Мы входим в ведущие правовые рейтинги России
Мы входим в ведущие правовые рейтинги России
forbes
Коммерсант
право 300
Должники выводят активы: как найти выведенное имущество?

Как вернуть выведенные активы должника

Рассказываем, как наложить
обеспечительные меры при оспаривании сделок в банкротстве
16079
0
В преддверии банкротства должники спешно выводят активы. Первая сделка часто выходит комом: делается без подготовки, с аффилированными лицами, не по рынку или вообще без денег. Риски ее оспаривания слишком велики. Решение должника — цепочка новых сделок, в результате которых имущество приземлится у приобретателя с имиджем «добросовестного».

Для арбитражного управляющего и кредиторов задача обратная — заблокировать передачу эстафетной палочки. В противном случае пока оспариваешь одну сделку, имущество будет перепродано еще трижды. Решить эту проблему могут обеспечительные меры. Наложить запрет регистрационных действий и все, активы в ловушке: не продать, не переоформить, если только сжечь, чтобы не досталось никому. Проблема в том, что обеспечительные меры накладывают крайне редко.

Об оспаривании сделок мы говорили неоднократно и во всех деталях. Например, здесь.

Поэтому в этой статье расскажем, на что обратить внимание кредиторам и арбитражным управляющим, чтобы свести бег за имуществом к нулю. Должникам тоже не помешает ознакомиться: понимание тактики врага — ключ к победе (пример ниже).

Что такое обеспечительные меры


Учитывая, что нас читают не только юристы и асы банкротства, коротко вводим в курс дела. Спецы, переходите к следующему блоку.

Обеспечительные меры — специальные временные ограничения, которые накладываются для исполнения судебного решения. Сюда входит арест, запрет регистрационных действий, передача спорного имущества на хранение и т. д. — в общем, полный арсенал мер, которые обеспечат сохранность спорного имущества и помогут исполнить требование кредитора.

Чтобы наложить обеспечительные меры, нужно доказать суду, что:
  • непринятие мер затруднит исполнение судебного акта или
  • есть риск причинения вреда или утраты этого имущества.

Если говорить по-простому, надо доказать, что ответчик по иску будет избавляться от имущества, чтобы уклониться от погашения долга. В доказывании этого момента и кроется главная проблема, с которой сталкиваются кредиторы.

Т. е. просто так взять и наложить запрет нельзя: для этого нужны веские основания, которые важно еще и доказать. К примеру, то, что к компании предъявлена сотня судебных исков, еще не значит, что обеспечительные меры на ее активы и счета будут наложены автоматом. Нужно доказать, что если не арестовать транспорт, он будет выведен из конкурсной массы… Если не арестовать счета, деньги будут потрачены… И так далее, вы поняли.

Должники выводят активы: варианты развития событий


На примере.

У ООО «Ромашка» есть красивый особняк рыночной стоимостью 100 млн рублей. На горизонте замаячило банкротство, а вот с особняком расставаться собственнику бизнеса ну никак не хочется: зря что ли так усердно работал?

Бенефициар по рекомендации спецов проворачивает цепочку сделок. За 11 млн рублей (экономию на налогах никто не отменял, да и 100 млн в кармане не у каждого валяются) особняк уходит по договору купли-продажи от «Ромашки» к Покупателю 1. От него — к Покупателю 2. И вот у особняка уже очередной владелец — Покупатель 3.

Затем «Ромашка» падает в банкротство. Назначается арбитражный управляющий. Он получает выписку из ЕГРН, видит сделку, заказывает рыночную оценку отчужденного имущества, сравнивает цифру 100 из отчета с 11 из договора купли-продажи, щурит глаз: «Ну все ясно с вами, ребята», — и вступает в борьбу.

Собственно, у управляющего есть следующие способы вернуть особняк:

Способ № 1. Оспаривание сделок по цепочке


Арбитражный управляющий оспаривает сделку с Покупателем 1. Но к этому все морально готовы. Правда, некоторые наивные граждане думают, что если у Покупателя особняка уже нет, то и вопрос отпадет сам собой: раз нечего возвращать, значит, и взятки гладки.

Но это так не работает. Если имущества нет, то суд обяжет Покупателя 1 вернуть Должнику рыночную (!) стоимость недвижимости. Ту самую стоимость, которая указана в отчете об оценке: 100 млн рублей. И выдаст на эту сумму исполнительный лист.

В свою очередь, Должник должен будет отдать Покупателю полученные в свое время 11 миллионов. Но так как «Ромашка» находится в банкротстве, то Покупатель со своими требованиями будет включен в реестр кредиторов. Или за реестр. Все зависит от того, установит ли суд в действиях Покупателя сговор с «Ромашкой» на причинение ущерба кредиторам или нет. В любом случае свои деньги он вряд ли увидит.

Далее арбитражный управляющий подает на банкротство Покупателя 1, чтобы получить 100 миллионов за счет его личного имущества. А заодно оспаривает все его сделки, в том числе и по отчуждению недвижимости в пользу Покупателя 2. Таким образом управляющий может получить исполнительный лист к следующему покупателю и также начать его банкротить. Затем снова оспаривать сделки и так далее.

Учитывая, что суды по банкротству и оспариванию сделок могут длиться годами, имущество всегда будет на шаг впереди. В итоге либо арбитражный управляющий будет вечно бегать за конечным покупателем, либо через несколько лет упрется в добросовестного покупателя особняка, сделку с которым будет невозможно оспорить.

Такой вариант возврата имущества явно с изъяном. А потому используется редко. Но когда надо покошмарить родственников неопытного должника — это то, что доктор прописал.

Способ № 2. Виндикационный иск


Одновременно с иском к Покупателю 1 (либо сразу после того, как суд выигран) арбитражный управляющий подает виндикационный иск к конечному приобретателю. В нашем случае — к Покупателю 3. Таким образом разом ставится под сомнение вся цепочка сделок: с покупателями 1, 2, 3 и т. д. В рамках этого иска управляющий требует вернуть ему имущество из чужого незаконного владения.

Если арбитражный управляющий выиграет виндикацию, на руках у него окажется два судебных акта:

  1. о взыскании 100 миллионов с Покупателя 1;
  2. об истребовании особняка у Покупателя 3.

Согласно позиции Верховного Суда, исполнение одного из судебных актов погасит второй судебный акт: это чтобы не было двойного взыскания. Так, если будут выплачены 100 миллионов, недвижку не тронут, и наоборот.

На практике же происходит то же, что и с первым вариантом развития событий: к моменту, когда управляющий выиграет виндикационный иск, особняк уже у покупателя 456. Все тот же бег по кругу.

Решить проблему могли бы обеспечительные меры, но вот беда: суды требуют доказательств необходимости их применения. Нет оснований — нет обеспечительных мер.

Как должники выводят активы: разбор практики


В августе 2018 года компания «СК Сибирь» была признана банкротом. В поле зрения арбитражного управляющего попала сделка по продаже автомобиля Ленд Крузер. Компания продала автомобиль Елене, а Елена продала его Кристине. В 2019-ом управляющий обратился в суд с просьбой:
  • вернуть авто в конкурсную массу;
  • если не удастся вернуть, взыскать сумму стоимости автомобиля на момент продажи.

Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику с отказом применения обеспечительных мер в банкротстве:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

Поняв, что к моменту вынесения решения суда автомобиль может перекочевать в другие руки, арбитражный управляющий обратился с заявлением о принятии обеспечительных мер в отношении транспорта. Как он это объяснил:
  • арест авто позволит избежать последующих расходов на его розыск;
  • автомобиль — штука опасная, при неправильной эксплуатации может резко потерять свою стоимость;
  • отсутствуют подтверждения поступления денежных средств в кассу «СК Сибирь» за покупку автомобиля. Значит, что-то здесь нечисто.

Суд посчитал, что доказательств наличия угрозы неисполнения судебного акта нет, оснований для принятия обеспечительных мер недостаточно, и отказал в ходатайстве. Собственно, автомобиль все еще катается по просторам России.

Как доказать необходимость обеспечительных мер


Варианта два.

Первый. В ходатайстве о наложении обеспечительных мер пишите стандартную ерунду о статусе-кво сторон и рассчитываете на то, что суд все сделает за вас. Говорят, что иногда кому-то действительно везет.

Второй. Четко, грамотно и по делу обосновываете свои подозрения о том, что ответчик будет предпринимать попытки к выводу активов.

Как это сделать?

Если отбросить в сторону заведомо незаконные способы, о которых мы тут в «Игумнов Групп» совершенно ничего не знаем и, конечно же, не используем и вам не рекомендуем (типа размещения липовых объявлений на Авито от имени ответчика о продаже своего имущества), то остаются следующие варианты:

Сроки сделки


Обратите внимание суда, с какой частотой заключались сделки с имуществом. Если перепродажа происходит каждые месяц-два, ставится под сомнение наличие реального желания владеть активом. А значит, есть риск очередного выбытия имущества, что помешает исполнению судебного акта.

Кому продано имущество


Задача — показать аффилированность или заинтересованность покупателей и продавцов активов. Если отбросить откровенно глупые сделки с кровными родственниками, это могут быть коллеги, партнеры по бизнесу, одноклассники, друзья детства или даже любимый продавец яблок из ларька за углом. На нашей практике был случай: арбитражный управляющий был настолько замотивирован найти связь между участниками сделки, что мониторил их соцсети и проверял время поездок. Кстати, всплыло, что ребята гоняли в какую-то поездку в одном купе. В общем, кто хочет, тот всегда найдет.

Стоимость


Как в случае с особняком, продать имущество стоимостью 100 миллионов за 11 — как минимум странно. Учитывая, что сейчас покупателям ставится в вину непринятие мер по выяснению причин столь заниженной стоимости, есть все основания поставить под сомнение добросовестность продавцов и покупателей. Если от них будет только «эээ…ну…ммм…деньги были нужны», считай, дело в шляпе.

Цели покупки


Согласитесь, будет странно, если фирма по продаже цветов приобретет оборудование для пошива одежды, после чего перепродаст его IT-стартапу с офисом 6 на 6 и одним сотрудником в штате.

Пользование имуществом


Если бизнес-центр продан уже в шестой раз, а в нем все еще руководит тот же управляющий, который еще и оплачивает отопление с электричеством по «старым» договорам и не торопится их перезаключать, в такую ситуацию даже самый прожженный альтруист не поверит.

Разбор практики с применением обеспечительных мер


Имея долгов на 2,8 млн рублей в мае 2018 года гражданин Туманов обратился с заявлением о признании его банкротом. В рамках процедуры арбитражный управляющий обнаружил, что еще в 2017-ом между Тумановым и Долматовым были заключены соглашения об отступном, согласно которому к последнему перешли три объекта недвижимости: земельный участок, дом и жилое строение.
Оставьте свою электронную почту, и мы вышлем вам свежую практику по обеспечительным мерам в банкротстве:
Какой-то текст ошибки
Какой-то текст ошибки

В октябре 2019 года управляющий начал оспаривать указанные сделки, а в декабре обратился с заявлением в суд с просьбой принять обеспечительные меры в виде запрета регистрационных действий с указанным имуществом.

В обоснование своей позиции арбитражный управляющий сообщил, что обеспечительные меры требуются для недопущения причинения ущерба должнику и его кредиторам. Стоит заметить, что в данном случае была оформлена только одна сделка, а не цепочка.

Суд встал на сторону управляющего, посчитав, что есть риск утраты имущества и, соответственно, причинения вреда кредиторам.

А как быть должникам


Зачем все это знать должникам? Сейчас покажем на пальцах.

Компания «Покупатель» купила у компании «Продавец» здание стоимостью 300 миллионов рублей в центре одного мегаполиса. Стороны были знакомы друг с другом задолго до сделки, и ничего не предвещало беды. Поэтому официально по договору прошло лишь 20 млн, остальное заплатили наличными напрямую бенефициарам.

Но что-то пошло не так, и через полгода «Продавец» подал заявление о своем банкротстве, а у «Покупателя» появился реальный шанс расстаться с новым приобретением.

«Покупатель» обратился к фантастическим тварям спецам, обитающим в Галактике Андромеды. Эти спецы занимались защитой активов и досконально знали механизмы оспаривания сделок и другие нюансы банкротного законодательства.

Так как первоначальная сделка однозначно была оспоримой, а «Продавец» находился вне зоны влияния, консультанты выбрали единственно правильную стратегию по спасению актива: безукоризненно оформить цепочку сделок, чтобы конечный приобретатель однозначно попадал под понятие «добросовестный».

Для этого конечный владелец должен соответствовать как минимум трем критериям:
  • не иметь аффилированности с Продавцом;
  • купить здание по рыночной цене;
  • сделать реальный прогон денег по безналу.

Если с первым и третьим условием проблем не возникало, то продажа здания по рыночной цене была абсолютно не реализуема по двум причинам:
  • во-первых, у «Покупателя» не было 300 млн рублей;
  • во-вторых, с этой суммы вылазили такие налоги, что мама не горюй. Их размер убивал экономический смысл проекта.

После того, как спецы прописали цели, требования и ограничения проекта, был разработан план действий, который в итоге и был реализован. Вот что из этого получилось:

Первый этап: продажа имущества


Для начала имущество было продано «Посреднику». Чистота сделки здесь не имела значения: главной задачей было вывести недвижимость с «Покупателя», на которого вот-вот могли наложить обеспечительные меры. «Посредник» перевел за здание 21 млн рублей, а «Покупатель» заплатил налоги и грамотно обнулил расчетные счета.

После этого надо было решить проблему с легализацией рыночной цены. Повторюсь, прогнать все 300 млн за один раз не было возможности. А гонять эти деньги по кругу маленькими партиями не позволял размер всплывающих налогов.

Единственный выход: «Добросовестный» должен купить здание по «рыночной» цене в 2324 миллиона. Вот только как добиться обоснования, что эта цена рыночная? Как заплатить в 15 раз меньше рынка так, чтобы ни у кого не возникло сомнений, что именно столько здание и стоит?

Для обычных юристов это нерешаемая задача.

Умные юристы сделают отчет об оценке с выходом на эту денежную сумму (жаль, что он будет оспорен при проведении независимой судебной оценки в рамках виндикационного иска).

А талантливые спецы проведут публичные торги с возможностью участия неограниченного количества участников. В результате подобных торгов будет установлена реальная рыночная цена недвижимости. И как вы понимаете, весь сок в том, что эта цена не превысит 24 миллиона.
Заказать письменное заключение
Решим вашу задачу за 3-4 рабочих дня и 80 000 руб. 39 999 руб. для новых клиентов
  • Проанализируем ваши документы
  • Подготовим инструкцию по дальнейшим шагам
  • Ответим на вопросы
  • Все обоснуем хорошим количеством судебной практики

    Ознакомьтесь с примерами заключений по ссылке.

    Какие всплыли проблемы


    Публичные торги — идеальный способ определить действительную рыночную стоимость имущества. У него есть только два существенных минуса:

    1. Обычно подобные торги организуются по довольно топорной схеме: например, здание продается в Москве, а публикация о торгах размещается в «Вестнике села Гадюкино». Цель: не дать потенциальным покупателям ни единого шанса узнать о торгах. Такие методы давно нашли свое отражение в судебной практике. А потому на раз оспариваются в суде. А значит, следом слетает и весь схематоз.
    2. Для того, чтобы торги не слетели и вся задумка не ушла коту под хвост, торги реально должны быть публичными: информация должна размещаться в СМИ по месту нахождения имущества, выбранное СМИ должно иметь немаленький охват (для Москвы это от 50 000 просмотров) и другие нюансы по мелочи. Отсюда закономерно вытекает второй минус: на торги могут заявиться реальные желающие купить объект по цене 100–150–200 млн рублей.

    Вот такая жесткая вилка, в которую тем не менее можно вписаться, если руки растут из плеч:
    • Чтобы здание не ушло посторонним лицам, в положении о торгах прописывается страховка: возможность «Посредника» в любой момент отказаться от заключения договора (без штрафных санкций, но с возвращением задатка). Так как «Посредник» — это коммерческая организация, она не подпадает под законодательство, регулирующее госзакупки, и такой пункт вполне легитимен и работоспособен.
    • А вот с первой задачей требуется ювелирная точность и грамотный расчет. Надо выбрать такое СМИ, чтобы и охват аудитории был огромный, но при этом в эту аудиторию не попали платежеспособные граждане, способные приобрести коммерческую недвижимость. Тогда и торги будут неоспоримы, и участие в них примут только «свои» желающие.

    Второй этап: торги


    Дальше началась рутинная организационная работа.

    Сначала надо было обосновать начальную цену торгов. Оценщик не смог выйти на нужные 22 млн без явных нарушений ФЗ «Об оценочной деятельности». А так как заведомо оспоримый отчет оценщика — это не тот результат, который нужен заказчику, то было решено потратиться еще на техническую экспертизу здания.

    Техническая экспертиза выявила ряд дефектов в конструкции. И на основе этого официального документа оценщик уже смог абсолютно легитимно выйти на нужную стартовую цифру.

    Одновременно с этим делались другие, незначительные, по мнению дилетантов, мелочи: создавался официальный сайт «Посредника» с презентацией продаваемого здания, прописывалось положение о торгах, анализировались СМИ на соответствие вышеуказанным критериям, перезаключались договоры с арендаторами на «Посредника», на него же переводились контракты с ресурсоснабжающими организациями, регистрировалось свежее юридическое лицо «Добросовестный» и т. д.

    Параллельно «Посредник» готовился к последующей ликвидации через процедуру банкротства, чтобы обрубить возможность раскручивания сделок по цепочке (см. выше).

    Когда все было готово, в выбранном СМИ и на сайте «Посредника» была размещена информация о торгах со ссылкой на полный комплект сопровождающих документов. После истечения отведенного месяца на информирование всех желающих, в торгах приняло участие всего два кандидата. Один их них с существенным отрывом предложил цену в 24 млн рублей и выиграл.

    Вскрытие конвертов было надлежащим образом запротоколировано с ведением видеозаписи. Что закрывало потенциальные вопросы о реальности происходящего.

    После регистрации договора-купли продажи и уплаты всех налогов на «Посредника» подал заявление о банкротстве его единственный кредитор, который и забрал себе оставшуюся часть денег, вырученных «Посредником». После чего «Посредник» был вычеркнут из ЕГРЮЛ.

    Как и следовало ожидать, арбитражному управляющему в рамках банкротного дела удалось успешно оспорить первоначальную сделку по продаже здания «Покупателю» за 20 млн.

    Когда к «Добросовестному» было заявлено требование о применении обеспечительных мер, суд не нашел оснований для их наложения. Логично, что суд не нашел и оснований для удовлетворения виндикационного иска. Добросовестность «Добросовестного» не вызвала сколь-либо обоснованных сомнений.

    Ссылок на вынесенные судебные акты не дадим, т. к. дело происходило в другой Вселенной и никакого отношения к нашей компании не имеет. Подобные схематозы в России не приветствуются, мы ими не занимаемся и вам не советуем! Это же наверняка незаконно!

    Выводы


    1. Ни один суд не одобрит обеспечительные меры, если не подтвердить их обоснованность;

    2. Даже виндикационный иск к конечному владельцу активов не гарантирует успеха: пока суд рассматривает дело, имущество может уйти дальше;

    3. Для применения обеспечительных мер применимы те же доводы, которые помогают при оспаривании сделок;

    4. Детально анализируйте сделки: когда, в какие сроки, с кем, по какой стоимости, были ли реально перечислены деньги и не связан ли должник все еще с этим имуществом;

    5. Понимание методов работы кредиторов позволит должнику подготовиться к банкротству заранее. Здесь рассказываем, к кому стоит обращаться.

    Информация в статье актуальна на дату публикации.

    Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
    Скидка для новых клиентов на устную консультацию
    Вернем спокойный сон от 20 000 руб.
    9 999 руб.
    Детализация услуг в рамках устной консультации:
    • Длительность консультации до 1 часа
    • Без предварительного ознакомления с документацией
    • Не включает темы:
      1. Защита личных активов
      2. Предбанкротной подготовки
      3. Вопросы, связанные с налогами
    • Обсудим вашу ситуацию
    • Ответим на вопросы
    • Дадим рекомендации
    Работаем по всей России через Zoom и Telegram. В Москве готовы встретиться лично.
    Оставьте свой телефон, и мы позвоним вам, чтобы договориться о дате и времени

      Самарин Дмитрий
      Самарин Дмитрий
      спец по банкротствам юридических и физических лиц,
      юрист-технолог
      Специализация: практик по судебным спорам, вытекающим из банкротного законодательства.
      Область особого интереса: индивидуальное сопровождение процедур банкротства физических и юридических лиц. Оспаривание сделок, организация торгов.
      0 0 голоса
      Article Rating
      guest
      0 Комментарий
      Старые
      Новые Популярные
      Межтекстовые Отзывы
      Посмотреть все комментарии
      Есть вопросы? Ответим!
      Связаться с нами можно легко и непринужденно. Все наши контакты здесь. Или просто оставьте свой номер телефона, и мы скоро сами вам перезвоним.
      Телефоны
      Адреса
      • Москва, Варшавское ш., 1, с. 6, W-Plaza 2
      • Санкт-Петербург, Аптекарская наб., 18, AVENUE PAGE
      • Екатеринбург, ул. Декабристов 69, оф. 303
      • Краснодар, ул. Григория Булгакова 12, оф. 5
      • Симферополь, ул. Гагарина 20А, оф. 312
      Соцсети
      Подпишитесь на рассылку
      Раз в неделю мы разбираем кейсы «как можно остаться без штанов, ведя бизнес в России» и пишем обзоры про то, как этого не допустить. Нашим читателям нравятся легкий стиль изложения, отсутствие спама и возможность отказаться от рассылки в любой момент. Присоединяйтесь! Нас уже 14 000.
      Какой-то текст ошибки
      Какой-то текст ошибки
      Какой-то текст ошибки
      Подписаться на рассылку
      Какой-то текст ошибки
      Какой-то текст ошибки
      Какой-то текст ошибки

        Записаться
        на консультацию
        Оставьте свои контакты, и мы перезвоним вам в течение
        2 рабочих часов.

          Обратный звонок
          Оставьте свои контакты, и мы перезвоним вам.
          Какой-то текст ошибки
          Какой-то текст ошибки
          Скидка для новых клиентов на устную консультацию
          Вернем спокойный сон от 20 000 руб.
          9 999 руб.
          Детализация услуг в рамках устной консультации:
          • Длительность консультации до 1 часа
          • Без предварительного ознакомления с документацией
          • Не включает темы:
            1. Защита личных активов
            2. Предбанкротной подготовки
            3. Вопросы, связанные с налогами
          • Обсудим вашу ситуацию
          • Ответим на вопросы
          • Дадим рекомендации
          Работаем по всей России через Zoom и Telegram. В Москве готовы встретиться лично.
          Оставьте свой телефон, и мы позвоним вам, чтобы договориться о дате и времени

            Заказать письменное заключение
            Решим вашу задачу за 3-4 рабочих дня и 80 000 руб. 39 999 руб. для новых клиентов
            • Проанализируем ваши документы
            • Подготовим инструкцию по дальнейшим шагам
            • Ответим на вопросы
            • Все обоснуем хорошим количеством судебной практики

              Ознакомьтесь с примерами заключений по ссылке.
              0
              Поделиться своими мыслямиx