Как вернуть выведенные активы должника
Рассказываем, как наложить обеспечительные меры при оспаривании сделок в банкротстве
16079
0
В преддверии банкротства должники спешно выводят активы. Первая сделка часто выходит комом: делается без подготовки, с аффилированными лицами, не по рынку или вообще без денег. Риски ее оспаривания слишком велики. Решение должника — цепочка новых сделок, в результате которых имущество приземлится у приобретателя с имиджем «добросовестного».
Для арбитражного управляющего и кредиторов задача обратная — заблокировать передачу эстафетной палочки. В противном случае пока оспариваешь одну сделку, имущество будет перепродано еще трижды. Решить эту проблему могут обеспечительные меры. Наложить запрет регистрационных действий и все, активы в ловушке: не продать, не переоформить, если только сжечь, чтобы не досталось никому. Проблема в том, что обеспечительные меры накладывают крайне редко.
Об оспаривании сделок мы говорили неоднократно и во всех деталях. Например, здесь.
Поэтому в этой статье расскажем, на что обратить внимание кредиторам и арбитражным управляющим, чтобы свести бег за имуществом к нулю. Должникам тоже не помешает ознакомиться: понимание тактики врага — ключ к победе (пример ниже).
Учитывая, что нас читают не только юристы и асы банкротства, коротко вводим в курс дела. Спецы, переходите к следующему блоку.
Обеспечительные меры — специальные временные ограничения, которые накладываются для исполнения судебного решения. Сюда входит арест, запрет регистрационных действий, передача спорного имущества на хранение и т. д. — в общем, полный арсенал мер, которые обеспечат сохранность спорного имущества и помогут исполнить требование кредитора.
Чтобы наложить обеспечительные меры, нужно доказать суду, что:
Если говорить по-простому, надо доказать, что ответчик по иску будет избавляться от имущества, чтобы уклониться от погашения долга. В доказывании этого момента и кроется главная проблема, с которой сталкиваются кредиторы.
Т. е. просто так взять и наложить запрет нельзя: для этого нужны веские основания, которые важно еще и доказать. К примеру, то, что к компании предъявлена сотня судебных исков, еще не значит, что обеспечительные меры на ее активы и счета будут наложены автоматом. Нужно доказать, что если не арестовать транспорт, он будет выведен из конкурсной массы… Если не арестовать счета, деньги будут потрачены… И так далее, вы поняли.
На примере.
У ООО «Ромашка» есть красивый особняк рыночной стоимостью 100 млн рублей. На горизонте замаячило банкротство, а вот с особняком расставаться собственнику бизнеса ну никак не хочется: зря что ли так усердно работал?
Бенефициар по рекомендации спецов проворачивает цепочку сделок. За 11 млн рублей (экономию на налогах никто не отменял, да и 100 млн в кармане не у каждого валяются) особняк уходит по договору купли-продажи от «Ромашки» к Покупателю 1. От него — к Покупателю 2. И вот у особняка уже очередной владелец — Покупатель 3.
Затем «Ромашка» падает в банкротство. Назначается арбитражный управляющий. Он получает выписку из ЕГРН, видит сделку, заказывает рыночную оценку отчужденного имущества, сравнивает цифру 100 из отчета с 11 из договора купли-продажи, щурит глаз: «Ну все ясно с вами, ребята», — и вступает в борьбу.
Собственно, у управляющего есть следующие способы вернуть особняк:
Арбитражный управляющий оспаривает сделку с Покупателем 1. Но к этому все морально готовы. Правда, некоторые наивные граждане думают, что если у Покупателя особняка уже нет, то и вопрос отпадет сам собой: раз нечего возвращать, значит, и взятки гладки.
Но это так не работает. Если имущества нет, то суд обяжет Покупателя 1 вернуть Должнику рыночную (!) стоимость недвижимости. Ту самую стоимость, которая указана в отчете об оценке: 100 млн рублей. И выдаст на эту сумму исполнительный лист.
В свою очередь, Должник должен будет отдать Покупателю полученные в свое время 11 миллионов. Но так как «Ромашка» находится в банкротстве, то Покупатель со своими требованиями будет включен в реестр кредиторов. Или за реестр. Все зависит от того, установит ли суд в действиях Покупателя сговор с «Ромашкой» на причинение ущерба кредиторам или нет. В любом случае свои деньги он вряд ли увидит.
Далее арбитражный управляющий подает на банкротство Покупателя 1, чтобы получить 100 миллионов за счет его личного имущества. А заодно оспаривает все его сделки, в том числе и по отчуждению недвижимости в пользу Покупателя 2. Таким образом управляющий может получить исполнительный лист к следующему покупателю и также начать его банкротить. Затем снова оспаривать сделки и так далее.
Учитывая, что суды по банкротству и оспариванию сделок могут длиться годами, имущество всегда будет на шаг впереди. В итоге либо арбитражный управляющий будет вечно бегать за конечным покупателем, либо через несколько лет упрется в добросовестного покупателя особняка, сделку с которым будет невозможно оспорить.
Такой вариант возврата имущества явно с изъяном. А потому используется редко. Но когда надо покошмарить родственников неопытного должника — это то, что доктор прописал.
Одновременно с иском к Покупателю 1 (либо сразу после того, как суд выигран) арбитражный управляющий подает виндикационный иск к конечному приобретателю. В нашем случае — к Покупателю 3. Таким образом разом ставится под сомнение вся цепочка сделок: с покупателями 1, 2, 3 и т. д. В рамках этого иска управляющий требует вернуть ему имущество из чужого незаконного владения.
Если арбитражный управляющий выиграет виндикацию, на руках у него окажется два судебных акта:
Согласно позиции Верховного Суда, исполнение одного из судебных актов погасит второй судебный акт: это чтобы не было двойного взыскания. Так, если будут выплачены 100 миллионов, недвижку не тронут, и наоборот.
На практике же происходит то же, что и с первым вариантом развития событий: к моменту, когда управляющий выиграет виндикационный иск, особняк уже у покупателя 4—5—6. Все тот же бег по кругу.
Решить проблему могли бы обеспечительные меры, но вот беда: суды требуют доказательств необходимости их применения. Нет оснований — нет обеспечительных мер.
В августе 2018 года компания «СК Сибирь» была признана банкротом. В поле зрения арбитражного управляющего попала сделка по продаже автомобиля Ленд Крузер. Компания продала автомобиль Елене, а Елена продала его Кристине. В 2019-ом управляющий обратился в суд с просьбой:
Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику с отказом применения обеспечительных мер в банкротстве:
Поняв, что к моменту вынесения решения суда автомобиль может перекочевать в другие руки, арбитражный управляющий обратился с заявлением о принятии обеспечительных мер в отношении транспорта. Как он это объяснил:
Суд посчитал, что доказательств наличия угрозы неисполнения судебного акта нет, оснований для принятия обеспечительных мер недостаточно, и отказал в ходатайстве. Собственно, автомобиль все еще катается по просторам России.
Варианта два.
Первый. В ходатайстве о наложении обеспечительных мер пишите стандартную ерунду о статусе-кво сторон и рассчитываете на то, что суд все сделает за вас. Говорят, что иногда кому-то действительно везет.
Второй. Четко, грамотно и по делу обосновываете свои подозрения о том, что ответчик будет предпринимать попытки к выводу активов.
Как это сделать?
Если отбросить в сторону заведомо незаконные способы, о которых мы тут в «Игумнов Групп» совершенно ничего не знаем и, конечно же, не используем и вам не рекомендуем (типа размещения липовых объявлений на Авито от имени ответчика о продаже своего имущества), то остаются следующие варианты:
Обратите внимание суда, с какой частотой заключались сделки с имуществом. Если перепродажа происходит каждые месяц-два, ставится под сомнение наличие реального желания владеть активом. А значит, есть риск очередного выбытия имущества, что помешает исполнению судебного акта.
Задача — показать аффилированность или заинтересованность покупателей и продавцов активов. Если отбросить откровенно глупые сделки с кровными родственниками, это могут быть коллеги, партнеры по бизнесу, одноклассники, друзья детства или даже любимый продавец яблок из ларька за углом. На нашей практике был случай: арбитражный управляющий был настолько замотивирован найти связь между участниками сделки, что мониторил их соцсети и проверял время поездок. Кстати, всплыло, что ребята гоняли в какую-то поездку в одном купе. В общем, кто хочет, тот всегда найдет.
Как в случае с особняком, продать имущество стоимостью 100 миллионов за 11 — как минимум странно. Учитывая, что сейчас покупателям ставится в вину непринятие мер по выяснению причин столь заниженной стоимости, есть все основания поставить под сомнение добросовестность продавцов и покупателей. Если от них будет только «эээ…ну…ммм…деньги были нужны», считай, дело в шляпе.
Согласитесь, будет странно, если фирма по продаже цветов приобретет оборудование для пошива одежды, после чего перепродаст его IT-стартапу с офисом 6 на 6 и одним сотрудником в штате.
Если бизнес-центр продан уже в шестой раз, а в нем все еще руководит тот же управляющий, который еще и оплачивает отопление с электричеством по «старым» договорам и не торопится их перезаключать, в такую ситуацию даже самый прожженный альтруист не поверит.
Имея долгов на 2,8 млн рублей в мае 2018 года гражданин Туманов обратился с заявлением о признании его банкротом. В рамках процедуры арбитражный управляющий обнаружил, что еще в 2017-ом между Тумановым и Долматовым были заключены соглашения об отступном, согласно которому к последнему перешли три объекта недвижимости: земельный участок, дом и жилое строение.
Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику по обеспечительным мерам в банкротстве:
В октябре 2019 года управляющий начал оспаривать указанные сделки, а в декабре обратился с заявлением в суд с просьбой принять обеспечительные меры в виде запрета регистрационных действий с указанным имуществом.
В обоснование своей позиции арбитражный управляющий сообщил, что обеспечительные меры требуются для недопущения причинения ущерба должнику и его кредиторам. Стоит заметить, что в данном случае была оформлена только одна сделка, а не цепочка.
Суд встал на сторону управляющего, посчитав, что есть риск утраты имущества и, соответственно, причинения вреда кредиторам.
Зачем все это знать должникам? Сейчас покажем на пальцах.
Компания «Покупатель» купила у компании «Продавец» здание стоимостью 300 миллионов рублей в центре одного мегаполиса. Стороны были знакомы друг с другом задолго до сделки, и ничего не предвещало беды. Поэтому официально по договору прошло лишь 20 млн, остальное заплатили наличными напрямую бенефициарам.
Но что-то пошло не так, и через полгода «Продавец» подал заявление о своем банкротстве, а у «Покупателя» появился реальный шанс расстаться с новым приобретением.
«Покупатель» обратился к фантастическим тварям спецам, обитающим в Галактике Андромеды. Эти спецы занимались защитой активов и досконально знали механизмы оспаривания сделок и другие нюансы банкротного законодательства.
Так как первоначальная сделка однозначно была оспоримой, а «Продавец» находился вне зоны влияния, консультанты выбрали единственно правильную стратегию по спасению актива: безукоризненно оформить цепочку сделок, чтобы конечный приобретатель однозначно попадал под понятие «добросовестный».
Для этого конечный владелец должен соответствовать как минимум трем критериям:
Если с первым и третьим условием проблем не возникало, то продажа здания по рыночной цене была абсолютно не реализуема по двум причинам:
После того, как спецы прописали цели, требования и ограничения проекта, был разработан план действий, который в итоге и был реализован. Вот что из этого получилось:
Для начала имущество было продано «Посреднику». Чистота сделки здесь не имела значения: главной задачей было вывести недвижимость с «Покупателя», на которого вот-вот могли наложить обеспечительные меры. «Посредник» перевел за здание 21 млн рублей, а «Покупатель» заплатил налоги и грамотно обнулил расчетные счета.
После этого надо было решить проблему с легализацией рыночной цены. Повторюсь, прогнать все 300 млн за один раз не было возможности. А гонять эти деньги по кругу маленькими партиями не позволял размер всплывающих налогов.
Единственный выход: «Добросовестный» должен купить здание по «рыночной» цене в 23–24 миллиона. Вот только как добиться обоснования, что эта цена рыночная? Как заплатить в 15 раз меньше рынка так, чтобы ни у кого не возникло сомнений, что именно столько здание и стоит?
Для обычных юристов это нерешаемая задача.
Умные юристы сделают отчет об оценке с выходом на эту денежную сумму (жаль, что он будет оспорен при проведении независимой судебной оценки в рамках виндикационного иска).
А талантливые спецы проведут публичные торги с возможностью участия неограниченного количества участников. В результате подобных торгов будет установлена реальная рыночная цена недвижимости. И как вы понимаете, весь сок в том, что эта цена не превысит 24 миллиона.
Публичные торги — идеальный способ определить действительную рыночную стоимость имущества. У него есть только два существенных минуса:
Вот такая жесткая вилка, в которую тем не менее можно вписаться, если руки растут из плеч:
Дальше началась рутинная организационная работа.
Сначала надо было обосновать начальную цену торгов. Оценщик не смог выйти на нужные 22 млн без явных нарушений ФЗ «Об оценочной деятельности». А так как заведомо оспоримый отчет оценщика — это не тот результат, который нужен заказчику, то было решено потратиться еще на техническую экспертизу здания.
Техническая экспертиза выявила ряд дефектов в конструкции. И на основе этого официального документа оценщик уже смог абсолютно легитимно выйти на нужную стартовую цифру.
Одновременно с этим делались другие, незначительные, по мнению дилетантов, мелочи: создавался официальный сайт «Посредника» с презентацией продаваемого здания, прописывалось положение о торгах, анализировались СМИ на соответствие вышеуказанным критериям, перезаключались договоры с арендаторами на «Посредника», на него же переводились контракты с ресурсоснабжающими организациями, регистрировалось свежее юридическое лицо «Добросовестный» и т. д.
Параллельно «Посредник» готовился к последующей ликвидации через процедуру банкротства, чтобы обрубить возможность раскручивания сделок по цепочке (см. выше).
Когда все было готово, в выбранном СМИ и на сайте «Посредника» была размещена информация о торгах со ссылкой на полный комплект сопровождающих документов. После истечения отведенного месяца на информирование всех желающих, в торгах приняло участие всего два кандидата. Один их них с существенным отрывом предложил цену в 24 млн рублей и выиграл.
Вскрытие конвертов было надлежащим образом запротоколировано с ведением видеозаписи. Что закрывало потенциальные вопросы о реальности происходящего.
После регистрации договора-купли продажи и уплаты всех налогов на «Посредника» подал заявление о банкротстве его единственный кредитор, который и забрал себе оставшуюся часть денег, вырученных «Посредником». После чего «Посредник» был вычеркнут из ЕГРЮЛ.
Как и следовало ожидать, арбитражному управляющему в рамках банкротного дела удалось успешно оспорить первоначальную сделку по продаже здания «Покупателю» за 20 млн.
Когда к «Добросовестному» было заявлено требование о применении обеспечительных мер, суд не нашел оснований для их наложения. Логично, что суд не нашел и оснований для удовлетворения виндикационного иска. Добросовестность «Добросовестного» не вызвала сколь-либо обоснованных сомнений.
Ссылок на вынесенные судебные акты не дадим, т. к. дело происходило в другой Вселенной и никакого отношения к нашей компании не имеет. Подобные схематозы в России не приветствуются, мы ими не занимаемся и вам не советуем! Это же наверняка незаконно!
1. Ни один суд не одобрит обеспечительные меры, если не подтвердить их обоснованность;
2. Даже виндикационный иск к конечному владельцу активов не гарантирует успеха: пока суд рассматривает дело, имущество может уйти дальше;
3. Для применения обеспечительных мер применимы те же доводы, которые помогают при оспаривании сделок;
4. Детально анализируйте сделки: когда, в какие сроки, с кем, по какой стоимости, были ли реально перечислены деньги и не связан ли должник все еще с этим имуществом;
5. Понимание методов работы кредиторов позволит должнику подготовиться к банкротству заранее. Здесь рассказываем, к кому стоит обращаться.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Для арбитражного управляющего и кредиторов задача обратная — заблокировать передачу эстафетной палочки. В противном случае пока оспариваешь одну сделку, имущество будет перепродано еще трижды. Решить эту проблему могут обеспечительные меры. Наложить запрет регистрационных действий и все, активы в ловушке: не продать, не переоформить, если только сжечь, чтобы не досталось никому. Проблема в том, что обеспечительные меры накладывают крайне редко.
Об оспаривании сделок мы говорили неоднократно и во всех деталях. Например, здесь.
Поэтому в этой статье расскажем, на что обратить внимание кредиторам и арбитражным управляющим, чтобы свести бег за имуществом к нулю. Должникам тоже не помешает ознакомиться: понимание тактики врага — ключ к победе (пример ниже).
Что такое обеспечительные меры
Учитывая, что нас читают не только юристы и асы банкротства, коротко вводим в курс дела. Спецы, переходите к следующему блоку.
Обеспечительные меры — специальные временные ограничения, которые накладываются для исполнения судебного решения. Сюда входит арест, запрет регистрационных действий, передача спорного имущества на хранение и т. д. — в общем, полный арсенал мер, которые обеспечат сохранность спорного имущества и помогут исполнить требование кредитора.
Чтобы наложить обеспечительные меры, нужно доказать суду, что:
- непринятие мер затруднит исполнение судебного акта или
- есть риск причинения вреда или утраты этого имущества.
Если говорить по-простому, надо доказать, что ответчик по иску будет избавляться от имущества, чтобы уклониться от погашения долга. В доказывании этого момента и кроется главная проблема, с которой сталкиваются кредиторы.
Т. е. просто так взять и наложить запрет нельзя: для этого нужны веские основания, которые важно еще и доказать. К примеру, то, что к компании предъявлена сотня судебных исков, еще не значит, что обеспечительные меры на ее активы и счета будут наложены автоматом. Нужно доказать, что если не арестовать транспорт, он будет выведен из конкурсной массы… Если не арестовать счета, деньги будут потрачены… И так далее, вы поняли.
Должники выводят активы: варианты развития событий
На примере.
У ООО «Ромашка» есть красивый особняк рыночной стоимостью 100 млн рублей. На горизонте замаячило банкротство, а вот с особняком расставаться собственнику бизнеса ну никак не хочется: зря что ли так усердно работал?
Бенефициар по рекомендации спецов проворачивает цепочку сделок. За 11 млн рублей (экономию на налогах никто не отменял, да и 100 млн в кармане не у каждого валяются) особняк уходит по договору купли-продажи от «Ромашки» к Покупателю 1. От него — к Покупателю 2. И вот у особняка уже очередной владелец — Покупатель 3.
Затем «Ромашка» падает в банкротство. Назначается арбитражный управляющий. Он получает выписку из ЕГРН, видит сделку, заказывает рыночную оценку отчужденного имущества, сравнивает цифру 100 из отчета с 11 из договора купли-продажи, щурит глаз: «Ну все ясно с вами, ребята», — и вступает в борьбу.
Собственно, у управляющего есть следующие способы вернуть особняк:
Способ № 1. Оспаривание сделок по цепочке
Арбитражный управляющий оспаривает сделку с Покупателем 1. Но к этому все морально готовы. Правда, некоторые наивные граждане думают, что если у Покупателя особняка уже нет, то и вопрос отпадет сам собой: раз нечего возвращать, значит, и взятки гладки.
Но это так не работает. Если имущества нет, то суд обяжет Покупателя 1 вернуть Должнику рыночную (!) стоимость недвижимости. Ту самую стоимость, которая указана в отчете об оценке: 100 млн рублей. И выдаст на эту сумму исполнительный лист.
В свою очередь, Должник должен будет отдать Покупателю полученные в свое время 11 миллионов. Но так как «Ромашка» находится в банкротстве, то Покупатель со своими требованиями будет включен в реестр кредиторов. Или за реестр. Все зависит от того, установит ли суд в действиях Покупателя сговор с «Ромашкой» на причинение ущерба кредиторам или нет. В любом случае свои деньги он вряд ли увидит.
Далее арбитражный управляющий подает на банкротство Покупателя 1, чтобы получить 100 миллионов за счет его личного имущества. А заодно оспаривает все его сделки, в том числе и по отчуждению недвижимости в пользу Покупателя 2. Таким образом управляющий может получить исполнительный лист к следующему покупателю и также начать его банкротить. Затем снова оспаривать сделки и так далее.
Учитывая, что суды по банкротству и оспариванию сделок могут длиться годами, имущество всегда будет на шаг впереди. В итоге либо арбитражный управляющий будет вечно бегать за конечным покупателем, либо через несколько лет упрется в добросовестного покупателя особняка, сделку с которым будет невозможно оспорить.
Такой вариант возврата имущества явно с изъяном. А потому используется редко. Но когда надо покошмарить родственников неопытного должника — это то, что доктор прописал.
Способ № 2. Виндикационный иск
Одновременно с иском к Покупателю 1 (либо сразу после того, как суд выигран) арбитражный управляющий подает виндикационный иск к конечному приобретателю. В нашем случае — к Покупателю 3. Таким образом разом ставится под сомнение вся цепочка сделок: с покупателями 1, 2, 3 и т. д. В рамках этого иска управляющий требует вернуть ему имущество из чужого незаконного владения.
Если арбитражный управляющий выиграет виндикацию, на руках у него окажется два судебных акта:
- о взыскании 100 миллионов с Покупателя 1;
- об истребовании особняка у Покупателя 3.
Согласно позиции Верховного Суда, исполнение одного из судебных актов погасит второй судебный акт: это чтобы не было двойного взыскания. Так, если будут выплачены 100 миллионов, недвижку не тронут, и наоборот.
На практике же происходит то же, что и с первым вариантом развития событий: к моменту, когда управляющий выиграет виндикационный иск, особняк уже у покупателя 4—5—6. Все тот же бег по кругу.
Решить проблему могли бы обеспечительные меры, но вот беда: суды требуют доказательств необходимости их применения. Нет оснований — нет обеспечительных мер.
Как должники выводят активы: разбор практики
В августе 2018 года компания «СК Сибирь» была признана банкротом. В поле зрения арбитражного управляющего попала сделка по продаже автомобиля Ленд Крузер. Компания продала автомобиль Елене, а Елена продала его Кристине. В 2019-ом управляющий обратился в суд с просьбой:
- вернуть авто в конкурсную массу;
- если не удастся вернуть, взыскать сумму стоимости автомобиля на момент продажи.
Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику с отказом применения обеспечительных мер в банкротстве:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Поняв, что к моменту вынесения решения суда автомобиль может перекочевать в другие руки, арбитражный управляющий обратился с заявлением о принятии обеспечительных мер в отношении транспорта. Как он это объяснил:
- арест авто позволит избежать последующих расходов на его розыск;
- автомобиль — штука опасная, при неправильной эксплуатации может резко потерять свою стоимость;
- отсутствуют подтверждения поступления денежных средств в кассу «СК Сибирь» за покупку автомобиля. Значит, что-то здесь нечисто.
Суд посчитал, что доказательств наличия угрозы неисполнения судебного акта нет, оснований для принятия обеспечительных мер недостаточно, и отказал в ходатайстве. Собственно, автомобиль все еще катается по просторам России.
Как доказать необходимость обеспечительных мер
Варианта два.
Первый. В ходатайстве о наложении обеспечительных мер пишите стандартную ерунду о статусе-кво сторон и рассчитываете на то, что суд все сделает за вас. Говорят, что иногда кому-то действительно везет.
Второй. Четко, грамотно и по делу обосновываете свои подозрения о том, что ответчик будет предпринимать попытки к выводу активов.
Как это сделать?
Если отбросить в сторону заведомо незаконные способы, о которых мы тут в «Игумнов Групп» совершенно ничего не знаем и, конечно же, не используем и вам не рекомендуем (типа размещения липовых объявлений на Авито от имени ответчика о продаже своего имущества), то остаются следующие варианты:
Сроки сделки
Обратите внимание суда, с какой частотой заключались сделки с имуществом. Если перепродажа происходит каждые месяц-два, ставится под сомнение наличие реального желания владеть активом. А значит, есть риск очередного выбытия имущества, что помешает исполнению судебного акта.
Кому продано имущество
Задача — показать аффилированность или заинтересованность покупателей и продавцов активов. Если отбросить откровенно глупые сделки с кровными родственниками, это могут быть коллеги, партнеры по бизнесу, одноклассники, друзья детства или даже любимый продавец яблок из ларька за углом. На нашей практике был случай: арбитражный управляющий был настолько замотивирован найти связь между участниками сделки, что мониторил их соцсети и проверял время поездок. Кстати, всплыло, что ребята гоняли в какую-то поездку в одном купе. В общем, кто хочет, тот всегда найдет.
Стоимость
Как в случае с особняком, продать имущество стоимостью 100 миллионов за 11 — как минимум странно. Учитывая, что сейчас покупателям ставится в вину непринятие мер по выяснению причин столь заниженной стоимости, есть все основания поставить под сомнение добросовестность продавцов и покупателей. Если от них будет только «эээ…ну…ммм…деньги были нужны», считай, дело в шляпе.
Цели покупки
Согласитесь, будет странно, если фирма по продаже цветов приобретет оборудование для пошива одежды, после чего перепродаст его IT-стартапу с офисом 6 на 6 и одним сотрудником в штате.
Пользование имуществом
Если бизнес-центр продан уже в шестой раз, а в нем все еще руководит тот же управляющий, который еще и оплачивает отопление с электричеством по «старым» договорам и не торопится их перезаключать, в такую ситуацию даже самый прожженный альтруист не поверит.
Разбор практики с применением обеспечительных мер
Имея долгов на 2,8 млн рублей в мае 2018 года гражданин Туманов обратился с заявлением о признании его банкротом. В рамках процедуры арбитражный управляющий обнаружил, что еще в 2017-ом между Тумановым и Долматовым были заключены соглашения об отступном, согласно которому к последнему перешли три объекта недвижимости: земельный участок, дом и жилое строение.
Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику по обеспечительным мерам в банкротстве:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
В октябре 2019 года управляющий начал оспаривать указанные сделки, а в декабре обратился с заявлением в суд с просьбой принять обеспечительные меры в виде запрета регистрационных действий с указанным имуществом.
В обоснование своей позиции арбитражный управляющий сообщил, что обеспечительные меры требуются для недопущения причинения ущерба должнику и его кредиторам. Стоит заметить, что в данном случае была оформлена только одна сделка, а не цепочка.
Суд встал на сторону управляющего, посчитав, что есть риск утраты имущества и, соответственно, причинения вреда кредиторам.
А как быть должникам
Зачем все это знать должникам? Сейчас покажем на пальцах.
Компания «Покупатель» купила у компании «Продавец» здание стоимостью 300 миллионов рублей в центре одного мегаполиса. Стороны были знакомы друг с другом задолго до сделки, и ничего не предвещало беды. Поэтому официально по договору прошло лишь 20 млн, остальное заплатили наличными напрямую бенефициарам.
Но что-то пошло не так, и через полгода «Продавец» подал заявление о своем банкротстве, а у «Покупателя» появился реальный шанс расстаться с новым приобретением.
«Покупатель» обратился к фантастическим тварям спецам, обитающим в Галактике Андромеды. Эти спецы занимались защитой активов и досконально знали механизмы оспаривания сделок и другие нюансы банкротного законодательства.
Так как первоначальная сделка однозначно была оспоримой, а «Продавец» находился вне зоны влияния, консультанты выбрали единственно правильную стратегию по спасению актива: безукоризненно оформить цепочку сделок, чтобы конечный приобретатель однозначно попадал под понятие «добросовестный».
Для этого конечный владелец должен соответствовать как минимум трем критериям:
- не иметь аффилированности с Продавцом;
- купить здание по рыночной цене;
- сделать реальный прогон денег по безналу.
Если с первым и третьим условием проблем не возникало, то продажа здания по рыночной цене была абсолютно не реализуема по двум причинам:
- во-первых, у «Покупателя» не было 300 млн рублей;
- во-вторых, с этой суммы вылазили такие налоги, что мама не горюй. Их размер убивал экономический смысл проекта.
После того, как спецы прописали цели, требования и ограничения проекта, был разработан план действий, который в итоге и был реализован. Вот что из этого получилось:
Первый этап: продажа имущества
Для начала имущество было продано «Посреднику». Чистота сделки здесь не имела значения: главной задачей было вывести недвижимость с «Покупателя», на которого вот-вот могли наложить обеспечительные меры. «Посредник» перевел за здание 21 млн рублей, а «Покупатель» заплатил налоги и грамотно обнулил расчетные счета.
После этого надо было решить проблему с легализацией рыночной цены. Повторюсь, прогнать все 300 млн за один раз не было возможности. А гонять эти деньги по кругу маленькими партиями не позволял размер всплывающих налогов.
Единственный выход: «Добросовестный» должен купить здание по «рыночной» цене в 23–24 миллиона. Вот только как добиться обоснования, что эта цена рыночная? Как заплатить в 15 раз меньше рынка так, чтобы ни у кого не возникло сомнений, что именно столько здание и стоит?
Для обычных юристов это нерешаемая задача.
Умные юристы сделают отчет об оценке с выходом на эту денежную сумму (жаль, что он будет оспорен при проведении независимой судебной оценки в рамках виндикационного иска).
А талантливые спецы проведут публичные торги с возможностью участия неограниченного количества участников. В результате подобных торгов будет установлена реальная рыночная цена недвижимости. И как вы понимаете, весь сок в том, что эта цена не превысит 24 миллиона.
Заказать письменное заключение
Решим вашу задачу за 3-4 рабочих дня и 80 000 руб.
39 999 руб. для новых клиентов
- Проанализируем ваши документы
- Подготовим инструкцию по дальнейшим шагам
- Ответим на вопросы
- Все обоснуем хорошим количеством судебной практики
Какие всплыли проблемы
Публичные торги — идеальный способ определить действительную рыночную стоимость имущества. У него есть только два существенных минуса:
- Обычно подобные торги организуются по довольно топорной схеме: например, здание продается в Москве, а публикация о торгах размещается в «Вестнике села Гадюкино». Цель: не дать потенциальным покупателям ни единого шанса узнать о торгах. Такие методы давно нашли свое отражение в судебной практике. А потому на раз оспариваются в суде. А значит, следом слетает и весь схематоз.
- Для того, чтобы торги не слетели и вся задумка не ушла коту под хвост, торги реально должны быть публичными: информация должна размещаться в СМИ по месту нахождения имущества, выбранное СМИ должно иметь немаленький охват (для Москвы это от 50 000 просмотров) и другие нюансы по мелочи. Отсюда закономерно вытекает второй минус: на торги могут заявиться реальные желающие купить объект по цене 100–150–200 млн рублей.
Вот такая жесткая вилка, в которую тем не менее можно вписаться, если руки растут из плеч:
- Чтобы здание не ушло посторонним лицам, в положении о торгах прописывается страховка: возможность «Посредника» в любой момент отказаться от заключения договора (без штрафных санкций, но с возвращением задатка). Так как «Посредник» — это коммерческая организация, она не подпадает под законодательство, регулирующее госзакупки, и такой пункт вполне легитимен и работоспособен.
- А вот с первой задачей требуется ювелирная точность и грамотный расчет. Надо выбрать такое СМИ, чтобы и охват аудитории был огромный, но при этом в эту аудиторию не попали платежеспособные граждане, способные приобрести коммерческую недвижимость. Тогда и торги будут неоспоримы, и участие в них примут только «свои» желающие.
Второй этап: торги
Дальше началась рутинная организационная работа.
Сначала надо было обосновать начальную цену торгов. Оценщик не смог выйти на нужные 22 млн без явных нарушений ФЗ «Об оценочной деятельности». А так как заведомо оспоримый отчет оценщика — это не тот результат, который нужен заказчику, то было решено потратиться еще на техническую экспертизу здания.
Техническая экспертиза выявила ряд дефектов в конструкции. И на основе этого официального документа оценщик уже смог абсолютно легитимно выйти на нужную стартовую цифру.
Одновременно с этим делались другие, незначительные, по мнению дилетантов, мелочи: создавался официальный сайт «Посредника» с презентацией продаваемого здания, прописывалось положение о торгах, анализировались СМИ на соответствие вышеуказанным критериям, перезаключались договоры с арендаторами на «Посредника», на него же переводились контракты с ресурсоснабжающими организациями, регистрировалось свежее юридическое лицо «Добросовестный» и т. д.
Параллельно «Посредник» готовился к последующей ликвидации через процедуру банкротства, чтобы обрубить возможность раскручивания сделок по цепочке (см. выше).
Когда все было готово, в выбранном СМИ и на сайте «Посредника» была размещена информация о торгах со ссылкой на полный комплект сопровождающих документов. После истечения отведенного месяца на информирование всех желающих, в торгах приняло участие всего два кандидата. Один их них с существенным отрывом предложил цену в 24 млн рублей и выиграл.
Вскрытие конвертов было надлежащим образом запротоколировано с ведением видеозаписи. Что закрывало потенциальные вопросы о реальности происходящего.
После регистрации договора-купли продажи и уплаты всех налогов на «Посредника» подал заявление о банкротстве его единственный кредитор, который и забрал себе оставшуюся часть денег, вырученных «Посредником». После чего «Посредник» был вычеркнут из ЕГРЮЛ.
Как и следовало ожидать, арбитражному управляющему в рамках банкротного дела удалось успешно оспорить первоначальную сделку по продаже здания «Покупателю» за 20 млн.
Когда к «Добросовестному» было заявлено требование о применении обеспечительных мер, суд не нашел оснований для их наложения. Логично, что суд не нашел и оснований для удовлетворения виндикационного иска. Добросовестность «Добросовестного» не вызвала сколь-либо обоснованных сомнений.
Ссылок на вынесенные судебные акты не дадим, т. к. дело происходило в другой Вселенной и никакого отношения к нашей компании не имеет. Подобные схематозы в России не приветствуются, мы ими не занимаемся и вам не советуем! Это же наверняка незаконно!
Выводы
1. Ни один суд не одобрит обеспечительные меры, если не подтвердить их обоснованность;
2. Даже виндикационный иск к конечному владельцу активов не гарантирует успеха: пока суд рассматривает дело, имущество может уйти дальше;
3. Для применения обеспечительных мер применимы те же доводы, которые помогают при оспаривании сделок;
4. Детально анализируйте сделки: когда, в какие сроки, с кем, по какой стоимости, были ли реально перечислены деньги и не связан ли должник все еще с этим имуществом;
5. Понимание методов работы кредиторов позволит должнику подготовиться к банкротству заранее. Здесь рассказываем, к кому стоит обращаться.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
Скидка для новых клиентов на устную консультацию
Вернем спокойный сон от 20 000 руб.
9 999 руб.
Детализация услуг в рамках устной консультации:
- Длительность консультации до 1 часа
- Без предварительного ознакомления с документацией
- Не включает темы:
1. Защита личных активов
2. Предбанкротной подготовки
3. Вопросы, связанные с налогами
- Обсудим вашу ситуацию
- Ответим на вопросы
- Дадим рекомендации
Работаем по всей России через Zoom и Telegram. В Москве готовы встретиться лично.
Оставьте свой телефон, и мы позвоним вам, чтобы договориться о дате и времени
Самарин Дмитрий
спец по банкротствам юридических и физических лиц,
юрист-технолог
Специализация: практик по судебным спорам, вытекающим из банкротного законодательства.
Область особого интереса: индивидуальное сопровождение процедур банкротства физических и юридических лиц. Оспаривание сделок, организация торгов.
0 Комментарий
Старые
Вам также будет интересно:
Как заставить выполнять обязательства
Кондратьева Екатерина, 12.12.2019
9130
0
Раздел имущества супругов при банкротстве
Самарин Дмитрий, 17.10.2019
15938
0
Финансовый анализ должника при банкротстве
Папина Екатерина, 05.09.2019
15005
0
Как выявить нарушения арбитражных управляющих
Кондратьева Екатерина, 08.08.2019
12870
0
Как мы спасли от субсидиарки учредителя телеком-компании
Игумнов Дмитрий, 16.05.2019
15858
0
Управляемое банкротство должника через договор купли-продажи
Игумнова Анна, 01.11.2018
8134
0
Схема «развода» кредитора на деньги
Игумнов Дмитрий, 10.05.2018
6905
0
Моё первое банкротство
Игумнов Дмитрий, 10.05.2018
9482
0
Есть вопросы? Ответим!
Связаться с нами можно легко и непринужденно. Все наши контакты здесь. Или просто оставьте свой номер телефона, и мы скоро сами вам перезвоним.
Телефоны
Адреса
- Москва, Варшавское ш., 1, с. 6, W-Plaza 2
- Санкт-Петербург, Аптекарская наб., 18, AVENUE PAGE
- Екатеринбург, ул. Декабристов 69, оф. 303
- Краснодар, ул. Григория Булгакова 12, оф. 5
- Симферополь, ул. Гагарина 20А, оф. 312
Соцсети
E-mail
Подпишитесь на рассылку
Раз в неделю мы разбираем кейсы «как можно остаться без штанов, ведя бизнес в России» и пишем обзоры про то, как этого не допустить. Нашим читателям нравятся легкий стиль изложения, отсутствие спама и возможность отказаться от рассылки в любой момент. Присоединяйтесь! Нас уже 14 000.
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки