Взыскание неосновательного обогащения: тест и инструкция

Вашей добротой или наивной верой в честный бизнес воспользовались. Например, вы дали в долг без расписки и договора, под честное слово, а должник внезапно сделал вид, что с вами незнаком. За ваш счет он стал жить немножко лучше, а вы остались с носом.

Или вы собрались заключить договор поставки, в знак доверия перечислили будущему партнеру 100 тысяч рублей авансом, а потом разругались, поставка накрылась, но тот даже эти несчастные деньги возвращать не хочет.

Настала пора забрать свое через взыскание неосновательного обогащения. Оцениваем шансы и выстраиваем план, как восстановить статус-кво.

Неосновательное обогащение — это незаконно полученные деньги или имущество. Причем незаконно не в том смысле, что их украли или выманили под каким-то предлогом. Нет, это уже епархия Уголовного кодекса. Все тоньше.

Это деньги, взятые у кого-то другого без законных оснований, например, без договора, без права их получить и т. д. Самое простое — вы дали в долг другу 100500 тысяч рублей на лечение бабули, но документов не составили: а зачем, ведь у вас такие теплые и доверительные отношения. Но друг оказался не очень, потому что долг не вернул (хотя до сих пор обещает), а вскоре еще и выяснилось, что бабуля у него быстренько вылечилась и сейчас  в марш-бросках по магазинам берет призовые места. А у вас — нехилая пробоина в бюджете плюс нехорошее чувство, что вас где-то обманули. В полиции на ваше заявление о мошенничестве пишут отказ и посылают в суд: разбирайтесь там. Но что взыскивать — заем? Договора-то нет.

Взыскивайте неосновательное обогащение!

В Гражданском кодексе неосновательному обогащению посвящена целая глава (небольшая). Можем выслать ее вам на почту — просто заполните форму:

Итак, взыскать неосновательное обогащение можно. И даже проценты за пользование чужими деньгами или имуществом получить. Но сначала стоит убедиться, с обогащением ли мы имеем дело или это что-то другое.

Нужно соблюсти три обязательных условия (все одновременно):

1. кто-то приобрел или сберег имущество/деньги;
2. он сделал это за счет кого-то другого;
3. это действие не было основано ни на сделке, ни на законе, то есть произошло неосновательно.

Что такое «основано на сделке»?

Тот же пример с деньгами и бабулей. Если бы стороны составили письменный договор займа (а они обязаны были это сделать, если сумма займа превышает 10 тысяч рублей), то у них была бы сделка. Договора займа нет — нет и сделки, а значит, и основания для получения другом денег.

Что такое «основано на законе»?

Возьмем кого-то, кто по закону получает социальное пособие от государства. Например, отцу каждый месяц приходили «чернобыльские» выплаты на дочь, длилось все это несколько лет.  В один прекрасный момент выяснилось, что дочь уже несколько лет как с папой не живет, а значит, отец не вправе получать ее пособие и пусть вернет бюджету выплаченное за несколько лет как неосновательное обогащение (спойлер: отец ничего не вернул, а как ему это удалось — читайте дальше, расскажем).

Продолжаем. Все три условия совпали? Хорошо, но радоваться рано. Проверим ваш случай на исключения.

Существует четыре случая, прямо указанных в законе, когда неосновательного обогащения НЕ БУДЕТ.

Первый

Когда потерпевший что-то оплатил/выдал приобретателю по обязательству, но поторопился и заплатил до того, как был обязан это сделать (если договором, конечно, не было предусмотрено, что он должен внести 100%-ную предоплату и спокойно ждать):

АО «Россети Тюмень» захотело взыскать с ООО «Связьстроймонтаж» 66 млн неосновательного обогащения за работы по договору подряда, которые якобы не были выполнены, и за оборудование на миллион с лишним, которое АО само передало «Связьстроймонтажу» для выполнения работ. Однако «закрывающие» акты были «Россетями» подписаны. И договор подряда имелся.

«Россети» принялись жаловаться, что фактической приемки работ якобы не было, но суды нескольких инстанций один за другим рассказали «Россетям» о том, что неосновательным обогащением здесь и не пахнет: между компаниями был заключен договор подряда, от которого ни одна из них не отказалась. Значит, это договорные отношения — раз. А фактическая оплата работ (которая здесь и имела место быть) вообще исключает квалификацию полученных «Связьстроймонтажем» денег как неосновательного обогащения — два.

Второй

Пропуск срока исковой давности (внимание, здесь есть засада! О ней — в конце статьи):

В 2021 году Агентство по страхованию вкладов (АСВ), конкурсный управляющий банкротящегося «Пробизнесбанка»,  захотело взыскать неосновательное обогащение с предпринимателя-заемщика. Якобы тот в 2015 году не внес последний платеж по кредиту — 28 тысяч рублей. АСВ чуть увеличило проценты по долгу, накинуло штрафных санкций (всего-то 112 тысяч) и явилось в суд требовать взыскания неосновательного обогащения.

Однако выяснилось, что просрочка была допущена в 2015 году, а АСВ зашевелилось с неосновательным обогащением только в 2021-ом. Прошло шесть лет, а общий срок исковой давности — три года.

Агентство пыталось было протестовать и привязать начало течения срока к моменту назначения конкурсного управляющего, но не вышло: управляющий тоже был назначен в 2015 году, три года истекли в 2018-ом, а исковое заявление прибыло аж в 2021-ом.

Да, кстати, и деньги предприниматель внес вовремя. Это АСВ не посмотрело куда нужно и обвинило заемщика на всякий случай.

Естественно, АСВ в иске отказали.

Третий

Если это зарплаты, стипендии, премии, пенсии, алименты, социальные выплаты, возмещение вреда жизни или здоровью, алименты и любые другие деньги, предоставленные гражданину как средства к существованию, при условии, что гражданин для их получения никаких махинаций не проворачивал, а бухгалтерия не накосячила в расчетах.

Минсельхоз Мордовии пытался взыскать с молодой семьи субсидию на приобретение или строительство дома: «Вы потратили деньги не на строительство, а на ремонт, налицо нецелевое расходование средств, так что верните нашу субсидию — это неосновательное обогащение!»

Суды трех инстанций, на удивление, с требованиями Минсельхоза согласились. И указали — внимание, здесь будет вкусно! — что «усовершенствование приобретенного жилого дома, создание комфортных условий для проживания в доме путем его ремонта не отвечают целям предоставления социальной выплаты». То есть нечего рассчитывать за счет социалки комфортно жить, она вам только для поддержания штанов дана, а в клозет на улицу будете бегать.

Кстати: то, что субсидия была потрачена не на приобретение или строительство  дома, а на его ремонт, выяснилось (вдохните!) «в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий УФСБ по Республике Мордовия». Оцените размах.

Но в Верховном Суде безмерно удивились такому спартанскому подходу и прозрачно намекнули, что одна из основных задач федеральной целевой программы, по которой предоставили субсидию, — удовлетворение потребностей сельского населения в благоустроенном жилье. И нечего упираться в букву закона и толковать все формально. Спор отправили на новое рассмотрение — пусть Минсельхоз Мордовии доказывает, что молодая семья вела себя, ремонтируя дом, недобросовестно. Может, получится, а может, и нет. Тогда никакого неосновательного обогащения не будет.

Четвертый

Если это благотворительность или несуществующее обязательство:

П. захотел взыскать 650 тысяч рублей неосновательного обогащения с семьи К.: два с лишним года он оплачивал им турпутевки в Тунис, Германию, Голландию и т. д., а взамен ничего не получил, хотя, с его слов, много раз просил К. возместить расходы. Отдохнули? Пора платить.

Суд первой инстанции (а за ним и апелляция, и кассация) решил, что неосновательное обогащение есть и требования П. частично признал правильными: ведь К. не доказали, что между П. и ними был договор о том, что они вернут расходы на поездки.

Но тут делом заинтересовался Верховный Суд и все перевернул: оказалось, что все поездки были приурочены к дням рождения членов семьи К. Вдобавок П. оплачивал поездки как индивидуальный предприниматель, а вот заявление подал как простое физлицо. Этого хватило, чтобы отправить спор на новое рассмотрение.

Скачать судебные акты по этим кейсам:

Мы посмотрели практику и выделили такие:

• ошибочно перечисленный платеж (в онлайн-банке случайно ткнули «не туда», и миллион улетел другому адресату);
• арифметические ошибки (в бухгалтерии по ошибке пририсовали лишний нолик и перечислили больше, чем были должны);
• платежи при расторжении договора, часть денег по которому торопливый контрагент уже оплатил авансом (или успел передать по этому договору имущество);
• при платежах в счет договора, который только хотели заключить, но не срослось;
• деньги за безосновательное пользование имуществом (например, срок договора аренды магазина закончился, а арендатор как ни в чем ни бывало продолжает там сидеть и торгует себе на здоровье).

Но продолжим строить план, как вернуть себе деньги или имущество.

Вы установили, что неосновательное обогащение точно есть. Самое время позаботиться о том, чтобы не затягивать процесс и с первого раза доказать то, что вы утверждаете. А именно сам факт получения противной стороной чужих денег или имущества.

Поэтому наличка, переданная в темном переулке с рук на руки, не прокатит (если, конечно, в это время из ближайших кустов никто не вел съемку на инфракрасную камеру, но сомнительно, что на такое доказательство в суде вообще посмотрят). Идеально, если у вас сохранились оригиналы (не копии) документов — платежные поручения,  выписки со счетов, счета за те же турпутевки.

Подойдут и скриншоты переписки в соцсетях и мессенджерах, из которых будет ясно, что приобретатель подтверждает приобретение ваших денег, но — внимание! — придется сначала заверить их у нотариуса. Явиться в суд с телефончиком и показать судье экран — не выход. Судья же не будет ваш мобильный к материалам дела степлером пристегивать.

Не будут лишними и свидетельские показания. Однако при отсутствии документов маловероятно, что суд их будет учитывать: прийти и сказать то, что нужно (особенно если такого «свидетеля» простимулировать материально), сейчас может кто угодно.

Вопрос по фото- и видеосъемке, аудиозаписям спорный: далеко не всегда эти доказательства соответствуют критерию допустимых, и суд их может просто не приобщить к делу. Пусть даже они и будут. Поэтому самый железный вариант — оригиналы оформленных честь по чести документов.

Все, больше потерпевший ничего доказывать не должен. Только то, что приобретатель получил его деньги/имущество.

Совет от «Игумнов Групп»

Если суд пытается свалить на истца необходимость доказывания того, что у второй стороны не было оснований получать чужие деньги, можно напомнить ему об одном документе Верховного Суда. Коротко — это не забота истца.

Скачать этот документ:

Приобретатель, чтобы отбиться, должен аргументированно объяснить, почему неосновательное обогащение возвращать не должен. Например:

• это была благотворительность или подарок;
• деньги/ценности были получены обоснованно (есть договор, акты приемки-передачи  и т. д., о которых истец запамятовал);
• пропущен срок исковой давности.

Все, основания для взыскания вы нашли, в исключения не попали, доказательства подобрали. Но в суд пока отправляться рано.

Отправьте приобретателю досудебную претензию почтой с уведомлением о вручении. Добровольный срок для исполнения претензии — 30 дней (прибавьте 7–15 дней на путешествие письма). Если претензию не направить и не дождаться ответа (или возврата корреспонденции), ваше исковое суд вернет; начинай все сначала.

Ответ зависит от того, кто приобретатель, и от суммы, которую он у вас увел. Смотрите таблицу.

Ответчик	Цена иска (сумма неосновательного обогащения:  «тело» + проценты + неполученный доход)	Суд
Физлицо	до 50 000 рублей	Мировой суд
Юрлицо или ИП		Арбитражный суд
Физлицо	более 50 000 рублей	Городской/районный суд
Юрлицо или ИП		Арбитражный суд

Подавать заявление нужно по месту нахождения ответчика. Если вам задолжало юрлицо или ИП, адрес регистрации уточните в ЕГРЮЛ.

Если физлицо — устанавливаем район его постоянной регистрации и обращаемся в соответствующий суд. На сайтах мировых судов ищем нужный участок по улице/дому.

Перед подачей заявления придется уплатить госпошлину. На сайте суда есть онлайн-калькулятор, на котором можно рассчитать ее размер.Там же найдете и реквизиты для перечисления. Квитанцию на сайте тоже сформировать можно — только плати. Рассчитывайте госпошлину, беря за основу цену иска: основной долг + проценты + неполученный доход (если последний возможен).

Калькулятор госпошлины на сайте Арбитражного суда г. Москвы

Калькулятор госпошлины на сайте районного суда г. Москвы

Если ваш иск суд удовлетворит, то госпошлину ответчик будет вынужден вам вернуть. Не забудьте попросить об этом в исковом заявлении (и все расходы по взысканию включите: почтовые, на юристов и пр.).

Или можно попросить суд об отсрочке в уплате госпошлины. Но придется предоставить сведения о том, что у вас нет денег.



Ничто не мешает вам заявить и о применении в отношении приобретателя неосновательного обогащения обеспечительных мер (это же можно сделать не только при привлечении к субсидиарной ответственности). А то ведь приобретатель вашего добра испугается, засуетится и быстренько перепишет квартиру на маму/тещу/брата, а машину — на друга.

Есть две загвоздки, из-за которых суд может вам во взыскании неосновательного обогащения отказать, даже когда кажется, что дело в шляпе.

Первая

Если у вас с приобретателем были долгие доверительные отношения, в которых вы его безвозмездно спонсировали: оплачивали путевки, покупки, подкидывали деньги на карманные расходы и не только…

Суд видит в подобной ситуации два признака: длительный срок и систематичность, поэтому с легким сердцем ставит на такие дела штамп «благотворительность детектед» и отказывает в иске.

Вторая

Пропуск срока исковой давности. Для взыскания неосновательного обогащения он начинает исчисляться с момента безосновательной передачи имущества в пользу третьего лица, но не позже.

Даже если, допустим, в компании сменился руководитель и узнал, что его ООО три с половиной года назад ни с того ни с сего подарило некоему Иван Иванычу половину автопарка, директор не сможет взыскать с Иван Иваныча неосновательное обогащение: три года уже прошли.

Дословная позиция Верховного Суда РФ по этой проблеме: «при отсутствии правового или иного законного основания для перечисления в пользу третьего лица денежных средств или передачи имущества, истец считается осведомленным о наличии возникновения на стороне третьего лица неосновательного обогащения именно с даты совершения вышеназванных действий».

Скачать эти документы:

Однако — внимание! — если оппонент о пропуске срока исковой давности не заявит, у вас есть все шансы получить решение в свою пользу.


Ответчики в спорах о взыскании неосновательного обогащения в виде зарплаты, пенсий, пособий, соцвыплат и т. д., выстраивайте линию защиты, упирая на отсутствие в своих действиях недобросовестности. Вы честны, и точка.

Ведь гражданин, даже тот, кого пытаются обвинить в неосновательном обогащении, по умолчанию считается добросовестным. Обратное должен доказать тот, кто требует с него вернуть неосновательное обогащение.

Помните пример с «чернобыльским» пособием на дочь из начала статьи? С отца — получателя пособий — неосновательное обогащение не взыскали. Почему?

Если вы ответили, что взыскатель профукал срок исковой давности, то вы правы. Но только частично. Тот же Верховный Суд заявил, что действия отца — получателя пособия за дочь — нельзя квалифицировать как недобросовестные, а истцом других данных о недобросовестности его действий не представлено.

Вот еще пример: Минсоцразвития Московской области обнаружило, что платило пособие на ребенка от 3 до 7 лет семье, доходы которой превышали прожиточный минимум, необходимый для назначения этого пособия, и потребовало от получателя вернуть неосновательное обогащение.

«А вы не доказали, что получатель вела себя недобросовестно, — сказали представителям Минсоцразвития в суде первой инстанции. — Заявитель все нужные документы представила? Да. Вы могли их проверить? Могли. Так что извините, но сами виноваты».

В апелляции еще и дополнили выволочку: «Вы вообще обязаны были проверить достоверность данных. Право направлять запросы по этому поводу у вас есть. И могли приостановить выплату до выяснения того, какой у семьи доход. Но ведь не сделали этого, а продолжали платить».

Вот и все — так решение суда первой инстанции устояло и в апелляции, и в кассации.

Посмотреть судебные документы по этим делам:

Подытожим:

1. Потерпевшие, ни в коем случае не игнорируйте досудебный порядок (направьте второй стороне претензию) и приготовьтесь к тому, что за возврат своих же денег вам придется заплатить госпошлину.
2. Верно определяйте, в какой суд нести заявление: общей юрисдикции или арбитражный (и какого района/города/субъекта федерации).
3. Задача потерпевшего — доказать, что ответчик получил от него деньги или иное добро безо всяких оснований. Задача приобретателя — либо опровергнуть безосновательность, показав договор, по которому он получил имущество, либо защищаться, бомбардируя оппонента исключениями из правил о неосновательном обогащении.
4. Проблемами для потерпевшего могут стать надлежащие доказательства передачи имущества и срок исковой давности; для приобретателя — доказать, что между ним и потерпевшим был договор или, как минимум, последний снабжал его деньгами систематически.

Итого: наличие хороших доказательств и правильная правовая позиция при взыскании имеют определяющее значение. Поиск доказательной базы – навык, который вырабатывается годами практики. Мы умеем копать в нужном направлении, поэтому часто находим искомое. Например, как в деле, когда мы освободили от миллиардной субсидиарки сразу двух банкиров.

Если вам нужно взыскать неосновательное обогащение, но вы чувствуете, что не хватает доказательств или не можете понять, как действовать, свяжитесь с нами, найдем нужное и выстроим линию поведения вместе.

Информация в статье актуальна на дату публикации.

Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте к нам в гости.