Должник не привлекал юристов
Личное присутствие в процессе не дало возможности должнику использовать все законные способы защиты.

Знакомая тема 
Не первый суд по оспариванию сделок в процедуре банкротства, с которым мы имеем дело.
Минусы
Мы отсутствовали в судебных заседаниях
В связи с удаленностью проекта и необходимостью минимизации расходов было принято решение очно в судебных заседаниях не участвовать.

Орган опеки и попечительства
При сделке дарения на ребенка, в дело привлекают органы опеки для защиты интересов несовершеннолетнего. Суды часто прислушиваются к их мнению.

Анализ ситуации

После получения информации о сделке мы занялись анализом перспектив оспаривания.

Итак, нам надлежало оспорить сделку дарения земельного участка площадью 12 соток, расположенного в коттеджном поселке в 16 км от Белгорода.

Имущество должник подарила своей несовершеннолетней дочери 17 августа 2016 г. При этом дело о банкротстве Кожуховой О.В. было возбуждено 23 января 2017 г., то есть через 5 месяцев после заключения договора дарения.

Также из материалов банкротного дела следует, что у должника на момент осуществления дарения уже была неоплаченная задолженность перед шестью кредитными организациями в размере свыше 1,5 млн рублей. 

Подготовка искового заявления

По результатам собранной информации мы сочли сделку направленной на причинение ущерба кредиторам и подготовили исковое заявление, смысл которого сводился к следующему:

  1. Обратить внимание суда на факт аффилированности (заинтересованности) одаряемой к должнику. Этот факт доказывался легко. В материалах дела уже имелась копия свидетельства о рождении ребенка должника.
  2. Сообщить суду, что должник фактически продолжил пользоваться выведенным имуществом, т.к. является опекуном одаряемого.
  3. Обратить внимание суда на то, что сделка была безвозмездной – сумма встречного исполнения по сделке дарения равняется нулю.
  4. Предоставить суду доказательства наличия у должника задолженности на момент совершения оспариваемой сделки.

Просительная часть иска состояла из нескольких пунктов:
  • признать сделку дарения недействительной,
  • применить последствия недействительности в виде возврата недвижимого имущества должнику,
  • взыскать с должника государственную пошлину за рассмотрение заявления.

Работа по процессу

В деле о банкротстве должник Кожухова О.В. принимала активное участие: отвечала на запросы финансового управляющего, своевременно передавала копии и оригиналы всех запрашиваемых документов, посещала судебные заседания. Но ее ошибка состояла в построении личной защиты самостоятельно, да и фактические пояснения Кожухова О.В. давала в устном виде. Таким образом, несмотря на участие в судебных заседаниях, позиция должника не нашла отражения в судебном акте.

Мы также не получили отзыва или письменного возражения должника. При этом суд дважды откладывался, давая возможность Кожуховой О.В. предоставить письменную позицию. И должнику было, о чем написать. Например, о том факте, что оспариваемый земельный участок был получен ею безвозмездно от Администрации региона как подарок за рождение 3-го ребенка. Об этом мы узнали уже после завершения судебного процесса от самого должника.

Суд также просил и нас предоставить дополнительные пояснения к нашей позиции. Например, доказательства, что в результате совершения сделки должник стал неплатежеспособен.

Несмотря на невозможность участия в судебных заседаниях (а в участии в режиме видеоконференции нам отказали по причине отсутствия у суда технических условий), мы старались максимально быстро получать данные о судебном процессе (звонок помощнику судьи) и предоставлять дополнительную информацию (возможности электронного документооборота с судом). Что явно давало нам преимущество даже перед лично присутствующим должником.

Стоит также отметить факт неучастия Органов опеки и попечительства в судебных заседаниях. Нам это только сыграло на руку. 

Результат

Определением суда от 30 января 2018 года сделка дарения недвижимого имущества несовершеннолетнему ребенку была оспорена. Суд счел наши доводы полностью обоснованными и удовлетворил заявление в полном объеме. Имущество вернулось должнику, право собственности уже зарегистрировано, актив оценен и выставлен на продажу по рыночной стоимости. Кредиторы хлопают в ладоши в предвкушении своих денег.

Судебное определение по делу можно скачать тут:


В чем смысл?

Пряча имущество, должник не принял во внимание, что искать его будут люди с более высоким уровнем знаний в юриспруденции, чем у должника. Отсюда и запрограммированный проигрыш. 


Информация в статье актуальна на дату публикации. 
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Есть вопросы? Ответим
Связаться с нами можно легко и непринужденно — звоните по телефону, пишите во Вконтакте, в Фейсбуке или в Инстаграм или просто оставьте свой номер телефона и мы сами перезвоним.