Как надо увольняться директору ООО
Дело: № А40-91318/2020
Цена вопроса: 14,2 млн рублей
Начало проекта: июнь 2020 года
Срок реализации: 8 месяцев
Сложность: средняя
Трудозатраты: 85 н/часов
Темп: затяжной
Результат: освободили от долга
Стоимость: шестизначная, в рублях
Это рассказ о том, как директор ООО хотела уволиться, но собственники бизнеса увольнять ее не захотели. А потом, когда она все-таки расторгла трудовой договор через суд, один из кредиторов компании при молчаливом согласии ее бенефициаров попытался повесить на директора 14 млн рублей субсидиарной ответственности по заботливо просуженному договору. О том, как уволиться директору ООО, чтобы избежать таких мрачных перспектив, покажем на конкретном примере.
Спойлер: кредитор совершил все самые тупые ошибки, которые только можно было совершить. И мы не преминули этим воспользоваться. В конце драки выяснится, что и судебное решение, на основе которого требовали долг, превратилось в тыкву, и гендиректора привлекать к субсидиарке было нельзя, и от миллионов удалось уйти, но нервов это всем съело изрядно. Как их ели и какими изощренными способами нам приходилось отбиваться — в этом кейсе.
Работать нельзя уволиться
С 2016 по 2017 год Асият была гендиректором ООО «Регионмедстрой». Просто наемным гендиром, собственниками компании являлись три дамы. В августе 2017-го гендиректор захотела уволиться. Все честь по чести: направила учредителям заявление об увольнении, объявила о внеочередном общем собрании по случаю своего ухода, собрала учредителей ООО.
Но не тут-то было. Дамы-учредители, которые к тому моменту остались уже вдвоем, увольнять ее отказались, принимать от нее документы общества — тоже.
Но Асият над своей горькой судьбой рыдать не стала, а вместо этого пошла в суд. Когда последний ожидаемо подтвердил, что она свободна (нет у работодателя права не отпускать работника, будь он хоть дважды гендиректор), собрала документы ООО, печати и бережно все сдала в архив под опись.
Напоследок бывшая гендиректор еще и написала в налоговую инспекцию заявление о том, что она больше не является руководителем организации. Налоговая отреагировала и поставила отметку о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ напротив графы «единоличный исполнительный орган».
Жизнь на пороховой бочке: когда рванет?
Все это происходило в августе-сентябре 2017 года. А уже в марте 2018-го прозвенел первый тревожный звонок: один из контрагентов организации — ООО «Веллнесс-Солидеа», дальше просто «Веллнесс» — получил решение арбитражного суда о том, что «Регионмедстрой» должен ему 14 с лишним миллионов рублей. В обоснование долга был положен договор подряда, по которому «Веллнесc» выдал аванс на строительно-ремонтные работы.
Договор подписывала Асият, и результат этого суда ей здорово не понравился. До такой степени, что она от своего имени — ну а кто ставил подпись под договором? — подала апелляцию на судебное решение. Только ее жалобу суд даже рассматривать не стал. «Вас эта история не касается, — заявили там. — Иск к юрлицу, а не к вам лично, вы тут никаким боком, поэтому отдыхайте».
Отдохнуть не удалось, потому что дальше Асият наблюдала, как «Веллнесс» пытается взыскать с ее бывшей компании 14 миллионов через банкротство. Заявление о банкротстве было подано кредитором в августе 2019 года. А уже в феврале 2020 года банкротная процедура была прекращена.
Чтобы скачать судебный акт о прекращении банкротства, оставьте свой e-mail в форме ниже:
Суд выяснил, что налоговая успела исключить «Регионмедстрой» из ЕГРЮЛ на том основании, что в отведенные 6 месяцев компания не исправила информацию в реестре о единоличном исполнительном органе, ранее помеченную инспекцией как «недостоверная». ООО было принудительно ликвидировано.
Усопшие юрлица банкротить в принципе нельзя. Это вам не физлица, которых можно донимать и после смерти.
Финальный аккорд
Вроде бы тут и сказочке конец, но Асият занервничала еще больше. Чутье ее не подвело. В июне 2020-го уже лично к ней прилетел иск от того же самого «Веллнесса». Теперь 14 с лишним миллионов упорный контрагент требовал с нее как с физического лица, который подписывал злополучный договор.
Ставки были приличные, и бывший гендиректор поняла, что с теми знаниями, что у нее есть, она может и не справиться. Пора было выпускать тяжелую артиллерию. В качестве последней выступила компания «Игумнов Групп».
К нам приехал пообщаться супруг Асият, который почитал статьи на нашем сайте и понял, кто на самом деле разбирается в теме субсидиарки.
Выбирая юристов, муж Асият не ошибся. У нас было все в комплекте: и знание банкротного процесса, и большая практика работы с делами по субсидиарной ответственности.
Плюсы
Грамотное увольнение
Асият не только сняла с себя полномочия гендиректора фактически, но и могла это подтвердить юридически (документами).
Полная информация
Нам представили все основные документы организации: бывшая руководитель сохранила их копии.
Ошибки оппонента
Исковое заявление было откровенно слабым, по крайней мере, на момент его подачи. Хотя ничто не мешало оппонентам уточниться в процессе.
Наличие опыта
Проекты по субсидиарке — наша любимая тема. И
опыт у нас в ней богатый.
Минусы
Презумпция вины
Гендиректор — по умолчанию
КДЛ за свой период руководства; доказать обратное в принципе невозможно.
Реальное действие
Спорный договор, из которого выросла субсидиарная ответственность, был подписан нашей клиенткой, а не кем-то другим. Она точно была причастна к этому договору. Проблема — доказать то, что она не имела отношения к тому, что произошло в компании позднее.
Преюдиция
Долг, который вменяли нашей клиентке, был просужен. То есть наличие обязательства — это был факт, установленный судом, который не надо доказывать заново.
Проклятый договор. Или проклятый?
Работы по проекту мы, как обычно, начали с ознакомления с материалами дела.
По итогу выяснилось, что все наезды «Веллнесса» вертелись вокруг одного-единственного договора подряда на 13 с лишним миллионов рублей, подписанного нашей клиенткой в феврале 2017-го. По его условиям «Регионмедстрой» должен был капитально отремонтировать здание в подмосковном Ногинске. Сделали график, составили смету, здание передали «Регионмедстрою» по акту, и «Веллнесс» начал перечислять деньги за работы несколькими платежами, с марта по июль 2017-го, — по миллиону, по пять, по 600 тысяч рублей. Всего платежек набралось 7 штук — как раз на 13 миллионов.
В августе 2017-го Асият решает уволиться. А уже через две недели после этого «Веллнесс» начинает закидывать «Регионмедстрой» претензиями: сначала за нарушение сроков выполнения работ, а потом и вовсе заявляет: «Отказываемся от договора, верните деньги». Дальше — больше: уже досудебная претензия, а в начале 2018-го — и суд.
«Веллнесс» довольно быстро просудил долг по злополучному договору как возврат неосновательного обогащения, и сумма, которую стал должен «Регионмедстрой», увеличилась до 14,2 млн рублей. В нее вошли основные 13 млн рублей, неустойка и судебные расходы. Асият в это время гендиректором уже не работала.
Простыми словами: «Веллнес» заявлял, что бывшая директор виновата в том, что взяла обязательства по ремонту здания в Ногинске и получила по подписанному ею договору 13 с лишним миллионов аванса, а по факту — ремонт не сделала и деньги разбазарила (дословно: «осуществила отчуждение полученных от кредитора денежных средств»). И после этого быстренько уволилась, даже не попытавшись вернуть миллионы «Веллнессу» по его первому требованию.
Дополнительно «Веллнесс» выдвинул Асият еще одно обвинение: якобы из-за козней нашей клиентки ему не удалось взыскать долг через банкротство «Регионмедстроя».
Это же из-за заявления Асият в налоговую юрлицо пометили в ЕГРЮЛ как содержащее «недостоверные сведения о компании», а затем принудительно исключили из реестра. Теперь компанию невозможно обанкротить!
Закончилось все тем, что в «Веллнессе» поняли, что с юрлица они ничего не получат, поэтому объявили Асият контролирующим должника лицом и потребовали с нее лично 14,2 млн рублей через арбитражный суд.
Стратегия защиты
Каждый раз, читая исковые заявления кредиторов, мы ожидаем увидеть в качестве должника — человека, по пятницам сдирающего кожу с живого козла, чтобы полить себя его теплой кровью и голым прыгать через кресты на кладбище, крича проклятия и вырезая на теле пентаграммы в доказательство своей верности дьяволу. Но в большинстве случаев кредиторы оказываются обычными балаболами, а жизнь — гораздо скучнее. Для этого достаточно лишь покопаться в деталях, чем мы и занялись.
Пункт первый. Нет права на иск
В первую очередь мы проверили, есть ли вообще у контрагента право на подачу искового заявления к бывшему генеральному директору (посмотрите наш чек-лист для потенциального субсидиарщика. Возможно, пригодится — как минимум для самоуспокоения).
Права на подачу иска у истца не оказалось. «Веллнесс» просил привлечь должника к ответственности по нормам закона о банкротстве, в той его части, где говорится о рассмотрении дела вне процедуры банкротства. Но здесь полно дополнительных условий. Мы примерили каждое условие к ситуации и лишний раз убедились, что привлекать Асият к субсидиарке по правилам закона о банкротстве нельзя. Права на подачу иска у «Веллнесса» нет, следовательно, заявляем об оставлении искового заявления без рассмотрения.
Фишка в том, что привлечь к субсидиарной ответственности в таком формате можно не всегда, а только в особых случаях. Один из них — после окончания конкурсного производства. Это не наша история: у нас до конкурсного дело вообще не дошло.
Другой — если банкротное дело прекратили, потому что на процедуру ни у кого не нашлось денег. Точная формулировка: «в связи с отсутствием финансирования». И это тоже не наш случай!
Хотите сами убедиться — смотрите документ Верховного Суда.
Верховный Суд говорит, что в подобных случаях привлекать гендиректора можно только по закону об ООО или по Гражданскому кодексу — там тоже есть нормы о субсидиарной ответственности.
Интересно, что говорится о субсидиарке в Гражданском кодексе и законе об ООО? Оставьте e-mail.
Но опять не все так просто. По закону об ООО можно привлекать, если юрлицо свою деятельность прекратило. Вроде бы сюда можно подтянуть наш случай: «Регионмедстрой» был принудительно ликвидирован в связи с недостоверными сведениями в ЕГРЮЛ, но мы решили это проверить.
Залезаем в ЕГРЮЛ и — опа! — выясняем, что юрлицо уже восстановлено и является действующим. Вот и свежая выписка из реестра юрлиц — любуйтесь!
Оказалось, что наши оппоненты, не имея ясного понимания, как работает субсидиарная ответственность, накатали заявление в налоговую с просьбой восстановить компанию в ЕГРЮЛ. И пока шел судебный процесс, налоговая каким-то чудесным образом это заявление удовлетворила, что теперь играло нам на руку.
В итоге закон о банкротстве применять нельзя, закон об ООО — тоже, ну и Гражданский кодекс — мимо. Значит, надо оставлять иск без рассмотрения.
Впоследствии суд отразил нашу позицию в решении. Но выиграть дело, только отвергая право истца на подачу иска, не удалось: ходатайство «Не рассматривайте их иск вообще» отклонили.
Пункт второй. Переводим «стрелки»
Во вторую очередь мы выяснили, из-за чего компания не смогла вернуть долги.
Кредитор утверждал, что работы по договору не сделаны, а уплаченные по нему деньги из «Регионмедстроя» выведены. И, таким образом, ООО было доведено до неплатежеспособности.
Мы поговорили по этому поводу с нашей клиенткой, проверили представленные ею документы и убедились в том, что доводы кредитора — это кристально чистая и абсолютно искренняя ложь. Ремонт здания в Ногинске в реальности проводился.
Доказательств тому полно: акты сдачи-приемки (в том числе и подписанные со стороны «Веллнесса»!); несколько писем о выполнении работ; письмо о задержке с ремонтом из-за того, что заказчик менял замки на входных дверях, и в помещение было не войти; почтовые документы, подтверждающие, что акты и прочее «Веллнессу» доставлены.
Поэтому в иске истец и просил взыскать не задолженность по договору, а неосновательное обогащение. В судебном решении фигурировала именно эта формулировка.
Единственная причина, по которой «Веллнессу» удалось просудить свои нелепые требования, — отсутствие каких-либо возражений со стороны ответчика во время судебного процесса. Представители «Регионмедстроя» в суд вообще не пошли.
Поэтому если у кого-то и есть вина в том, что «Регионмедстрой» стал неплатежеспособен, то это только у бенефициаров ООО, которые не назначили нового директора и не сделали ничего, чтобы отбиться от липовых требований кредитора (о причинах такого поведения поговорим чуть ниже). Но в заявлении о привлечении к субсидиарке их почему-то даже не упомянули.
Отлично, подаем ходатайство о замене ненадлежащего ответчика.
Кто такой ненадлежащий ответчик
Это лицо (физическое или юридическое, неважно), иск к которому предъявлять нельзя, потому что оно просто не способно по нему отвечать — не уполномочено или не может.
Например, вы купили квартиру у застройщика с помощью риелтора, а потом обнаружили, что там течет с потолка и балкон отвалился. В ярости звоните риелтору, требуете устранить течь и прикрутить балкон обратно. Тот отказывается, вы подаете на риелтора в суд, риелтор заявляет ходатайство о замене себя на застройщика, вы гордо не соглашаетесь и… быстро проигрываете суд. Правильно, риелтор здесь — ненадлежащий ответчик, он лишь помогал оформлять документы, но сам не строил. Претензии предъявлять надо к застройщику.
Шансы, что суд это ходатайство удовлетворит, конечно, близки к нулю, так как юридически именно наша клиентка действовала от имени юрлица в свой период управления компанией. Кроме того, ответчиков добавляют/исключают только с согласия истца, которого здесь, скорее всего, не будет. Но почему бы не привлечь внимание к личностям учредителей, реально «сливших» суд по долгу?
В итоге этот вариант ожидаемо не прошел, суд ходатайство отклонил. Но собственниц «Регионмедстроя» в качестве третьих лиц все же привлек к участию в деле.
Пункт третий. Конкретика
Указать на выявленные выше факты — это, конечно, хорошо, но явно недостаточно. Мы провели слишком много судебных процессов, чтобы понимать, что судья на все может посмотреть с какой угодно колокольни. Особенно при наличии судебных актов, заранее просуженных и противоречащих нашей позиции. Поэтому читаем документы, анализируем все основания, указанные в иске, и отрабатываем по каждому.
1. «Веллнесс»: вина Асият в том, что она подписала тот самый договор подряда, с которым потом было так много приключений.
Наша позиция: вообще-то это обычная практика в любой компании. Кому еще доверить заключение договоров? Завхозу? Офис-менеджеру? Это обычная хозяйственная деятельность, а не заведомо гнусный замысел.
Мы обратили внимание также и на то, что «Веллнесс» долг по договору просудил как неосновательное обогащение, а сам договор подряда так и не расторг. Это важно, потому что влияет на дату возникновения долга.
В суде мы заявили, что «неосновательное обогащение» появилось у «Регионмедстроя» не ранее даты вступления решения суда о взыскании неосновательного обогащения в законную силу. Это май 2018 года, когда было вынесено апелляционное определение по делу. Асият в мае компанией уже не руководила, таким образом, обязательства у компании возникли без участия нашего доверителя. Доказывать обратное — задача истца.
2. «Веллнесс» заявлял суду, что Асият растратила деньги, которые получила в качестве аванса по договору — это та самая фраза «отчуждение полученных от кредитора денежных средств». Но доказательств этого в суд не принес. Ведь само по себе перечисление денег со счета компании ни о чем не говорит: любая живая, а не мертвая фирма всегда что-то кому-то оплачивает, да хотя бы счета за аренду помещения и коммуналку.
Асият в качестве руководителя должна была делать подобное регулярно. Мы просили у оппонента хотя бы представить выписку по расчетному счету «Регионмедстроя», чтобы посмотреть, куда ушли 13 млн рублей, но не получили ее.
3. «Веллнесс»: аванс за несделанные работы Асият не вернула.
Ну, во-первых, не аванс, а «оплату за ремонтные работы по договору такому-то». Так, по крайней мере, было указано в платежках. Во-вторых, анализируя бухгалтерские документы «Регионмедстроя», мы выяснили, что на дату увольнения Асият компания была платежеспособной: уплачивала налоги, имела активы. Только дебиторской задолженности было на 3 с лишним миллиона. Если бы «Регионмедстрой» (то есть его бенефициары) захотел, то вернул бы то, что «Веллнесс» назвал авансом по договору подряда. Но почему-то не захотел.
4. «Веллнесс»: Асият недобросовестно внесла запись в ЕГРЮЛ.
«Веллнесс» умудрился обвинить Асият в том, что она «действовала недобросовестно», когда та после увольнения подала заявление в налоговую о том, что больше не является генеральным директором «Регионмедстроя». Якобы бывший директор сообщила в ФНС недостоверные данные о себе, и потом все завертелось: «Веллнесс» пытается банкротить «Регионмедстрой», даже временного управляющего уже поставил, а тут — бац! — оказывается, ООО исключено из ЕГРЮЛ и банкротить его нельзя.
Обвинить обвинил, но опять никаких доказательств вины привести не смог.
Асият же все сделала правильно: получив отказ от учредителей уволить ее с поста генерального директора, направилась в суд; забрав из суда решение в свою пользу, отнесла документы ООО в архив, сдала их по актам и указала участниц компании в качестве лиц, имеющих к бумагам доступ; а потом пошла в налоговую с заявлением по форме Р34001, чтобы данные о ней исключили из ЕГРЮЛ. Все логично, все по закону.
Подтверждение насчет формы есть в постановлении Арбитражного суда Северо-Западного округа.
В то время как сам кредитор, узнав об исключении «Регионмедстроя» из реестра, даже не направил в налоговую возражений. «Веллнесс» стал написывать жалобы в ФНС только тогда, когда подал иск на Асият, — больше чем через год после того, как узнал об исключении из ЕГРЮЛ.
Получается, истец здесь сам вел себя, мягко говоря, недобросовестно.
Не менее хороши в этой ситуации были и участницы «Регионмедстроя»: не передали в ЕГРЮЛ информацию об увольнении Асият, нового гендиректора, вопреки обязанности это сделать, не выбрали и таким образом сами себе обеспечили недостоверность сведений и угрозу исключения из реестра юрлиц.
Как три дамы превратились в двух
А затем мы наткнулись на бомбу. Она тихо лежала себе в выписке из ЕГРЮЛ на «Веллнесс».
Итак, в учредителях у «Регионмедстроя» на момент «нашего» суда значились две дамы. Но на дату заключения договора подряда, из которого потом выросли 14 млн рублей долга, дам в учредителях ООО было три.
Участником «Регионмедстроя» в том числе была некая Нина Михайловна. Ее подпись стояла на протоколе собрания участников ООО, где говорилось об одобрении крупной сделки — того самого «проклятого» договора подряда, из-за которого возник долг. И она же оказалась единственной собственницей «Веллнесс».
Ну, кто после этого скажет, что в «Веллнессе» не знали, что ремонт здания в Ногинске проводился и никакого долга нет в природе? Что Асият давно уже не гендиректор, и требовать с нее что-то как минимум неразумно? Ведь ясно, что все три дамы из состава участниц обеих компаний тесно связаны друг с другом. Поэтому, когда мы нашли еще и решение арбитражного суда, в котором представителем «Веллнесса» в суде выступала еще одна участница «Регионмедстроя», не удивились.
Что там произошло между дамами, уже не узнать. Можно только предположить, что сначала все было хорошо, но потом что-то произошло, и одна женщина вышла из состава учредителей. А потом решила то ли наказать двух других, объявив договор неисполненным, то ли просто срубить бабла.
Две оставшиеся участницы ООО как-то сумели избежать наезда, свалив все на Асият: пусть расхлебывает. А может, все было совсем не так. Очевидно одно: Асият оказалась замешанной в корпоративный конфликт.
Суд: отказать в привлечении к субсидиарной ответственности
Итак, наши ходатайства о замене ненадлежащего ответчика и об оставлении иска без рассмотрения не прошли. Однако суд по факту согласился с нами в том, что «Веллнесс» не может просить применить нормы закона о банкротстве, и провел разбирательство, взяв за основу закон об ООО и общие положения о субсидиарке ГК РФ.
Согласен суд был и с тем, что по нормам закона об ООО Асият к субсидиарной ответственности привлечь нельзя — нет оснований, ведь согласно выписке из ЕГРЮЛ «Регионмедстрой» восстановлен в реестре юрлиц.
В решении судья не стал углубляться в мелкие подробности скандала, а высказался коротко: «Истцом не представлены надлежащие и достаточные доказательства для привлечения ответчика к субсидиарной ответственности»; вина директора отсутствует, причинно-следственная связь между ее действиями/бездействием и долгом ООО в 14,2 млн рублей — тоже. В удовлетворении исковых требований отказать.
Резюме
Результат — дело выиграно в первой инстанции. Правда, не с первого заседания, а с пятого (потому что постоянно «прокатывала» налоговая инспекция, у которой суд истребовал бухгалтерский баланс «Регионмедстроя» и регистрационное дело). Судья согласился практически со всеми нашими аргументами и вынес решение, в котором освободил Асият от 14,2 млн рублей.
Решение никто даже не попытался обжаловать.
Получить это решение на почту:
Как уволиться директору ООО: выводы
На примере Асият хорошо показано, как уволиться директору ООО грамотно и безопасно, с прицелом на будущее. Действуйте на опережение: если вы чувствуете угрозу и хотите уйти, а вас не отпускают, инициируйте собрание учредителей, предъявляйте им заявление об увольнении (ждать свободы — не более месяца), в случае отказа в увольнении подавайте иск о расторжении трудового договора в суд общей юрисдикции.
После того как решение вступит в силу, сдавайте оригиналы уставных документов и все эти уже не ваши печати в архив. Да, это стоит денег, но считайте, что вы платите за свое спокойствие и снятие с себя ответственности. Если вас привлекут к субсидиарке, платить придется намного больше. Не жмитесь.
Как вариант: передайте документы, печати и материальные ценности своим бывшим сотрудникам по подробному акту приема-передачи.
Если вы положили бумаги куда-нибудь под шкаф и забыли про них (или вообще выбросили), а фирма банкротится, арбитражный управляющий с гарантией 99% привлечет вас к субсидиарной ответственности за это самое непредставление документов. Мы знаем судебную практику, где арбитражный управляющий притягивал к субсидиарке по этому основанию не то что прошлого, а позапозапрошлого директора (имел право).
А еще до сдачи сделайте себе копии ключевых договоров, актов и платежек и закажите копию регистрационного дела компании из налоговой.
Что дальше?
А дальше тоже придется оставаться в тонусе: периодически мониторьте картотеку арбитражных дел. В случае, если к компании будет предъявлен иск, связанный с «вашими» сделками, вам нужно пытаться вступить в дело. Неважно, в каком качестве (как пример, подать заявление о вступлении в дело в качестве третьего лица), неважно даже, чем все закончится, но вы должны показать, что заранее озаботились чистотой своего белого пальто.
Помните же, Асият сделала попытку обжаловать решение по долгу? Ей отказали даже в праве на обжалование, но факт попытки был очень надежно зафиксирован в судебном определении и впоследствии доведен нами до следующего суда, уже по субсидиарке.
Получить этот документ суда на почту:
Вот пусть и вам суд напишет, что ваши права и обязанности не затрагиваются. Будет чем отбиваться в случае последующего иска по субсидиарной ответственности.
Мир сегодня не то что катится во тьму, но быть директором ООО становится опасно. А вдруг и в вашем случае кому-нибудь из контрагентов вашей бывшей компании резко начнет не хватать денег, и он вспомнит про ваше существование (а заодно и имущество). В таком случае ждем вас у себя с подробным рассказом о том, кто, что и как.
Но лучше приходите в «Игумнов групп» заранее — сразу, как вас посетит первая мысль об увольнении. Тогда время точно будет на вашей стороне.
Информация в статье актуальна на дату публикации. Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости. Как мы спасли от убытков арбитражного управляющего
Взыскание убытков с арбитражных управляющих — достаточно популярный инструмент, позволяющий кредиторам гарантированно вернуть хотя бы часть денег. Судебная практика в этой истории была против нашего клиента. Как мы не дали оспорить сделку по продаже доли в квартире
Дело: № 02–5616/2021
Размер проблемы: несколько миллионов
Начало проекта: август 2021 года
Длительность: 7 месяцев
Сложность: 7 из 10
Трудозатраты: 80 н/час
Темп: умеренный
Результат: суд выигран
Стоимость: шестизначная, в рублях
Оспорить сделку трудно, если вы продали имущество незнакомцу по рыночной цене и легко можете подтвердить оплату. Но как защищать сделку, когда все, казалось бы, пошло не так?
Сын продает долю в квартире маме, то есть аффилированному лицу, по цене ниже рынка. Они заключают сделку во время налоговой проверки, после которой продавца признают виновным в налоговом преступлении, а его компания становится банкротом. Через шесть лет кредитор — налоговая инспекция — говорит, что сделка совершалась с целью уклонения от уплаты долга, а значит она должна быть отменена.
Дело кажется безнадежным для ответчика? Но это только на первый взгляд.
Плюсы
Реальная сделка
Мы могли доказать, что наш клиент после отчуждения доли не жил в квартире.
Наша тема
У нас большой опыт в защите сделок от оспаривания, таких дел мы выиграли уже
много.
Минусы
Злоупотребление
Нашего клиента признали виновным в уклонении от уплаты налогов, а сделка по отчуждению имущества состоялась непосредственно во время налоговой проверки.
Аффилированное лицо
Считается, что ваш кровный родственник по умолчанию в курсе ваших дел, финансов, целей, мыслей и мечт. А значит, он наверняка знает, в чем подвох быстрой распродажи имущества.
Заниженная стоимость
По мнению инспекции, имущество было продано по цене в 3 раза ниже кадастра.
Сильный противник
Налоговая представляет интересы государства, и для многих судей это имеет большое значение.
Суть дела
Виталий — генеральный директор компании «Профинтер Спецстрой». В июле 2015 года в его компании началась выездная налоговая проверка.
Виталию принадлежала половина родительской квартиры, где жила его мама Лилия. Он продал ей свою долю через полгода после начала налоговой проверки — в декабре 2015 года.
Налоговая проверка в марте 2016 года заканчилась плохо — налоговая инспекция выявила у компании недоимку по налогам, пени и штрафы в общей сумме более 69 миллионов рублей. Компания «Профинтер Спецстрой» стала банкротом, а эта сумма вошла в реестр требований. Банкротство юрлица закончилось ничем для кредитора — денег в конкурсной массе не было, имущества на реализацию тоже.
В сентябре 2018 года суд признал Виталия виновным в уклонении от уплаты налогов. Приговор по уголовному делу вступил в законную силу.
Налоговая инспекция через суд потребовала возместить материальный ущерб. В апреле 2020 года с Виталия взыскали по суду 69 миллионов рублей, но судебным приставам взять с него было нечего — личное имущество у бывшего предпринимателя уже отсутствовало.
В августе 2021 года налоговая инспекция пыталась вернуть Виталию распроданные им активы и подала в суд на оспаривание сделки по продаже доли в квартире, которая состоялась шесть лет назад. Цель: собрать на должнике имущество, за счет которого судебные приставы смогут погасить его долг перед бюджетом.
Виталий обратился в «Игумнов Групп», справедливо рассчитав, что плата за работу профессионалов будет намного меньше той суммы, которую потеряет его семья в случае проигранного суда.
6 аргументов противника
Инспекция федеральной налоговой службы настаивала, что сделку надо отменить, потому что:
- Виталий продал имущество близкому родственнику — своей матери Лилии.
- Лилия купила долю в квартире по цене, которая была в три раза ниже ее кадастровой стоимости — не за 6 миллионов, а за 2 миллиона.
- Мать Виталия — пенсионерка, у нее не было официального дохода, который позволил бы ей совершить такую сделку.
- Сделка заключена только для вида, Виталий по-прежнему пользуется квартирой.
- В момент продажи имущества Виталий уже понимал, что его компанию признают банкротом, а сам он понесет ответственность за уклонение от налогов, поэтому реальной целью распродажи имущества является его сокрытие от кредиторов.
- И заключительное: продажа доли в квартире нанесла кредиторам ущерб, поскольку вырученные от продажи деньги Виталий спрятал, а не пустил на погашение долгов перед бюджетом.
Что будет, если оспорить сделку получится?
Представим, что налоговая инспекция оспорила сделку. Доля в квартире возвращается Виталию, ее оценивают и выставляют на открытые торги. Там ее вправе купить кто угодно.
Покупатель (новый владелец) может въехать в квартиру сам или подселить неприятных квартирантов. И затем всеми способами портить хозяйке жизнь, пока она не продаст за бесценок свою долю или не купит его часть квартиры за большие деньги.
Даже если покупатель окажется паинькой, это все равно проблемы. Жить с чужим человеком под одной крышей некомфортно. У него придется выкупать долю. И она обойдется существенно дороже — с 2015 года цены на недвижимость выросли.
Выходит, если налоговой инспекции удастся оспорить сделку, то Лилия потеряет или квартиру целиком, или внушительную сумму денег на ее сохранение.
Матчасть: как оспариваются сделки
Если говорить глобально, то оспорить сделку можно либо по нормам Гражданского кодекса, либо по Закону о банкротстве.
По Закону о банкротстве можно оспаривать сделки, заключенные за три года до момента принятия заявления о банкротстве. И срок исковой давности на подачу соответствующего иска — 1 год с момента введения конкурсного производства. Это в общем случае. Но когда дело доходит до частностей, срок на подачу иска вполне реально растянуть в разы. В нашем случае Виталия никто не банкротил, поэтому эти нюансы мы далее разбирать не будем.
По Гражданскому кодексу срок исковой давности для покупателя и продавца по сделке — 3 года, но уже с момента ее совершения. А для третьих лиц (кредиторов, арбитражного управляющего, госорганов) предельный срок — 3 года с момента, когда это лицо узнало (!) о нарушении своих прав, но в любом случае не более 10 лет с момента совершения сделки.
Оснований для оспаривания сделки по Гражданскому кодексу много: кабальность, притворность и т.д. Но наиболее распространенные — злоупотребление правом, а также мнимость сделки. И когда мы собираемся оспорить сделку по какому-то конкретному основанию, то нам нужно доказать строго определенный перечень обстоятельств. Этот перечень можно найти либо в соответствующей статье закона, либо в разъяснениях судебной практики. Например, в Обзорах и Пленумах Верховного Суда.
Соответственно, если мы отменяем сделку через мнимость, то нужно доказать, что она была совершена лишь для вида — это значит, что продавец продолжал пользоваться/распоряжаться вещью и после ее отчуждения.
А если заявляем иск по злоупотреблению правом, то там обстоятельства для доказывания уже другие: нужно обосновать, что продавец избавлялся от актива с целью уклониться от уплаты своих долгов.
Основание (статья закона), которое истец заявляет в качестве условия для отмены сделки, — очень важно! И в этом вы убедитесь далее.
Стратегия в суде
Удачей стало то, что истец настаивал именно на мнимости сделки. Но она была реальной, и мы могли это доказать, разбивая в пух и прах каждый аргумент противника.
Продавец больше не живет в квартире. Лилия жила в этой квартире с 1970 года вместе с мужем и сыном. После смерти супруга в 2010 году они с Виталием унаследовали жилье в равных долях. Но жила там только Лилия. Сын еще в 2002 году переехал в собственную квартиру. Это подтвердили данные домовой книги и его прописка.
Покупатель пользуется квартирой. Мы предоставили в суд информацию из поликлиники по месту нахождения квартиры о том, что Лилия обслуживается именно там, где и владеет недвижимостью. А также сделали выписки из банка о том, что содержание квартиры (оплата за нее налогов, коммунальных услуг и т.д.) полностью несет единственный собственник.
Перевод денег состоялся. Мы представили суду квитанции об оплате по сделке, в которых было указано основание платежа.
Покупатель платежеспособен. Лилия до пенсии вместе с супругом работала за границей и получала высокую зарплату. После смерти мужа она унаследовала все его деньги. Сбережения хранила на депозитах. Мы вызвали Лилию в суд, чтобы она лично подтвердила это. И подкрепили ее слова данными о переводах с ее банковских счетов, которые она открывала как в рублях, так и в долларах.
Цена на долю в квартире обоснованная. Налоговая инспекция рассчитала стоимость ½ доли квартиры в размере более 6 миллионов рублей. Но это данные на 2021 год! А в декабре 2015 года стоимость жилья была другой, да и та упала из-за увеличения предложения почти на 90% — число сделок снизилось на 46%. В 2015 году недвижимость в Москве подешевела на 10–15% по сравнению с тем же периодом 2014 года.
Мы посчитали среднюю стоимость квартиры при ее реализации. При этом цена доли не равна половине цены всей квартиры, потому что владелец ограничен в правах и комфорте, когда живет вместе с другими собственниками. Поэтому сделки с долями происходят с дисконтом.
Итак, кадастровая стоимость всей квартиры в 2015 году составляла около 3,4 млн рублей, согласно налоговому уведомлению. Даже без учета дисконта стоимость доли в квартире всего лишь 1,7 млн рублей на момент сделки. То есть в тот момент Лилия купила квартиру по цене на 15% выше рыночной! Рыночная оценка также была сделана и приобщена к материалам дела с соответствующими пояснениями.
Не скрывал имущество, а выплачивал долги
В отношении заявленной мнимости мы были более-менее спокойны. Но стоило налоговой поменять акценты и начать давить на злоупотребление, то процесс мог пойти совсем не в ту сторону.
ИФНС об этом кратко упоминала: мол, Виталий — руководитель с серьезным опытом, профессиональный участник экономических отношений, а значит, он не мог не осознавать последствий результатов налоговой проверки еще до ее окончания. Но дальнейшего развития мысли не было.
Инспекция почему-то не давила на стандартную логику: мол, гендиректор в 2015 году уже понимал, что компания не сможет рассчитаться по долгам перед бюджетом, следовательно, осознавал, что эти долги станут личными в результате субсидиарки или взыскания убытков в рамках уголовного дела, поэтому, отчуждая свою недвижимость, преследовал цель спасти ее от будущего взыскания, а значит, злоупотреблял правами, и сделку надо отменить.
И вот в этом была основная сложность данного дела: как доказать суду, что отменить сделку по основанию мнимости нельзя, но при этом не подтолкнуть налоговую к мысли об активном развитии линии по злоупотреблению правом.
Честно говоря, если бы налоговая грамотно обосновала злоупотребление правом, мы бы, скорее всего, проиграли этот суд. Но о тенденциях последней судебной практики мы еще поговорим в конце этой статьи.
Сейчас же нам требовалось аккуратно показать, что у Виталия и мысли не было уклоняться от уплаты будущего личного долга. И мы сделали это достаточно изящно. Для этого мы заявили о пропуске срока исковой давности.
Логика следующая: если гендиректор компании мог в 2015 году предвидеть появление у него личного долга в результате налоговой проверки бизнеса, которая завершится в 2016 году, и последующее привлечение к уголовной ответственности (2020 год), то такое развитие событий могла запросто предвидеть и ФНС — не менее профессиональный участник предпринимательской деятельности, чем наш клиент. Ну чем налоговая хуже гендиректора, верно?! Это с одной стороны.
С другой стороны, после того как Лилия стала единственным собственником квартиры, налоговая инспекция регулярно выставляла ей счета об уплате налога с недвижимости (как с единого объекта, а не по долям). А значит, ИФНС знала о совершенной сделке между Виталием и его мамой.
Сопоставляем эти два фактора: 1) ФНС достоверно знала о сделке и 2) понимала ее истинную цель в силу своих профессиональных навыков. И вычисляем, что трехлетний срок исковой давности на подачу иска начал течь для налоговой с момента выставления ею самого первого уведомления об уплате налога с квартиры (как с единого объекта). И на момент подачи иска по нашему делу этот срок пропущен. Бинго!
Конструкция была не самая очевидная для восприятия, поэтому мы предложили суду легкий выход из ситуации — исходить из того, что оба участника предпринимательской деятельности имели одинаково высокую компетенцию, которая, тем не менее, не позволяла им даже предположить какими доначислениями закончится выездная проверка. И тем более что в 2015 году они не могли достоверно знать, сможет ли компания погасить эти долги.
В этом случае у ИФНС срок исковой давности, конечно, течь не начнет, поскольку она еще не знает о том, что сделка по отчуждению имущества затрагивает ее права. Но и у нашего клиента умысел на уклонение от уплаты долга будет отсутствовать.
Если коротко, мы ставим гендиректора и ИФНС на одну ступень умственного развития и тогда вынуждены резюмировать одно из двух:
- Либо обе стороны в 2015 году могли предвидеть громадные доначисления, которые в будущем станут личными долгами Виталия, и тогда он, как следствие, заведомо уклонялся от уплаты этих долгов, продавая недвижимость, но налоговая пропустила срок на подачу соответствующего иска.
- Либо они предвидеть ничего не могли, и тогда ИФНС срок на подачу иска не пропустила, но и в действиях Виталия нет злоупотребления.
— Красиво?
— Красиво!
Срок исковой давности — это самостоятельное основание для отказа в иске. Но наш субъективный опыт таков, что он мало на что влияет, если нет других доказательств. Суд смотрит на все дело в целом. К счастью, у нас были другие аргументы.У сделки Виталия и Лилии было слабое место — ее цель. Налоговая инспекция верила, что это сокрытие имущества, поскольку Виталия даже привлекли к уголовной ответственности.
Но мы обосновали, что Виталий продал Лилии долю в квартире, чтобы выполнить обязательства по договору поручительства перед одним из своих кредиторов — Альфа-банком. Срок исполнения обязательств по договору с кредитором наступал в феврале 2016 года — как раз через два месяца после сделки по продаже доли в квартире.
Первая инстанция
В судебном процессе налоговая в основном давила на мнимость сделки. Поэтому суд пошел по пути наименьшего сопротивления: занял вторую позицию, что никто ни о чем не знал, и отказал в оспаривании сделки, так как мы достоверно обосновали ее реальность.
Чтобы получить судебные акты по этому делу, введите свой e-mail в форму:
Апелляция за две минуты
Из судебного акта налоговая вполне могла осознать допущенные ошибки, и мы ожидали, что в апелляционной жалобе ИФНС переобуется и будет давить на то, что суд первой инстанции не принял во внимание ее упоминания о злоупотреблении правом. Для нас это был самый больной момент.
Но твердость — не тупость, поэтому в апелляции ИФНС продолжила биться в закрытую дверь и доказывать мнимость сделки. Я внимательно слушал их речь, пытаясь выловить какие-то новые доводы, которые они не указали в тексте апелляционной жалобы. Но ничего нового не было, поэтому когда суд передал слово ответчику, я наконец-то выдохнул и просто сказал, что наша позиция подробно изложена в письменном отзыве и добавить к ней нечего. Налоговая была обречена.
Мы ждали заседания шесть часов, а закончилось оно через пару минут нашей повторной победой.
Чтобы получить судебные акты по этому делу, введите свой e-mail в форму:
Кассация наудачу
Виталий был настолько уверен в качестве работы, которую мы проделали в первой и второй инстанции, что даже решил не привлекать нас для участия в кассации. И сам в суд не пошел.
Я такой вариант одобрить не могу. Все-таки чревато бросать судебные дела на самотек. Но у нашей истории хороший финал!
Кассация рассмотрела дело в отсутствие ответчика и оставила решение в силе.
Чтобы получить судебные акты по этому делу, введите свой e-mail в форму:
Выводы
Могли мы проиграть это дело? Могла ли мать Виталия лишиться доли в квартире? Однозначно да. Для этого надо понимать, в какой момент у человека (в нашем случае — предпринимателя, топ-менеджера) появляется цель уклониться от уплаты личного долга.
Первый подход использовался судами в нулевые годы. Считалось, что предприниматель начинает целенаправленно уклоняться от уплаты личного долга только после того, как судом вынесен финальный судебный акт о взыскании с физлица этого самого долга. В случае Виталия — это 2020 год.
Второй подход более прогрессивный. Появился в начале 2010-х. Суды стали считать злоупотреблением действия по отчуждению имущества, если они были совершены после принятия иска о взыскании долга с предпринимателя (как с физлица). Напомню, что в нашем деле такой иск был подан к Виталию в 2019 году по итогам приговора по уголовному делу.
Третий подход. Во второй половине 2010-х годов суды еще больше сдвинули точку отсчета в прошлое. Стало общепринятым считать, что если к юрлицу были предъявлены финансовые требования, которые оно не может погасить, то бенефициары и топ-менеджеры, имеющие доступ к финансовой информации компании и способные оценить перспективу погашения этих долгов, начинают злоупотреблять уже с момента, когда они узнали о подобном требовании. Это ситуация нашего клиента: узнал о выездной налоговой проверке в 2015 году — прикинул результаты и перспективы — начал прятать личное имущество.
Четвертый подход. Но и на этом суды не успокоились — казну же надо пополнять! В последнюю пару лет мы уже не раз сталкивались с судебными актами, в которых злоупотреблением считается тот период, когда юрлицо совершало действия, направленные на уклонение от уплаты налогов. Например, в вышеуказанном случае налоговая инициировала выездную проверку в 2015 году и проверяла период 2012–2014 годов. Соответственно, ИФНС вполне спокойно могла утверждать, что Виталий занимался обналом, фиктивным документооборотом и уклонением от уплаты налогов с 2012 года и уже тогда мог предвидеть, что рано или поздно его за это накажут, и поэтому с 2012 года все его сделки по отчуждению личного имущества совершались с целью уклониться от уплаты будущих долгов (со злоупотреблением правом).
Низко поклонимся в ноги Даниилу Вячеславовичу Егорову, что в налоговой пока работают не столь умные специалисты, как в «Игумнов Групп», и у нас был шанс разрешить ситуацию в свою пользу, несмотря на столь негативную судебную практику.
Что это все значит для предпринимателя?
Представьте ситуацию: сегодня ваш бизнес прет вверх, растут личные доходы, вы покупаете пару-тройку квартир. Через год решаете подарить их детям, еще через 3 года в бизнес приходит налоговая с проверкой и выясняет, что среди ваших контрагентов есть компании-однодневки, с которыми вы взаимодействовали в тот же год, в котором подарили квартиры детям.
Если вы внимательно прочитали текст выше, то можно уже ничего не объяснять: доначисления юрлицу, затем уголовное дело или банкротство компании с последующей субсидиаркой. И вот налоговая успешно оспаривает ваши личные сделки по отчуждению квартир детям как совершенные со злоупотреблением правом и забирает недвижку в счет погашения долга перед бюджетом.
Вывод один. Если вы предприниматель или топ-менеджер, пора начинать думать не только о том, как много заработать, но и том как сохранить то, что уже есть в наличии: никаких бездумных сделок, никаких надежд на то, что «как-нибудь пронесет».
Как можно раньше привлекайте к защите своих активов юристов, разбирающихся в теме. Тем более вам повезло — вы прочитали эту статью и теперь знаете, к кому обратиться.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости. Могут ли отобрать единственное жилье? Действия банкрота
Юлия — бухгалтер с двадцатилетним стажем. Она работает по найму, но пару лет назад занимала крупную должность в строительной фирме. Из-за череды ошибок совета директоров компания обанкротилась, начались судебные тяжбы. Юлия и думать не могла, что ее попытаются привлечь к субсидиарной ответственности размером в миллиард рублей.
Из ценного имущества у Юлии есть только однушка в Южном Бутово. Страх потерять квартиру заставил женщину назначить встречу «Игумнов Групп» — ведь она подписана на наши материалы и знает, куда обратиться с вопросами. В каком случае у нее могут отобрать единственное жилье, и что делать, чтобы этого не случилось? На основе ответов составили чек-лист для читателей и решили поделиться примерами из судебной практики.
Юлия ужасно запуталась в том, в каких случаях единственное жилье могут забрать, а в каких — нет. Далее мы выделим 5 возможных вариантов и разложим каждый по полочкам.
Вариант 1. Классика
Мы попросили Юлию рассказать о ситуации в деталях. Оказалось, что она — владелец не только на бумаге. Юлия проводит в квартире все свое время, за исключением работы, хождений в суд и встреч с подругами по выходным. На зарплатной карте женщины подключен автоплатеж, так что коммуналка платится исправно. Нет просрочек и пеней. Кроме того, в квартире прописаны и проживают муж и несовершеннолетний сын Юлии.
Распространяется ли в таком случае на однушку иммунитет единственного жилья? Однозначно да, если информация, предоставленная Юлией, — правда.
Под «иммунитетом единственного жилья», или «исполнительским иммунитетом», понимается запрет на изъятие у должника единственного жилья за долги. Эта норма закреплена Гражданским процессуальным кодексом РФ и необходима для защиты права на жилище как самого должника, так и членов его семьи. Именно она не допускает включения единственного жилья в конкурсную массу для продажи в делах о банкротстве. Чтобы жилье попадало под исполнительский иммунитет, оно должно соответствовать двум основным критериям: быть единственным пригодным для постоянного проживания должника и не находиться в залоге.
Квартиру никто не отнимет, но могут сделать больно другим способом. Ничто не мешает судебным приставам наложить арест на квартиру. И этот арест будет пожизненным, пока Юлия не погасит свои долги. В итоге Юлия получит пожизненную привязку к квартире на окраине, ведь арестованную квартиру не продашь. Даже подарить не получится. Исполнительное производство в отношении женщины станет вечным, а после ее смерти долги перейдут сыну. По наследству, вместе с однушкой.
И даже если Юлия по настоянию приставов пройдет через процедуру личного банкротства, то долги по субсидиарке и убыткам все равно не спишутся. Арест, конечно, на время банкротства снимут, но после его окончания шестеренки системы завертятся вновь.
Грамотный юрист обдумает ситуацию и предложит Юлии переоформить квартиру. Но предупредит, что и этот вариант не гарантирует успеха.
Допустим, что Юлия немного пожадничала. Заплатила за консультацию, но по одной ей понятным причинам не стала заключать с юристом договор на сопровождение сделки по отчуждению. Просто переписала долю в квартире на сына, скрестив пальцы. Вздохнет ли героиня с облегчением? Нет.
Сейчас подобные выводы имущества оспариваются в два счета. Часто должники не учитывают важных нюансов, которые хорошо знают финансовые управляющие с большим стажем. Ни один подобный специалист не упустит случая снять исполнительский иммунитет с квадратных метров. Почему так бывает с процедурами дарения, мы подробно рассмотрели в этой статье. Притом неважно, когда проводилась сделка: за год до привлечения Юлии к субсидиарке, за пять или десять лет. О подобном оспаривании мы писали здесь.
Если вы не готовы лишиться единственного жилья из-за его неправильного отчуждения, лекарством станет сопровождение сделки профильным юристом. Он способен построить все так, чтобы оспаривание сделки стало невозможным. Конечно, это стоит денег, но, поверьте, радость от экономии гораздо короче, чем боль от потери активов.
Пример:
У Елены М. подобное дело сложилось удачно. Женщина переписала дом на отца, когда поняла, что ей светит банкротство. Сделка не привела к профиту. Ее оспорил в суде финансовый управляющий, вернул жилье в конкурсную массу Елены и приготовился считать деньги от ее продажи. Но должница заявила квадратные метры в Подмосковье своим единственным жильем. Арбитражный суд удовлетворил требование Елены.
Но апелляция и кассация отметили, что недействительность сделки дарения не оспорена должницей в ходе разбирательства. Даже углядели здесь злоупотребление и отказали женщине в сохранении прав на дом.
Благодаря грамотным действиям юриста жилплощадь Елены чудом удалось спасти. Была написана жалоба в Верховный Суд, который и постановил отменить решения апелляции и кассации, а дом наделить исполнительским иммунитетом.
Так что хороший профессионал на твоей стороне — как пистолет в уличной драке. А порой и круче.
И маленький совет: если продали жилье кому-то из родственников, лучше без веской причины там не появляться. И вещей на хранение этим родственникам не оставлять. Мало ли какие инструменты используют кредиторы, чтобы доказать свою правоту. Надейся на лучшее, а готовься к худшему.
Вариант 2. Единственное жилье в залоге
Жилье в залоге у банка? Утвердительный ответ меняет дело. Предположим, Юлия с мужем в качестве созаемщика взяла квартиру в ипотеку. К моменту привлечения к субсидиарке успела выплатить половину, без просрочек. Что будет в этом случае?
Верховный Суд считает, что исполнительским иммунитетом наделяется только жилье, не обремененное ипотекой. Банк, в котором Юлия одолжила средства, естественно, следит за финансовым благополучием клиентов. Как только против героини начнется банкротство, организация включится в реестр требований кредиторов, чтобы получить деньги обратно. Мы считаем, что защитить квартиру от продажи в этом случае можно только двумя способами:
- Если по счастливой случайности кредитная организация не узнает о банкротстве Юлии и пропустит все установленные законом сроки для предъявления своих требований. Иногда такое случается у мегакрутых профессионалов (пример здесь), но особо надеяться на такой исход событий не стоит.
- Или же удастся… выплатить ипотеку. Тогда банк не будет иметь претензий к должнику и обременение с жилья будет снято. А значит, заработает и иммунитет!
Вот только сама Юлия погасить долг навряд ли сможет. Ведь нужно это сделать в кратчайшие сроки. Даже если героиня найдет средства, финансовый управляющий легко оспорит подобные перечисления денег, заподозрив в досрочном погашении сделку с предпочтением.
Другое дело, если ипотеку покроет кто-то другой. Человек со стороны, не имеющий с Юлией никаких финансовых дел. Закон это разрешает и обязует банки принять оплату от третьего лица, если исполнение обязательства возложено на него должником. Героиня имеет право переложить бремя оплаты ипотеки на того, кто готов погасить ее за собственные средства. Достаточно оформить с таким человеком соглашение. Помните, что за просрочки по платежам ответственность будет нести все равно Юлия, вне зависимости от того, составила ли она такое соглашение или нет.
Еще можно выкупить закладную на жилье у банка. Для этого третьему лицу, финансово не связанному с Юлией, нужно направить коммерческое предложение кредитной организации. Если банк заинтересуется и сделка будет проведена, то новый владелец закладной сможет не заявлять требования в деле о банкротстве. Тогда он лишится прав залогодержателя, а квартира будет считаться не залоговой (получит исполнительский иммунитет).
Более подробно о решении этой проблемы можно прочесть здесь.
Вариант 3. Если квартир несколько
Представим, что ситуация осложняется наличием у Юлии второй жилплощади. Как вариант, на Юлию неожиданно свалилось наследство. Или же несколько лет назад Юлия развелась с мужем, выписалась из квартиры в провинции и сорвалась покорять Москву. В столице женщина обзавелась новой семьей и новой жилплощадью. На свои прошлые квадратные метры она махнула рукой. Там теперь живет бывший муж, он платит по счетам и считает себя полноправным владельцем квартиры, хотя по документам она оформлена на Юлию. Что делать?
В «Игумнов Групп» встречались с подобным в судебной практике. Клиентка не имела ни малейшего желания сохранять долю в провинциальном жилье. Просто съехала, забрав сына. Раздела имущества проведено не было: ни через суд, ни в договорном порядке.
Спустя годы, женщина по имени Мария обратилась в «Игумнов Групп» с вопросом о том, как правильно переоформить провинциальную квартиру, чтобы жилье не попало под исполнительский иммунитет вместо дорогой жилплощади в столице.
Стоит ли затевать раздел имущества? Нет, поскольку это нецелесообразно в подобном случае.
Мария может обратиться в суд, чтобы на законных основаниях закрепить владение квартирой за бывшим супругом. И сделает этим подарок кредиторам, ведь в подобном отчуждении активов они легко усмотрят попытку спрятать имущество. А значит, легко и оспорят сделку. Клиентка сильно рискует. Подробнее о разделе имущества при банкротстве мы писали в этой статье.
Что делать Марии?
Как вариант, избавиться от квартиры в провинции на рыночных условиях. А деньги от ее продажи потратить на погашение имеющихся долгов. Главное все сделать правильно, чтобы была возможность защититься от будущих нападок кредиторов и финансового управляющего.
Пример:
Незадолго до банкротства фирмы владелец по имени Александр Н. избавился от квартир в Москве и Череповце, где был прописан и долгое время жил. Мужчина оставил себе только жилье в Санкт-Петербурге стоимостью в 12,5 млн рублей и успокоился. Ведь оно теперь под защитой иммунитета. Однако о махинациях стало известно арбитражному управляющему. Сделки отчуждения имущества были оспорены, а квартира в Питере включена в конкурсную массу. Кредиторами было предложено реализовать это жилье в рынок и купить мужчине другое. В Череповце, по месту прошлой прописки. Конечно, Александр пытался это оспорить в вышестоящих органах, но потерпел поражение. Три инстанции согласились с исходом разбирательства и утвердили положение о порядке и условиях продажи квартиры.
С чего начать? Обратитесь в оценочную организацию. Это защитит вас в случае оспаривания сделки с доводом, что цена квартиры занижена при продаже. И обеспечьте полную прозрачность движения денежных средств. Лучше осуществлять оплату сделки безналом — переводом средств от покупателя на расчетный счет продавца. Тогда выпиской со счета подтверждается сумма и движение денежных средств, а также назначение платежа.
Вообще, лучше всего провести продажу как можно публичнее. Разместите объявления на «Моей Рекламе», «Циане» и «Авито», сохраните скриншоты публикаций. Подумайте о привлечении риелтора. И, конечно, в качестве покупателя выберите лицо, никак не связанное с вами в прошлом. Тогда у суда не останется сомнений в реальности проведенной сделки.
Вырученные деньги направьте на погашение долгов. Это позитивно скажется на вашем имидже в суде.
Еще можно взять кредит и в качестве залога указать квартиру в провинции. Тогда по закону она не может быть наделена исполнительским иммунитетом. Кредитор включается в реестр требований кредиторов и встает в очередь на погашение долга. И с провинциальной квартиры слетает иммунитет — она будет выставлена на продажу в приоритетном порядке перед тем жильем, которое должнику необходимо сохранить. И можно не беспокоиться о том, что вас насильно заставят туда заехать.
Вариант 4. Роскошная ситуация
Что, если Юлия кривит душой? Уютная однушка на бумаге, а по факту — двухуровневый пентхаус площадью квадратов двести, с лестницами из дубового массива и килограммами хрусталя под потолком. Притом по всем лекалам эта однушечка — реально единственное жилье и попадает под исполнительский иммунитет. Юлия там живет, платит по счетам, официально прописана и, вообще, проводит там все свое время. Отнимут?
В судебной практике до 2021 года взыскание к квартирам, обладающим одновременно исполнительским иммунитетом и попадающим под определение роскошного жилья, не применялось. Перевернуло игру постановление Конституционного Суда. Согласно ему, единственное жилье должника теперь выставляется на торги с условием предоставления ему «замещающего жилья», соответствующего нормам.
Чтобы скачать постановление Конституционного Суда, оставьте свой e-mail здесь:
Это развязало финансовым управляющим руки, но на данный момент возможностями мало у кого получается воспользоваться. Доказать суду рентабельность мероприятия стоит большого труда. Нужно точно понимать, какое жилье считать роскошным. По формулировке Верховного Суда, это жилплощадь, которая по параметрам и характеристикам существенно превышает нормы предоставления недвижимости на условиях социального найма. Иными словами, размеры квартиры, признанной роскошной, скажем, в пгт. Верховажье и Москве будут разительно отличаться.
Какое превышение площади считать существенным? Как продать жилье должника? Какое место жительства предоставить ему после продажи? На эти вопросы в суде необходимо ответить финансовому управляющему и кредиторам. Поэтому они не спешат прибегать к подобному методу погашения задолженностей. Часто путаются в очередности действий и забывают о важных мелочах, а суд такого не терпит.
В ходе заседания о реализации роскошного имущества рассматривается множество фактов. Прописан ли кто-нибудь еще на этой жилплощади? Если, помимо Юлии, в квартире проживают ее муж, дети и престарелая бабушка, суд с большей долей вероятности постановит сохранить за жильем исполнительский иммунитет. Подобное решение будет вынесено и в случае, если размер квартиры незначительно превышает установленную норму по соцнайму. При продаже такой квартиры и покупке замещающей не создается весомой разницы. Затевать все это просто не выгодно.
Однако, если кредиторы найдут доказательства экономической целесообразности, суд пойдет им навстречу. И у кредиторов получится отобрать единственное жилье банкрота.
Пример:
В 2019 году Марина А. признана банкротом, началась процедура реализации жилья. Во владении у должницы значились две квартиры в Тверском районе Москвы. Они находились на соседних этажах одного дома и были объединены лифтом. Общая площадь составляла около 620 кв. м.
Арбитражный суд посчитал сложную квартиру Марины единым роскошным жильем и утвердил положение о ее реализации. Финансовый управляющий объяснил, что после продажи жилплощади Марине будет куплена замещающая квартира в том же районе площадью в 45 кв. м.
Апелляция с этим согласилась.
Чтобы скачать документы по делу, оставьте здесь свой e-mail:
Так что должнику не стоит надеяться на стопроцентный успех в случае роскошного жилья. Чем больше в судебной практике появляется прецедентов, тем чаще конкурсные управляющие прожимают реализацию роскошных квартир и домов. Шансы на сохранение любимого пентхауса тают год от года.
Вариант 5. Дачная ситуация
Во владении у потенциального должника не скромная квартира, а загородный дом. Добротная жилая постройка с несколькими хозяйственными строениями. Иного жилья нет. Что будет в этом случае?
С домом более-менее понятно. Если условная Юлия в нем прописана и реально живет, как и остальные владельцы, то иммунитет единственного жилья сохраняется.
Представим, что земельный участок довольно большой. Кроме дома, на нем находятся несколько построек нежилого типа. Кредиторы могут попытаться такой участок разделить, продать часть с нежилыми постройками. За должником останется непосредственно дом и земля под ним. В практике «Игумнов Групп» был похожий случай.
Решением Арбитражного суда Московской области Александр признан банкротом. В его отношении началась процедура реализации имущества. Во владении у мужчины: дом, земельный участок для дачного строительства, на котором этот дом стоял, и хозблок — постройка на том же земельном участке. Финансовый управляющий обратился в суд с заявлением о включении в конкурсную массу части имущества должника, а именно половины земельного участка с хозблоком, на том основании, что для полноценной жизни они должнику не обязательны и на них не распространяется исполнительский иммунитет.
В отзыве по делу мы подчеркнули, что земельный участок и постройки разделяют судьбу дома должника. Это закреплено в Земельном кодексе и Гражданском кодексе РФ. А значит, на прилегающую к дому территорию и хозблок Александра также распространяется иммунитет единственного жилья, ведь просто так поделить их нельзя. Более того, земельный участок можно разделить на несколько частей только в случае, если есть возможность подъезда к каждой из этих частей. Также хозблок является вспомогательной постройкой для хозяйственных потребностей проживающих. Потому представляет собой единую, неделимую вещь вместе с домом и участком земли. Все озвученные нашими юристами доводы говорили о том, что по закону поделить участок не получится, что бы ни говорили кредиторы и финансовый управляющий. Это, в паре с правильно выстроенной работой над делом, позволило Александру сохранить свои права не только на дом, но и на всю территорию с постройками вокруг него.
Чтобы скачать судебный акт об исключении имущества из конкурсной массы по этому делу, заполните форму:
И все же, так везет далеко не всем. Обычно в ходе судебного разбирательства оцениваются те же характеристики жилплощади, что и с квартирами. Насколько дом и участок большие? Сколько человек прописано? Есть ли необходимость в такой площади для каждого из жильцов? Действительно ли должник проживает по месту прописки? Были ли у должника попытки «избавиться» от жилплощади, переписав ее на родственников, и другие злоупотребления. Не имеющий специализации в вопросах защиты имущества человек вряд ли сможет охватить все аспекты и тонкости дела. Поэтому правильным решением будет поступить как Александр — обратиться к профессионалам и предоставить им возможность поработать для вашего благополучия.
Могут ли отобрать единственное жилье: чек-лист
Лучшая защита вашего имущества — это грамотная стратегия борьбы. Ничто так не убережет вашу квартиру или дом, как отсутствие долгов и выигранное дело о привлечении к субсидиарке. А в этом деле не обойтись без грамотного юриста. Благо, вы знаете куда обращаться. А вернуть спокойный сон и не переживать, как Юлия, вам поможет небольшой чек-лист. Если большинство ответов — «Да!», то можно просто попить водички, подышать свежим воздухом и снова вернуться в постель. Кошмары о пуске вашей жилплощади с молотка должны пройти, хотя расслабляться все же не стоит.
Если же вы не можете однозначно заполнить опросник или ответ — категорическое «Нет!», лучше поднять трубку и назначить встречу с юристом. Пока еще не поздно что-то придумать.
Чек-лист «Имеет ли ваше жилье исполнительский иммунитет?»
- У меня только одна квартира (один дом)?
- По квадратуре мое жилье не превышает норм соцнайма для моего региона?
- Я прописан в квартире (доме)?
- Я исправно оплачиваю коммунальные платежи со своего счета (своей банковской карты)?
- Я никогда не пытался избавиться от жилья, переписав его на родственников, друзей?
- Кроме меня, кто-то прописан в этой жилплощади?
- Я давно выплатил ипотеку (я никогда не брал ипотеку)?
Бонус-вопрос: на моем земельном участке нет других построек, зарегистрированных как жилых и таковыми являющихся?
Постарайтесь ответить на вопросы максимально честно или так же честно расскажите обо всех аспектах юристу «Игумнов Групп». Об остальном мы позаботимся сами.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости. Защищено: Спасение бывшего руководителя от субсидиарки
