Как выигрывать торги по банкротству
Торги по банкротству однозначно стоят того, чтобы с ними связываться. Но с улицы на такие торги не зайдешь и все их кочки с наскока не объедешь. Нужно знать, по какой траектории двигаться. В новой серии статей специалист «Игумнов Групп», выигравший не одни торги по банкротству, рассказывает про то, как хорошо к ним подготовиться.
Дисклеймер: я рассматриваю здесь только такие виды торгов, как аукцион и публичное предложение. Торги в формате «конкурс» встречаются на практике крайне редко.
Торги по банкротству (они же банкротные торги) — это торги, на которых продают имущество граждан и компаний-банкротов. Ими завершаются судебные процедуры банкротства (тех, с кого есть что взять).
С распродажей имущества должников, например. Но этим занимается ФССП в рамках исполнительного производства, а не арбитражный управляющий. Есть также торги госорганов, например, по продаже на аукционе принадлежащих государству земельных участков и другого имущества. Существуют залоговые торги от банков, где на продажу выставляется жилье, которое забрали у граждан, не осиливших ипотеку или даже потребкредит. Но это тоже не то.
Кто продает?
Точнее, кто организатор торгов по банкротству. Это арбитражный управляющий. Устраивает торги он либо сам, либо с помощью специализированной организации (но привлечение посредника стоит денег, и часто из экономии организатором выступает арбитражный управляющий. Особенно если лотов немного).
Но вот если их больше (бывает и за сотню), то специалистов привлекать приходится, потому что управляющий просто не может разорваться и успеть (параллельно со своими другими обязанностями) пообщаться со всеми заинтересованными в покупке: ответить на звонки и письма, съездить на показ той же недвижимости или техники и т. д. С другой стороны, если есть что продавать, то и конкурсная масса не пустая.
Весь этот банкет проводится за счет должника, но под прицелом кредиторов, которые, как правило, зорко следят за обоснованностью каждой траты.
Скачать статьи Закона о банкротстве и Приказ Минэкономразвития, в которых говорится о торгах:
Где продают?
Очных торгов в банкротстве нет. Продажи происходят:
а) по прямым договорам (редко, однако там могут быть интересные лоты «за недорого»);
б) на электронных торгах, то есть на электронных торговых площадках (ЭТП) — в подавляющем большинстве случаев.
Важно: все привлекаемые к торгам по банкротству лица должны быть аккредитованы в СРО (саморегулируемой организации), в которой состоит сам арбитражный управляющий. На практике все делается так: управляющий выбирает ЭТП. Если площадка в СРО управляющего не аккредитована, арбитражный управляющий возмещает ей небольшие расходы на эту процедуру, и ЭТП специально для ведения его торгов аккредитовывается в нужной СРО.Торги по прямым договорам: кто первым встал, того и тапки
Это продажи лотов стоимостью менее 100 тысяч рублей без посредника в лице ЭТП. Покупателю не нужна электронная цифровая подпись (ЭЦП), которая в обязательном порядке требуется на электронных торгах, а управляющий обходится без трат на оплату услуг площадки.
Организатор торгов делает публикацию в ЕФРСБ с описанием лота и его ценой, указывает срок для приема заявок. На Федресурсе эти объявления может увидеть кто угодно. Несмотря на то что все действо называется «торги по прямым договорам», торга, по сути, здесь нет: лот достается тому, кто приедет и подпишет договор.
Иногда организатор торгов пытается схитрить, чтобы не тратиться на ЭТП, и «расчленяет» лот. Допустим, чайный сервиз стоит 150 тысяч рублей. Блюдца оцениваются отдельно, чашки — тоже отдельно. Вуаля — и вот стоимость каждого лота уже меньше 100 тысяч, а значит, оба можно выставить на торги по прямым договорам: покупатель может приобрести то, что понравится, без лишних формальностей, просто отправив заявку организатору. Так можно купить мебель, бытовую технику, да и тот же чайный сервиз.
Судебная практика склоняется к тому, что «расчленять» предмет торгов нельзя, если «сделки по продаже имущества должника являются взаимосвязанными». Но за всеми не уследишь, и в реальности есть немало случаев, когда такой финт прокатывает.
Скачать нормативку по запрету «расчленения» лотов и установлению порядка продаж имущества стоимостью до 100 тысяч рублей:
Что такое продажа имущества банкрота на электронных торгах и какими бывают аукционы?
На ЭТП, как мы уже знаем, продается имущество стоимостью свыше 100 тысяч рублей. Торги проходят в форме аукциона: кто предложил за лот большую цену, тот его и выкупает. Шаг аукциона — повышение цены — определяется организатором и составляет 5–10%.
Пример: начальная цена реализации квартиры — 10 млн рублей, шаг аукциона — 5% от начальной цены. Покупатели будут соревноваться, повышая цену на 500 тысяч (5% от 10 млн рублей), пока не выйдут за пределы своих финансовых возможностей. Последний предложивший цену становится победителем и получает квартиру. Допустим, за 11 млн 500 тысяч рублей.
А если кроме тебя лот никому не интересен, то это будет так называемый аукцион с единственным участником. Поэтому та же квартира достанется тебе по начальной цене, за 10 млн.
Первоначальные и повторные аукционы, публичное предложение
Аукционы бывают первоначальными и повторными. Если на имущество банкрота никто не позарится на первом аукционе, цену на лот снизят на 10% и назначат повторный. А если лот никто не выкупил ни на том, ни на другом, дело дойдет до публичного предложения, где цену сначала установят на уровне повторного аукциона, а потом будут планомерно уменьшать.
Пример
Цена лота на первоначальных торгах — 100 рублей.
Цена лота на повторных торгах: начальная цена минус 10% = 90 рублей.
Публичные торги: начальная цена = начальной цене повторных торгов (90 рублей) и далее идет ее понижение.
Публичное предложение — это вообще интересная штука, потому что на нем цена лота вообще идет не вверх, а вниз: если по выставленной стоимости никто вещь покупать не захочет, цену снижают еще раз; если потенциальные участники и это игнорят, то стоимость лота делают еще ниже. Но до нуля она не упадет, поскольку в документах прописывается так называемая цена отсечения, ниже которой лот выставляться не будет.
Публичное предложение с «прогнозом» изменения цены (Федресурс).
Так, за месяц-полтора стоимость лота может упасть вдвое или даже больше. Правда, торговаться на этом этапе уже не получится: устраивает цена — покупай, нет — до свидания. Однако снижение стоимости, понятно, эту недостачу драйва компенсирует.
Иногда лот может подешеветь вообще в течение одного дня! Известны случаи, когда цена на лот менялась каждый час (то есть промежуток ее снижения исчислялся в часах, а не в днях). Не советуем организаторам торгов такое повторять: формально здесь никаких нарушений не найдут, но лишнее внимание к персоне организатора будет однозначно обеспечено.
Но далеко не все лоты до этого этапа доходят. Ликвидное имущество разбирают еще на стадии аукциона.
Открытые и закрытые аукционы
Также аукционы делятся на открытые и закрытые. Еще точнее: существует четыре варианта аукционов в банкротных торгах, потому что учитывается также форма подачи предложений о цене. Она также бывает открытой и закрытой.
Вот все формы:
- открытый аукцион по составу участников с открытой формой предложений о цене по продаже имущества;
- открытый аукцион по составу участников с закрытой формой предложений о цене по продаже имущества;
- закрытый аукцион по составу участников с открытой формой предложений о цене по продаже имущества;
- закрытый аукцион по составу участников с закрытой формой предложений о цене по продаже имущества.
Открытая форма состава участников значит, что заявки принимаются от кого угодно.
Закрытая форма предусмотрена для продаж имущества, ограниченного в обороте (драгоценные камни, драгметаллы, оружие и пр.). В этом случае отбор участников производится исходя из того, есть ли у них соответствующие лицензии/разрешения.
Открытые и закрытые предложения о цене: в первом случае предложенная тобой цена за лот видна всем участникам, повышать ты ее можешь сколько угодно (пока не выиграешь либо не сдашься). Во втором — цена каждым участником подается единожды, вместе с заявкой, например, и до подведения итогов другим участникам не видна. Побеждает тот, кто (втайне от других) предложил максимальную цену.
Если мы видим в описании аукциона слово «закрытый», сразу подозреваем договорняк или схематозы. Почему? Ведь если аукционы закрывают, значит, кому-нибудь это нужно. Помним, что цель торгов — привлечь максимальное количество участвующих и продать лоты по максимальной цене. А закрытые формы этого делать не позволяют. И ведь еще можно применить закрытое представление предложений о цене, и там вообще никто ничего не увидит, кроме итогового протокола (не путать с закрытой формой торгов/аукциона).
Например, заявки друг друга при закрытой форме предложения о цене участники торгов не видят, даже если аукцион открытый. Четко знает о том, кто что предложил, только организатор, у которого появляется просторное поле для махинаций. И если среди участников торгов есть «свой» участник, то его заявку с указанием предлагаемой цены всегда можно «отредактировать/заменить», сделав так, чтобы самая высокая цена оказалась в его заявке.
Так «нужный» участник и выигрывает, другие претенденты на лот не могут перебить его предложение. Ведь предложения о цене участники торгов выдвигают одновременно с заявками на участие в торгах (или в день подведения результатов торгов).
А вот если бы форма представления предложений была открытой, то на сайте ЭТП в режиме реального времени каждый желающий мог бы повысить ставку и забрать лот в итоге себе.
Если в двух словах, то вообще непонятно, в чем смысл закрытого представления о цене. Зачем закрывать, если можно открыть? Вот поэтому просто так это никто не делает.
Закономерный вопрос: тогда почему закрытые аукционы предусмотрены законом?
Единственное объяснение — это не то что атавизм, но что-то вроде. Например, в стародавние времена условный «УРАЛНИКЕЛЬЗАВОД», градообразующее предприятие-банкрот, нужно было продать только уральцам.
Но вот если ты видишь, что в закрытой форме продают обычную машину — это точно какой-то мухлеж и междусобойчик.
Что продают?
Все, включенное в конкурсную массу: недвижимость, автомобили, спецтехнику, доли в компаниях или общей собственности, акции, оружие, мебель, драгоценности, дебиторскую задолженность, ценные бумаги (акции, облигации, векселя и пр.), товарные знаки, ювелирные изделия, аппаратуру и другое, не менее полезное в хозяйстве. В теории даже корову купить можно (если она включена в конкурсную массу).
Если вам хочется приобрести на торгах по банкротству дебиторскую задолженность, не вбивайте в поиск именно эту фразу. Юристы называют дебиторку «имущественные права». В понятие «имущественные права» входит, помимо дебиторки, также и стоимость долей участия в компаниях.
Что нельзя купить на торгах по банкротству?
Единственное жилье физлица-должника на торги выставлять не будут. Предметы обихода и личные вещи — тоже. «Вот ту красивую кастрюльку» или «тулупчик заячий, который должник носил всего две недели» ты на торгах по банкротству не приобретешь (но оптовые партии новой одежды, например, — вполне возможно).
Еще там нельзя купить предметы, которые изъяты из оборота. Например, радиоактивные вещества.
Вещи, ограниченные в обороте, например охотничье ружье, в теории на торгах банкротов приобрести можно. Если вещь изъята из свободного оборота, это не означает, что продавать ее вообще нельзя. Можно, но с условиями. Конкретные условия зависят от вида оружия. Но будет наверняка закрытая форма аукциона, если не конкурс. Тут все зависит от характеристик того или иного оружия и степени регламентации его оборота законом (одно дело — пулемет продавать, другое — сигнальный пистолет: требования закона и условия торгов разные).
Кто на торгах назначает цену?
Продажи без объявления цены на торгах по банкротству нет. Такое встречается только на торгах государственным и муниципальным имуществом.
Определяет цену арбитражный управляющий или привлекаемый им оценщик. В банкротстве физлиц оценщика можно привлекать только с санкции суда.
Пример: индивидуальный предприниматель банкротится. Арбитражный управляющий подает в суд ходатайство о привлечении независимой экспертно-оценочной организации, чтобы понять, сколько стоят 18 принадлежащих ИП товарных знаков. Суд ходатайство удовлетворяет: стоимость услуг никто из участников дела завышенной не назвал, а оценка товарного знака — не недвижимость. Это для последней можно определить цену по аналогии, просто посмотрев на похожие дома, участки и квартиры. Так управляющий при оценке обычно и поступает — оценивает по аналогии.
Зачем знать про то, кто должен заниматься оценкой? Затем, что арбитражный управляющий сам (или договорившись закулисно с оценщиком) может оценить имущество ниже рынка. Но такой финт наверняка незамеченным не останется: кредиторы спохватятся и будут обжаловать оценку. Однако могут и промолчать, поскрипывая зубами: ведь новую оценку должен финансировать именно несогласный кредитор. А вам останется лишь «поймать» такой лот и выкупить его.
Кстати, выше рынка оценивать лоты никому не выгодно: по «задранной» цене их никто не купит, в итоге все потеряют время из-за повторных торгов.
Проблем с оценкой перед выставлением лота на торги в банкротстве вообще полно. Например, кредитор с оценкой не согласен и заявляет, что имущество должника продается ниже рынка, а это не есть хорошо для конкурсной массы. Однако простого заявления недостаточно: нужны мотивированные возражения.
Пример: банкротится тот же ИП, что и в предыдущем примере. Финансовый управляющий определяет начальную цену принадлежащей должнику Audi Q5 в 1 млн 150 тысяч рублей. Цена указывается в Положении о торгах банкрота, которое должен утвердить суд (машина в предпринимательской деятельности не использовалась, поэтому никаких утверждений комитетом кредиторов, все — только в суде). Но тут банк-кредитор подает возражение: авто оценено ниже рынка! В подтверждение банк дает свой анализ по стоимости аналогичных «Ауди» с учетом пробега, года выпуска и места нахождения. При этом за основу анализа берет объявления с «Авито» — никакого привлечения оценщика. У кредитора получается 1 млн 400 тысяч рублей. Суд почему-то верит кредитору, хотя обе оценки проводились по аналогии и корректирует начальную цену продажи машины в большую сторону. Ну что ж, если суд считает, что слегка завышенная цена будет способствовать более быстрой продаже авто, у нас возражений нет.
И еще один кейс. Финансовый управляющий должника оценил стоимость доли жилого дома и земельного участка в Самарской области в 51 175 рублей и установил эту цену как начальную для предстоящих торгов. Но тут банк — кредитор банкрота — начал возражать. Эта доля, считал банк, стоит в семь раз дороже — 367 000 рублей. Поэтому начинать торги надо с нее. В подтверждение кредитор принес в суд свое заключение о стоимости имущества — в штате банка имелся свой оценщик. Финансовому управляющему ничего не оставалось, как согласиться с кредитором.
Вышлем вам эти судебные акты, если оставите свою почту в форме:
Важно: если оценку имущества подготовил оценщик за счет имущества должника (то есть за счет конкурсной массы), то несогласный кредитор должен за свой счет провести контроценку (альтернативную оценку). Это лишние траты, не все кредиторы могут себе это позволить. Но, как мы видим на примерах, те же банки — могут.
ЭЦП для ЭТП
Для участия в торгах по банкротству потребуется оформить ЭЦП и собрать пакет документов к заявке.
Торги по банкротству и список документов для участия в них
Для граждан потребуются паспорт, ИНН, СНИЛС, документ, подтверждающий внесение задатка (платежка), и банковские реквизиты на случай возврата этого задатка.
Юрлица и индивидуальные предприниматели должны собрать пакет побольше: свидетельство о своей госрегистрации, ИНН компании, выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП с печатью или ЭЦП налоговой, устав, приказ о назначении руководителя и его паспорт, реквизиты компании и, естественно, доказательство внесения задатка.
И заявка, и приложения представляются в электронной форме и должны быть заверены ЭЦП заявителя.
Где искать объявления о торгах по банкротству?
Это ЕФРСБ, газета «КоммерсантЪ» и сайты-агрегаторы. Но если идет продажа имущества «должника-физика», то объявление, скорее всего, будет только на ЕФРСБ. Обычно имущества у физлиц не так много, поэтому финансовый управляющий экономит: публикация на ЕФРСБ сейчас стоит 450 рублей, а в «Коммерсанте» — от 20 до 50 тысяч.
Объявление о проведении торгов на ЕФРСБ
Также объявления можно искать на сайтах электронных торговых площадок. Рекомендую рэнкинг (список, который можно ранжировать по разным показателям) ЭТП с хорошим визуалом от портала ПРОбанкротство:
Лайфхак: выбирайте площадку, отталкиваясь в том числе от своей истинной цели. Если хотите попасть туда, где участников торгов мало и в итоге предмет торгов купило бы ваше доверенное лицо, идете на ту ЭТП, где посетителей не так много.
Если желаете принять участие в прозрачных торгах, чтобы комар носу не подточил, двигайтесь на самые популярные ЭТП.
Всего ЭТП в стране больше 50, но две трети рынка в руках у этих:
- МЭТС — 19,05%;
- Российский аукционный дом — 13,64%;
- Центр дистанционных торгов — 13,58%;
- Альфалот — 12,02%;
- Новые информационные сервисы — 8,97%.
Торги по банкротству: как принять в них участие
1. Выбрать площадку и получить ЭЦП
Подойдет не всякая ЭЦП, а усиленная квалифицированная электронная подпись.
При оформлении подписи в удостоверяющем центре нужно не только сказать, что она нужна вам для участия в торгах, но и указать, на какой конкретно площадке будут проходить торги по банкротству.
Это звучит странно, но вот причина: некоторые площадки допускают к участию в своих торгах только владельцев электронных подписей, в которые вшит сертификат этой конкретной ЭТП. Последний, разумеется, продается отдельно. Вроде бы мелочь какая и крохоборство, но денежка-то площадкам капает, и стабильно.
Интересный момент: ЭЦП в удостоверяющем центре вам выдадут только лично в руки, по доверенности представителю — нет.
2. Зарегистрироваться на ЭТП
О нюансах выбора площадки мы уже рассказали. Регистрация на ЭТП бесплатна (пока).
3. Найти интересный лот
Где его искать? Смотря, что вас интересует. Вот та же недвижимость. Я доверяю единственному, на мой взгляд, полностью рабочему источнику. Это — та-дам! — официальный сайт Федресурса.
Там указываете регион (Москва, например), затем выбираете в классификаторе «Жилые здания (помещения)», далее жмете на «Поиск».
Затем переходите на «Вид торгов» и смотрите, что предлагают. Можно также посмотреть это, нажав на ссылку в ячейке «Должник», но это более долгий путь.
Продажа жилых помещений на торгах по банкротству (Федресурс)
Агрегаторы торгов, на мой взгляд, дохлая тема: их данные о лотах запросто могут оказаться неактуальными. Привет, потеря времени.
В объявлении о проведении торгов по банкротству обязательно должны содержаться достаточно подробные данные о лоте: его наименование, начальная цена, шаг аукциона в процентах от начальной цены, информация о задатке, дата торгов и даты приема заявок на участие, как можно осмотреть имущество и прочее.
Объявление о проведении открытого аукциона с открытым предложением о цене по продаже квартиры (Федресурс). Указана ЭТП — «Альфалот»
Типовой список документов, прилагаемых к информации о продаже лота: договор о задатке и проект договора купли-продажи (Федресурс)
Предупреждаю сразу: все расходы по перерегистрации выигранного имущества «на себя» будете нести вы, а не площадка или арбитражный управляющий. Указание на это должно быть в проекте договора.
4. Задаток и заявка — тонкости и подводные камни
Условия подачи заявки читайте как можно внимательнее, потому что любая мелкая несостыковка в документах, любое формальное нарушение приведут к тому, что организатор не допустит вас до торгов. И все, полет прервется, не успев начаться, выгодные лоты уплывут к более удачливым и дотошным покупателям.
Главное правило здесь такое: если организатор торгов захочет найти ошибку, чтобы не допустить вас до торгов, он ее найдет. Ваша цель — помешать ему это сделать и оформить все документы безупречно.
Итак, чтобы вас признали участником торгов по банкротству, надо:
- выбрать лот;
- оплатить задаток за лот на счет, указанный в объявлении и договоре о задатке (его размер по норме закона о банкротстве не должен превышать 20% от размера цены лота. Как правило, он составляет 10–20%);
- подать, наконец, на ЭТП заявку на участие. Сканы прилагаемых документов заверить ЭЦП (а лучше внимательно прочитайте порядок заполнения заявки).
Помимо типовых ФИО, наименований, адресов, в заявке содержатся данные о том, является ли податель по отношению к должнику, арбитражный управляющий и кредиторам заинтересованным лицом: руководителем должника, человеком из компании, входившей в группу банкрота, шурином руководителя, братом арбитражного управляющего и т. д. Полный список заинтересованных лиц есть в Законе о банкротстве.
Ничего страшного, если заявитель — это самое заинтересованное лицо. Его к аукциону допустят. Но сообщить об интересе все равно надо.
Если заявку подает юрлицо, также указывается, есть ли у этого юрлица доли в капитале арбитражного управляющего или его СРО.
Скачать статью Закона о банкротстве, в которой говорится о заинтересованных лицах:
После даты окончания приема заявок останется ждать от арбитражного управляющего протокола, в котором будет список лиц, допущенных к участию в аукционе, найти там себя и успокоиться: задаток пришел на нужный счет, к документам не придрались, все хорошо.
Итак, вас включили в участники аукциона. Приготовьте флешку с ЭЦП, включите компьютер и бесперебойник, проверьте доступ в интернет, чтобы что-то не пошло «не так» в самый ответственный момент.
5. Торги начались
С начала аукциона есть ровно час на то, чтобы кто-то подал признаки жизни на торгах — сделал первое предложение о цене. Никого в течение часа, даже если участники на аукцион заявились? Ок, торги завершаются и признаются несостоявшимися.
Если на аукцион заявился один участник, лот достается ему без торгов — по начальной цене. В протоколе так и напишут: «аукцион с единственным участником».
Но если жизнь на Марсе все же есть и кто-то сделал первую ставку, то после нее остальным участникам дается ровно 30 минут, чтобы перебить цену, предложенную первым (то есть предложить новую, которая будет выше). Цену вам нужно предлагать не просто выше, а в соответствии с шагом аукциона — 5–10% от начальной. Следующая ставка — еще полчаса на «перебить» и т. д.
А если в течение тридцати минут после последнего предложения (отклоненные предложения — например, если предложенная цена не соответствует шагу аукциона — здесь не учитываются) не поступило следующее предложение, торги завершаются автоматически.
«Побеждает» последняя ставка — та, которую не перебили 30 минут.
Чтобы потрепать нервы оппонентам и вывести их из терпения, можно новую ставку делать на 29-ой минуте, а не сразу же. Но особого профита это не дает, так, для развлечения и в надежде на случайность, чтобы оппоненты вышли из себя, сказали: «Да пропади оно все пропадом!» и захлопнули ноутбук.
Из моей практики: аукцион с двумя участниками. Я вел торги как организатор. Оба участника перебивали ставки друг друга на 29-ой минуте, ни раньше, ни позже. Торги начались в 10:00 и завершились ровно в 18:00 (!!!). То есть целый день шла война на износ: кто из желающих купить лот психанет первым. В итоге один из участников после 18:00 просто перестал делать ставки: рабочий день-то закончился. Соответственно, выиграл второй — за счет своего терпения.
6. Выигрыш. Что дальше?
Вашу ставку за полчаса не перебили или вы стали единственным участником. То есть выиграли. По результатам торгов организатор составит протокол и в течение пяти дней с этого момента отправит вам предложение заключить договор купли-продажи. Тот самый, проект которого был пристегнут к объявлению о торгах. Вы подписываете договор и перечисляете деньги (часть из них вы уже отдали в качестве задатка, помните?) на счет, который указан в договоре. Это основной счет должника (или, если торги залоговые, то специальный залоговый счет).
Успейте расплатиться в течение 30 дней со дня подписания договора. И все, квартира-машина-дача-бриллиантовое колье — ваши.
7. Проигрыш. Что дальше?
Не опускать руки — раз, ждать возврата задатка — два. Задаток возвращается всем заявителям, кроме победителя торгов, разумеется. Его деньги пойдут в счет оплаты лота, а если победивший откажется лот оплачивать, то его задаток пополнит конкурсную массу должника.
Скачать документы Верховного Суда, где говорится о том, что задаток отказавшемуся от заключения договора-купли продажи на торгах не возвращают:
Срок возврата задатка нужно отсчитывать от даты подписания протокола о результатах проведения торгов: деньги вернут в течение пяти рабочих дней с этого момента.
Если вы не согласны с результатами аукциона и видите нарушения, торги можно оспорить и отменить. Об этом мы рассказали в статье «Оспаривание результатов торгов в банкротстве».
Что может испортить торги по банкротству для покупателя?
Чтобы весь профит от покупки не улетел в трубу, советую обращать пристальное внимание на несколько моментов:
1. Залоговые ли это торги или нет (торги имуществом, находящимся в залоге). Если залоговые, а права залогодержателя в деле о банкротстве не установлены (залогодержатель не включился в РТК банкрота вовсе или включился с опозданием), а предмет торгов нужно после покупки перерегистрировать «на себя» (это, например, недвижимость), то после покупки тот же Росреестр откажется проводить регистрацию перехода права собственности. И не будет регистрировать до тех пор, пока залогодержатель ему не напишет: да, я облажался и не включился вовремя в реестр требований.
Однако залогодержатель — тот еще фрукт и далеко не всегда готов признать, что облажался. Он начинает тянуть резину и оспаривать свое невключение в РТК. В итоге Росреестр приостанавливает регистрацию на полгода с дальнейшим продлением. Вот так: ты купил недвижимость, и она висит в воздухе — до разрешения всех судебных споров. О том, как можно выкрутиться из такой ситуации, расскажу в одной из следующих статей.
2. Есть ли другие обременения имущества, кем наложены, насколько реально их быстро снять. Например, в отношении имущества должника могут быть приняты обеспечительные меры. Внимание: если ограничения (аресты) в рамках уголовного дела, то снять их быстро и с первого раза не выйдет.
О том, как снять обеспечительные меры, наложенные в банкротстве, мы рассказали
в этой статье.
3. Есть ли документы на имущество. Например, если покупаешь права требования (дебиторку), нужно понимать, насколько реально ее потом взыскать. Без документов это практически невозможно. А в банкротстве дебиторка, как правило, продается именно из-за отсутствия документов.
4. Если покупается ТС (автомобиль, спецтехника), есть ли ключи от него и сколько их, укомплектован ли автомобиль (на месте ли двигатель, КПП, стекла, салон, элементы подвески и пр.). В иной раз выставляется на торги просто голый кузов. Обязательно записывайтесь на ознакомление и осматривайте авто до покупки. Вот, например, Porsche Cayenne за копейки, хоть и старенький.
Да это ж почти даром!
Рано радуетесь. Посмотрите описание лота:
Ну как? По-прежнему есть желание это купить? Если вы не владелец разборки по «Кайеннам», конечно (и готовы платить за этот металлолом транспортный налог до тех пор, пока не будет снят запрет регистрационных действий).
5. Если это жилая недвижимость, обязательно поинтересуйтесь, нет ли прописанных там несовершеннолетних, лиц с инвалидностью и проч., так как их нельзя просто выселить/выписать оттуда. Не всегда такая информация есть в публикациях о торгах, а это важно. Требуйте от организатора торгов выписку из домовой книги и смотрите, кто в квартире/доме прописан.
6. Если это опять же жилая недвижимость, выясняйте, есть ли незаконные перепланировки и прочие нюансы. Об этом в публикациях о торгах тоже не упоминают, но если та же незаконная перепланировка все же имеется, при регистрации перехода права собственности жди серьезных проблем. Плюс штраф за несогласованную перепланировку — его придется платить победителю торгов. Еще хуже — штраф плюс вас обяжут привести квартиру в состояние «до перепланировки».
Несмотря на все эти нюансы, способные омрачить радость от победы на аукционе, приобретать ценные вещи на торгах по банкротству все равно выгодно.
Поверьте, юристы «Игумнов Групп» побывали на месте практически всех лиц, принимающих участие в торгах по банкротству, — и со стороны арбитражного управляющего, и организатора торгов, и участника. Поэтому мы знаем, что проверять и как действовать, если возникает проблема.
Торги по банкротству — обширная тема, обо всех нюансах которой в одной статье не расскажешь. Ждите новых материалов, читайте, участвуйте в банкротных торгах.
Не хотите заморачиваться — отдавайте сопровождение торгов в наши руки. Тогда ваша покупка будет реально выгодной, даже с учетом стоимости сопровождения.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте к нам в гости в Москву и Санкт-Петербург. Субсидиарная ответственность учредителя застройщика
Мы уже говорили, что привлечение контролирующих должника лиц (КДЛ) к субсидиарке становится обычным делом. Учредителей застройщиков привлекают чуть реже, чем руководителей, но достаточно часто, чтобы они не выходили из зоны риска. Посмотрим, как все происходит на практике, и проверим, может ли бенефициар застройщика-банкрота субсидиарной ответственности избежать.
Статус бенефициара в спорах о привлечении к субсидиарной ответственности
В трудовых предпринимательских буднях бенефициаром принято считать человека, которому принадлежат 25% или более долей/акций компании.
Когда же речь заходит о привлечении к субсидиарной ответственности, ситуация меняется. Здесь начинают действовать специальные нормы Закона о банкротстве, которые определяют статус контролирующего лица. Ведь к субсидиарке можно привлекать только КДЛов.
Если вам как участнику общества принадлежит меньше 50% долей/голосов, то заявителю придется поизгаляться, чтобы привлечь вас к ответственности. А ваш юрист, если он не новичок в подобных делах, сможет без особых проблем доказать суду, что вы не являетесь контролирующим лицом компании.
Когда арбитражный управляющий подает заявление о привлечении к субсидиарке, он старается втянуть в спор всех контролирующих лиц, до которых может добраться.
Самый простой вариант для заявителя — когда владелец застройщика не скрывает свою причастность к управлению компанией: его имя указано в корпоративной документации, подпись стоит на договорах.
Совсем другое дело, когда за компанией стоит так называемый «теневой» бенефициар, который руководит застройщиком через доверенное лицо или номинального директора. Чтобы такого владельца привлечь к субсидиарке, его нужно сначала найти. Это трудно, но возможно.
Субсидиарная ответственность учредителя застройщика: главные риски
Итак, если вы владели компанией-застройщиком, влияли на ее решения, вам принадлежало от 50% долей/голосов, а дело в итоге скатилось в банкротство, вас могут привлечь к субсидиарной ответственности. Для этого достаточно, чтобы конкурсной массы не хватило на расчет со всеми дольщиками, частными инвесторами и юрлицами, которые своих квартир не дождались. А так в большинстве случаев и происходит: продажи земельного участка и недостроя не хватает, чтобы вернуть кредиторам сотни миллионов.
Как мы говорили в начале статьи, участников общества к субсидиарке привлекают почти в два раза реже, чем генеральных директоров. При этом и оснований для их привлечения меньше. Например, за непередачу документов компании-банкрота арбитражному управляющему или искажение налоговых деклараций по шапке может прилететь только руководителю.
Если застройщиком руководил номинал, а учредитель являлся конечным бенефициаром и влиял на все решения компании, то номинальный директор может доказать его фактическое руководство в суде. Тогда учредителя могут привлечь к субсидиарной ответственности по любым основаниям. О том, как это происходит, читайте
здесь.
Если учредитель функции генерального директора в компании не выполнял, то у него есть два главных риска:
1. Совершение убыточных сделок
Участники общества на собрании приняли решение о заключении сделки, которая в итоге стала причиной банкротства компании? За это учредителя могут привлечь к субсидиарной ответственности вместе с руководителем.
Пример: В рамках дела о банкротстве ООО «СтройТрест» суд привлек к субсидиарной ответственности не только самого учредителя общества, но и его родственников: мать и сына. Семья вывела из компании в общей сложности 433 млн рублей через необоснованные денежные переводы, заключение заведомо невыгодных сделок и договоры уступки прав требований, заключенные с аффилированными лицами. Также в собственность аффилированной компании через договоры купли-продажи были переданы квартиры, но оплату за них застройщик не получил. Суд пришел к выводу: ответчики совершали убыточные сделки умышленно и согласованно. Это и стало причиной банкротства застройщика.
2. Неподача заявления о банкротстве
Если у компании появились объективные признаки неплатежеспособности, руководитель должен в течение месяца подать заявление о банкротстве в суд. Если же генеральный директор бездействует, ответственность по закону переходит к учредителю. Он обязан организовать собрание участников общества, на котором должно быть принято решение о подаче заявления.
Не успели организовать собрание в месячный срок? Это может стать причиной для привлечения вас к субсидиарной ответственности.
Исход ситуации зависит от того, какая редакция Закона о банкротстве действовала в тот период, когда ваша компания обанкротилась.
Пример: В марте 2015 года застройщик «ПСК» сдал бухгалтерский баланс, который показал, что величина чистых активов общества по итогам 2014 года была отрицательной. А это объективный признак банкротства, как ни крути. Руководитель застройщика должен был пойти с повинной в арбитражный суд не позже конца апреля 2015 года, но этого не произошло. Учредитель тоже бездействовал. За это управляющий решил привлечь его к субсидиарной ответственности вместе с директором. Однако в тот период действовала норма Закона о банкротстве, по которой у учредителя не было обязанности подавать в суд заявление о неплатежеспособности. Поэтому в этой части требований управляющему отказали. Учредителя все равно к субсидиарке привлекли, только за совершение убыточных сделок. Но это совсем другая история.
Получить судебные акты по рассмотренным делам:
Как учредителю застройщика субсидиарной ответственности избежать?
Итак, глобально есть всего два основания для привлечения учредителя застройщика к субсидиарке. Но и этого, как показывает судебная практика, достаточно, чтобы повесить пожизненный долг на каждого третьего владельца строительной компании.
Несмотря на печальную статистику, отбиться от претензий кредиторов можно. Простора для маневров больше, если вас пытаются привлечь за совершение убыточных сделок:
- проверяем, действительно ли ущерб от совершенной сделки повлиял на доведение компании до банкротства. Если не повлиял, доказываем это;
- ищем доказательства, что в заключении убыточных сделок вы участия не принимали. Их проворачивал кто-то другой;
- если сделка все-таки была совершена вами и нанесла застройщику существенный материальный ущерб, доказываем, что действовали вы не корысти ради, а в интересах компании. А то, что произошло дальше, — это обычный предпринимательский риск, а не злонамеренное причинение вреда кредиторам;
- всегда проверяем дату заключения сделок, за которые вас пытаются привлечь. Возможно, в момент их совершения вы еще или уже не были участником юрлица.
Если вас как участника общества пытаются обвинить в неподаче заявления о неплатежеспособности:
- смотрим, какая норма закона действовала в момент, когда ваша компания обанкротилась;
- доказываем , что признаки неплатежеспособности возникли не в тот момент, на котором настаивает заявитель. А, например, на дату, когда вы не имели к компании никакого отношения. Если не прокатывает, доказываем, что признаки банкротства возникли позже даты, указанной в заявлении, — через это можно попробовать снизить размер субсидиарной ответственности;
- представляем суду разработанный вами план по выходу из кризисной ситуации, который вы начали воплощать в жизнь: вели переписку с контрагентами, подавались на гранты, ожидали оплаты от крупного заказчика. Подкрепляем это документами и показаниями свидетелей. Цель — доказать суду, что вы пытались решить финансовые трудности компании и поэтому заявление о банкротстве в месячный срок не подали;
- срок исковой давности тоже проверяем. Заявители иногда делают потенциальным субсидиарщикам бесценные подарки, пропуская его.
Пример: ФНС подала заявление о привлечении к субсидиарке двух учредителей и двух руководителей ЗАО «Римско» за отчуждение имущества компании на сумму 613 млн рублей. Эту сделку суд признал недействительной в июле 2017 года. С этого момента ФНС могла инициировать спор о привлечении КДЛ «Римско» к ответственности. Однако налоговая обратилась в арбитражный суд с заявлением только в сентябре 2018 года. За это и зацепились ответчики по делу.
Они подали заявление о пропуске ФНС срока исковой давности. Ведь на момент совершения сделки действовала редакция Закона о банкротстве, в которой указывалось на применение двух сроков:
- объективного — три года с даты введения в отношении компании-должника процедуры конкурсного производства;
- субъективного — один год с момента, когда у заявителя (в нашем случае ФНС) появились основания для привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
Таким основанием для налоговой стала та самая оспоренная сделка на 600 с лишним миллионов. То есть заявление о субсидиарке ФНС должна была подать до июля 2018 года, но на пару месяцев запоздала.
Суд признал доводы ответчиков о пропуске срока исковой давности и отказал в привлечении контролирующих лиц «Римско» к субсидиарной ответственности.
Получить заключение суда по этому делу:
Всем выйти из тени!
Не все собственники любят рисковать, управляя компаниями напрямую. Делами некоторых застройщиков рулят так называемые «теневые» бенефициары. Они назначают на руководящие должности доверенных лиц или номинальных директоров, чтобы те выполняли их распоряжения, оставляя на документах свои подписи. При этом у «теневого» бенефициара формально может быть всего 1% акций компании, чтобы никто не смог докопаться.
Найти таких лиц и привлечь их к субсидиарной ответственности — задачка для тех, кто любит позаковыристее.
Однако это не значит, что кредиторам застройщика на «теневого» бенефициара никак не выйти. Закон, учитывая сложность привлечения таких лиц к субсидиарной ответственности, предусмотрел пониженный стандарт доказывания их статуса. То есть заявителю не надо приходить в суд с пачкой прямых и неопровержимых доказательств. Достаточно косвенных.
Когда встает вопрос о наличии оснований для привлечения к субсидиарной ответственности конечного бенефициара застройщика, нужно найти признаки подконтрольности компании этому бенефициару. Например:
- Очевидных экономических причин нет, но действия бенефициара и компании синхронны. К примеру, застройщик перечисляет деньги на транзитные счета концерна. А предполагаемый бенефициар ежегодно получает небольшой процент от всех поступлений этого концерна.
- Действия компании противоречат ее экономическим интересам. Например, совершается ряд очевидно убыточных сделок. И одновременно эти же сделки оказываются выгодными для бенефициара.
- Компания не могла принять определенные решения, если бы ею не распоряжался конкретный бенефициар. Допустим, головной офис застройщика переезжает из Москвы в округ, где находятся другие бизнесы этого бенефициара.
- Контрагенты должника-застройщика подтверждают, что обсуждали крупные проекты с бенефициаром, вели с ним переписку.
- Бенефициар позиционировал себя как владелец бизнеса в СМИ или соцсетях: фотографировался на объектах компании-застройщика, давал соответствующие интервью или комментарии.
Скачать определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ, в котором закреплен порядок доказывания наличия подконтрольности компании «теневому» бенефициару:
«Теневые» бенефициары не заинтересованы в раскрытии своего статуса и упоминаниях об их взаимоотношениях с руководителями или номинальными директорами в локальных актах и других нормативных документах. Поэтому суд должен принимать во внимание совокупность косвенных доказательств для определения статуса привлекаемого к субсидиарной ответственности лица. Опровергать такие доказательства предстоит бенефициару.
Пример: Кредиторы компании-должника «Синергия» предположили, что убыточные сделки совершались под контролем бенефициара С., который получал от них выгоду, хотя прямых доказательств этому нет. Зато есть косвенные:
- Показания контрагента «Синергии», который подтвердил, что С. лично давал ему пояснения о платежах компании-должника.
- «Синергия» была частью холдинга. Между компанией-должником и другими организациями холдинга свободно перемещались значительные суммы. При этом реальных экономических отношений между этими компаниями не было.
- С. распоряжался деньгами «Синергии» как своими собственными, мешая компании извлекать прибыль из своей деятельности.
Эти аргументы убедили Верховный Суд. С. признали конечным бенефициаром «Синергии» и вменили ему совершение убыточных сделок.
В другом деле ВС РФ разбирался в стандартной для «теневых» бенефициаров схеме, когда на руководящую должность был поставлен номинальный директор.
Если обычно привлекаемые к субсидиарке всеми силами отстаивают свою невиновность, то здесь получилось ровно наоборот. Номинал рьяно доказывал суду, что именно он виновен в непередаче документов конкурсному управляющему. Хотя заявители настаивали, что субсидиарную ответственность за это, как и за доведение компании до банкротства, должен нести конечный бенефициар — гражданин К.
Верховный Суд оценил рвение номинального директора и указал, что принятие им вины на себя является одним из ключевых условий заранее достигнутых договоренностей с фактическим руководителем.
Поскольку суды нижестоящих инстанций не приняли во внимание номинальность директора, а заявители не смогли доказать, что гражданин К. являлся фактическим владельцем компании с номиналом у руля, ВС РФ направил дело на новое рассмотрение в первую инстанцию. И подчеркнул: если номинальный директор не укажет на фактического владельца, то разделит субсидиарную ответственность с гражданином К. Конечно, если заявители смогут доказать, что он был бенефициаром компании-банкрота.
Скачать судебные акты по установлению Верховным Судом «теневых» бенефициаров:Что делать «теневому» бенефициару, если его раскрыли?
Главный козырь любых бенефициаров в делах о привлечении к субсидиарной ответственности — отсутствие статуса КДЛ. Если получится доказать, что вы ни прямо, ни опосредованно не владели 50% долей в компании, не получали выгоду от ее деятельности и не влияли на ее решения, — поздравляем! К субсидиарке вас не привлекут. Даже если для этого есть другие основания, например, заключение тех же убыточных сделок.
Пример: Кредитор застройщика-банкрота ООО «Полесье» пытался привлечь к субсидиарной ответственности двух бенефициаров общества. Однако не смог доказать, что они действительно принимали непосредственное участие в управлении компанией и каким-то существенным образом влияли на деятельность застройщика. Заявитель не смог указать и на конкретные действия ответчиков, которые довели компанию до банкротства. Более того, один из бенефициаров в спорный период занимал должность исполнительного директора в другой фирме, а в ООО «Полесье» не был официально трудоустроен. Суд установил: оба бенефициара не являются контролирующими лицами застройщика-банкрота.
К субсидиарной ответственности их привлечь нельзя.
Получить определение суда по этому делу:
Если же бенефициар — стопроцентный КДЛ, отбиваться от требований кредиторов и конкурсного управляющего он может теми же способами, что и генеральный директор. С одним очевидным преимуществом перед последним: если обществом руководит не номинал, а настоящий гендир, то бенефициар может все стрелки перевести на него.
Субсидиарная ответственность учредителя застройщика: выводы
Когда в процедуре банкротства застройщика дело доходит до привлечения к субсидиарной ответственности, у учредителя есть два пути: перестраховаться, потратив деньги и наняв опытных юристов, или сэкономить и понадеяться, что весь размер ответственности достанется руководителю.
В какой группе контролирующих лиц вы в итоге окажетесь: тех, кого от субсидиарки освободили, или тех, кого привлекли? Статистика завершенных дел говорит о том, что шансы практически 50 на 50. Но для того, чтобы попасть в те 50%, которых не тронули, придется попотеть.
И даже если вашей фирмой рулил номинальный директор, это тоже не гарантирует, что участь субсидиарщика достанется только ему. Вероятнее всего, он вас сдаст.
Единственное, что дает относительное спокойствие в подобных делах, — грамотно выстроенная линия защиты с пулом доказательств по каждому аргументу против претензий кредиторов. Обращайтесь, если вам нужна такая страховка.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте к нам в гости в Москву и Санкт-Петербург. Как у субсидиарщиков требуют вернуть зарплату
Дело: А65-30905/2018
Цена вопроса: 6 млн рублей
Начало проекта: июль 2021 года
Сроки: июнь 2021 — апрель 2022 года
Сложность: высокая
Трудозатраты: 120 н/часов
Результат: дело выиграно частично
Стоимость: шестизначная, в рублях
Это история о том, как у бывшей главы компании отобрали премии и обязали вернуть зарплату в конкурсную массу. Вы скажете: «А что, так можно было?» Да запросто. Кредитору не понравился размер заработка руководителя и ее частые командировки за границу, и выплату зарплаты объявили подозрительной сделкой.
В конце 2018 года ООО «Пфистерер Рус», которое занималось производством электрооборудования — кабелей, изоляторов — ушло в банкротство. В июне 2019-го его признали банкротом и открыли конкурсное производство. В марте 2019 года в РТК включили требования одного из кредиторов банкрота — АО «Региональный центр инжиниринга в сфере химических технологий» (пусть дальше будет Центр инжиниринга), а тот в 2021-ом подал заявление о признании недействительной сделкой выплату зарплаты и премий временному гендиректору ООО «Пфистерер Рус», Элле.
Только в случае, если размер кредиторской задолженности перед ним больше 10% всей кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов. Однако из общей суммы надо вычесть задолженность кредитора, чья сделка оспаривается, и задолженности его аффилированных лиц.
При этом требование заявителя к банкроту обязательно должно быть включено в РТК. Прикинуть, есть ли у тебя 10%, подать заявление о включении в реестр и тут же пойти оспаривать чью-то сделку не выйдет.
Полный… ноль?
Это дело перспективным не выглядело. Вообще никак. Более того, оно было заведомо провальным, о чем мы честно сказали пришедшей к нам на консультацию будущей клиентке. Но она решила сражаться до конца. А мы видели, что на нее как на предыдущего руководителя банкрота пытаются повесить всех собак, и не могли оставить ее перед кредитором и конкурсным управляющим одну. Поэтому попытались сделать все возможное. Бывшие руководители должников обращаются в «Игумнов Групп» постоянно, а мы всеми путями защищаем их от миллионных (а иногда и миллиардных) претензий. Как здесь, например. Или здесь.
Но даже в этом случае у нас кое-что получилось, хотя на первый взгляд шансов не было никаких.
Плюсы
Нет доказательств нарушений
У оппонентов не было доказательств того, что Элла привлекалась к дисциплинарной ответственности или нарушала трудовой распорядок. В этом плане все было хорошо.
Клиент — продуктивный руководитель
У нас на руках были показания бывших участников учредителя и собственника компании — «Пфистерер Холдинг АГ» —
о продуктивной деятельности Эллы на посту врио гендиректора.
Минусы
Должность директора
Наша клиентка была хотя и временным гендиректором, а все равно руководителем. Это плохо: в делах о банкротстве всю ответственность сваливают именно на директора.
Сложно отбиваться
Очень мало доказательств, которые позволили бы снять претензии.
Расстояние
Дело рассматривалось в Казани, не в Москве. Придется ездить в командировки. Однако разницы во времени нет, это не на Дальний Восток летать (а
мы и такое проделывали).
На исковой давности не выехать
Дата неплатежеспособности должника уже была установлена вступившими в силу судебными актами. Пытаться сдвинуть ее, чтобы уменьшить размер ответственности нашего клиента, точно не получится.
Весь реестр к тому времени был относительно небольшим: 34 330 130,43 рубля. Размер требований Центра инжиниринга, который когда-то сдавал «Пфистереру Рус» помещение в аренду, но так и не получил всей арендной платы, — 5 210 554,01 рубля. А с Эллы в случае успеха в конкурсную массу удалось бы вернуть аж 6 млн рублей — часть ее зарплаты и премии почти за два года работы.
С чего началась песня про «вернуть зарплату»
В этом деле о банкротстве ООО «Пфистерер Рус» уже пыталось отнять у Эллы заработок: признать недействительными выплаты ей при увольнении. Отбиваясь от претензий, она принесла в суд распечатки из своего личного кабинета Аэрофлота — постоянно живущая в Москве, временный гендиректор для поездок в Казань, где находилась штаб-квартира «Пфистерер Рус», пользовалась РЖД и Аэрофлотом.
Но один из кредиторов «Пфистерера Рус» — бывший арендодатель — оказался любопытен и нашел трудовые договоры Эллы (всего их было три), табели учета рабочего времени и ее же расчетные листки. Документы в Центре изучили и … решили, что зарплату Элле явно переплатили. Поэтому пришли к выводу о «неравноценном встречном исполнении» трудового договора и отсюда выставили требование о признании выплат недействительной сделкой, настоящая цель которой — не заплатить работнику по заслугам, а причинить ущерб кредиторам компании. Ну и, соответственно, попросили суд вернуть зарплату Эллы в конкурсную массу.
Выплата зарплаты или премии — это обычная сделка, вытекающая из обязанности работодателя платить вознаграждение работнику. Но в рамках банкротства компании любое колебание этой суммы в большую сторону наверняка не останется без внимания арбитражного управляющего. Он отнесется к этому очень ранимо: воспримет ту же премию как подозрительную сделку и попытается ее оспорить. И получившему деньги работнику придется доказывать, что он их действительно заслужил, а не участвовал в выводе из компании активов. Или вернуть зарплату.
Ну а что? По общему правилу закона о банкротстве сделки должника могут быть признаны недействительными. Сделки, связанные с трудовыми отношениями, — не исключение.
Скачать подтверждающие это разъяснения Верховного Суда:
Взялся работать — работай на месте
Кредитор размышлял так. По трудовому договору Эллы ее место работы — место нахождения работодателя; договором же установлена пятидневная рабочая неделя.
ООО «Пфистерер Рус» располагалось в республике Татарстан. Значит, трудиться Элла должна была там. В табелях и значилось, что она находилась на рабочем месте, однако информация из этих документов не билась с данными из личного кабинета Аэрофлота. Выходило, что пока в бумагах Элле отмечали восьмичасовой рабочий день, она летела из Гамбурга в Москву, из Москвы — в Казань и т. д.
Гамбург и Москва находятся явно не в Татарстане, а табель рабочего времени — это, между прочим, основание для расчета и начисления зарплаты.
Все взять и пересчитать!
Итак, в табеле за октябрь 2016-го значится, что Элла отработала в этом месяце 16 дней, а на деле выходит, что 5 дней из этих 16-ти она не работала. Зарплата в день по трудовому договору — столько-то. Умножаем эту сумму на 5 и вычитаем из зарплаты. Получается сумма необоснованно полученных денег за октябрь 2016-го.
Кредитор привел в заявлении больше десятка таких таблиц, где иногда рядом с датами полетов стояло «командировка», но иногда — «явка». Плюс расчеты: Центр инжиниринга скрупулезно подсчитал, сколько всего времени Элла провела не на рабочем месте, и выдал общую сумму: 3 млн 790 тысяч необоснованно выданной зарплаты!
Про премии кредитор тоже не забыл. Их набежало 2 млн 235 тысяч. Итого потребовал взыскать с Эллы 6 млн с мелочью. Извольте неправедно нажитое вернуть.
Ваша зарплата — это вред кредиторам
Для того, чтобы этот спор точно удержался в рамках банкротства, а не съехал, например, на трудовые отношения, кредитору надо было доказать еще несколько моментов:
- цель необоснованной выплаты зарплаты — причинение вреда кредиторам;
- результат — вред кредиторам в виде уменьшения стоимости/размера имущества должника;
- заинтересованность самой Эллы.
Пожалуйста, все есть, — заявил кредитор. В то время, когда «Пфистерер Рус» платил своему временному гендиректору такую зарплату, он уже был убыточным и существовал за счет займов от аффилированных компаний. У одного ООО заняло и не вернуло 20 млн рублей, у другого — 19; ну, так и коптило себе небо потихоньку. И не раскрывало информацию о выплатах своим управленцам в бухотчетности!
Дальше: к моменту перечисления денег Элле уже вступили в силу решения судов о взыскании с «Пфистерера Рус» долга в 21 млн рублей; компания вдобавок не платила арендную плату за офис.
Итог: на момент выплат Элле компания была неплатежеспособна. Значит, сделка по выплате зарплаты и премий совершена с целью причинения вреда кредиторам. Ведь цель причинения вреда кредиторам предполагается, если на момент сделки у компании есть признаки неплатежеспособности и установлен, например, факт искажения учетных документов.
Почему эта цель предполагается? Потому что так сказано в законе.
Скачать отрывок из Закона о банкротстве:
А насчет заинтересованности Эллы все просто: она же была временным гендиректором, то есть руководителем, значит, не могла не знать о том, что скатывающееся в нищету предприятие щедро одаривает ее такой зарплатой. Кстати, табели учета рабочего времени она же сама и подписала.
С вредом тоже все ясно: активы должника похудели в результате зарплатных махинаций на 6 млн рублей.
И по времени подачи все хорошо: Эллины путешествия начались в 2016 году и продолжались все время ее работы. Все они, как считал кредитор, попали под трехлетний срок исковой давности, установленный для оспаривания сделок в банкротстве.
Казалось бы, ничего здесь не сделать. Центр инжиниринга прав. Ведь нельзя лететь в самолете из Гамбурга и одновременно находиться в Татарстане на рабочем месте. Вернуть зарплату придется.
Тем не менее посмотрим, есть ли зацепки, чтобы эти обвинения опровергнуть.
Командировки — не повод, чтобы вернуть зарплату работодателю
Мы посчитали, что кредитор вводит суд в заблуждение, умалчивая о том, что во всех трудовых договорах предусмотрены служебные командировки и возмещение расходов на них. За гостиницу, проезд, накладные расходы. Суточные должны командированному выплачиваться, наконец. А Центр инжиниринга утверждает, что Элла должна была трудиться только на территории Татарстана. Но это противоречит условиям ее трудовых договоров, а также положениям ТК РФ.
И когда Элла находилась в командировках, кредитор говорит, что она не работала. Учредитель «Пфистерер Рус» находится в Германии, представительства компании есть в куче стран — Италии, Швейцарии, Польше, США и т. д. Командировки были вызваны необходимостью выполнения служебных поручений.
И, кстати, отсутствие работника на месте должно фиксироваться соответствующими актами и в табеле учета рабочего времени. Ни актов, ни отметок в табеле о прогулах Центр инжиниринга не показал.
Скачать документ, где говорится о том, как должно оформляться отсутствие работника на рабочем месте:
Выплата премий — за дело
Всего премий было пять — на сумму 2 235 900 рублей. По трудовому договору они предусмотрены. Элла не нарушала трудовую дисциплину, не получала взысканий, почему нельзя ее поощрить? К тому же в мае 2017-го работодатель предложил Элле сверхурочную работу юрисконсультом, пока компания не найдет постоянного работника. А сверхурочная работа — это повышенная оплата труда.
Узнать, сколько работникам должны платить за сверхурочную работу:
Но за совмещение должностей Элле отдельно не доплачивали, хотя юрисконсультом по совместительству она трудилась два с лишним года. Мы даже подсчитали, сколько это совмещение сэкономило компании (исходя из зарплаты юриста по штатному расписанию). Вышло 3 млн 380 тысяч рублей. То есть она сэкономила больше, чем получила премий.
А если учесть письменные пояснения бывшего гендиректора «Пфистерер Рус», которые мы не поленились и вытащили из другого спора в этом банкротстве, выходило, что Элла пахала не только за юрисконсульта, а еще и за логиста, ассистента и старшего менеджера по продажам. И уже этим совмещением должностей сэкономила компании 10 с половиной миллионов! И результат был: под ее руководством была завершена стройка завода по производству кабельной арматуры, привезено оборудование, обучен персонал. За время ее работы заключено договоров более чем на 3 миллиона евро. Чтобы не быть голословными, мы приложили копии этих договоров к отзыву.
И после этого кого-то удивит, что Элла не сидела в Татарстане на рабочем месте, а постоянно моталась по командировкам?
Неисполненные обязательства — не повод банкротиться
Кредитор поддавал жару, утверждая, что когда компания платила Элле завышенную зарплату, то уже была неплатежеспособна, это уже есть в судебных актах, а сами акты есть в материалах дела.
А также добавил, что «Пфистерер Рус» в 2016 году не платил ему арендную плату. И из-за этого сделал вывод о том, что уже тогда у компании были признаки банкротства.
Однако тот факт, что у фирмы есть неисполненные обязательства, вовсе не значит, что она банкрот. Просто потому, что в предпринимательстве положение «то густо, то пусто» — обычное дело.
Скачать судебные акты, которые это подтверждают:
Таинственные аудиторские заключения
Центр инжиниринга, чтобы доказать неплатежеспособность «Пфистерера Рус», ссылался много на что. Например, на аудиторские заключения, из которых якобы можно было узнать о том, что «Пфистерер Рус» был убыточным предприятием. Но эти заключения не показал. Мы нашли в другом деле одно аудиторское заключение за 2017 год, но после его изучения никаких признаков неплатежеспособности на ту дату не увидели. Несколько десятков миллионов рублей — стоимость основных средств, резерв расходов на отпуска, резерв на гарантийный ремонт и т. д. Ну если компания заранее резервы создает, то она точно не стоит с протянутой рукой и не выскребает по сусекам копеечку. И, конечно, может платить приличную зарплату своему руководителю.
Это значит, что «Пфистерер» не был убыточным и неплатежеспособным в 2017 году.
Мы оформили все в отзыв, приложили копии штатных расписаний «Пфистерера Рус», копию письменных объяснений из другого спора, в которых речь шла о роли Эллы в строительстве завода и совмещении ею аж нескольких должностей, и добили пакет документов копиями пары десятков заключенных с участием Эллы контрактов на 3 с лишним миллиона евро.
Следующий раунд
Центр инжиниринга в долгу не остался и вывалил нам возражения. Их суть:
- Элла не доказала, что была именно в командировках.
- Опять высказал предположение о том, что табели учета рабочего времени Элла сама же и рисовала — на них ведь стоит ее подпись.
- Кредитор не поверил в то, что Элла в действительности совмещала должности временного гендиректора, юрисконсульта, логиста и т. д. Письменные пояснения бывшего генерального и копии контрактов его не впечатлили.
- И опять затянул волынку о том, что на момент перечисления Элле денег «Пфистерер Рус» уже был неплатежеспособным предприятием.
Наш ответ
- Кредитор заявил, что в качестве доказательств того, что Элла была в командировках, его устроят копии приказов о ее командировках, служебных заданий и отчетов. Однако выдача копий приказов работникам не предусмотрена ни Трудовым кодексом, ни инструкциями, а добраться до оригиналов мы не могли: они должны были быть переданы конкурсному управляющему последним гендиректором ООО «Пфистерер Рус», а у Эллы ее копий или экземпляров не сохранилось. В ответ на наши ходатайства конкурсному об истребовании этих документов мы получили отказ. Писанина наподобие служебных заданий и отчетов необязательна, поэтому многие компании не тратят на нее время. Как и в нашем случае. Но в трудовом договоре прямо говорилось о возможности командировок и возмещении расходов по ним.
- Ну мы же видели, что табели подписывались не только Эллой, но и менеджером по управлению персоналом. Обе имели право их подписи, так с чего считать эти листки учета недостоверными? И, повторимся, актов отсутствия Эллы на рабочем месте как не было, так и не появилось.
Все доказательства по третьему пункту мы уже предоставляли, а насчет неплатежеспособности «Пфистерера Рус» кредитор не сказал ничего нового. Но мы опять подняли то аудиторское заключение за весь 2017 год из другого спора: ликвидность предприятия находилась в зоне допустимого риска, то есть банкротством там и не пахло.
Ликвидностью компании называют соотношение ее долгов и так называемых ликвидных активов, то есть тех активов (недвижимости, транспорта, ценных бумаг, оборудования
и т. д.), которые можно быстро превратить в деньги. В конечном итоге ликвидностью определяется, может ли организация быстро расплатиться со своими долгами.
Как учредитель потянул одеяло на себя
Тем временем в этом споре появилось третье лицо — «Пфистерер Холдинг АГ», «головная» компания российского отделения. Письменные показания ее сотрудников особой ясности в дело не внесли, однако бывший финансовый директор холдинга подтвердил то, что к дисциплинарным взысканиям Элла не привлекалась. Уже хорошо.
Однако к следующему заседанию «головное предприятие» внезапно заявило, что у «Пфистерер Рус» не было денег на премии — «должник не располагал средствами для премиальных выплат».
Ну, здравствуйте. Хотя если посмотреть внимательнее, такая линия поведения была ожидаемой: интересы немецкой компании в судах представляла российская юридическая фирма, жена учредителя которой (по совершенно случайному совпадению, конечно) оказалась последним из гендиректоров банкрота — ООО «Пфистерер Рус». Понятно, что в такой ситуации спихнуть побольше ответственности на одного из бывших руководителей любой ценой — святое дело.
Поэтому мы не остались в долгу и ответили, что «Пфистерер Холдинг АГ» — контролирующее должника лицо и что если надо с кого-то взыскать, то холдинг — первый на очереди. КДЛ должно владеть более чем 50% УК должника, а у «Пфистерер Холдинг АГ» — все 100% уставного капитала.
И заодно подали в дело о банкротстве два ходатайства — о привлечении «Пфистерер Холдинг АГ» к субсидиарной ответственности как КДЛ за несозыв собрания на предмет подачи заявления о банкротстве, а также о привлечении к субсидиарке жены учредителя юрфирмы. Последнюю, как мы считали, стоит притянуть к ответственности как руководителя ООО «Пфистерер Рус» за неподачу заявления о банкротстве в месячный срок. Если судить по ее профессиональному опыту и стажу работы в качестве арбитражного управляющего, то кто-кто, а она момент, в который нужно было подавать заявление о банкротстве, проворонить никак не могла.
Решающей роли эти ходатайства, понятно, сыграть не могли, но вот бросить тень на плетень, который начали плести российские представители «Пфистерер Холдинг АГ», и заставить суд усомниться в обоснованности их позиции (и в первую очередь — заявлений насчет «у них денег не было для премий») — вполне.
Мы также ходатайствовали, чтобы суд приостановил рассмотрение нашего спора до рассмотрения заявления о привлечении КДЛ ООО «Пфистерер Рус» к субсидиарке. Но не повезло.
И об оставлении заявления без рассмотрения тоже попросили. Потому что в суд представители кредитора-заявителя не ходили. Однако судья зловредно напомнил, что представитель от заявителя являлся в заседания раньше, а еще подавал письменные пояснения и дополнительные документы, и потому «интерес к спору не утратил».
Финал: и все это — про выплату зарплаты
Тянуть больше было незачем, поэтому разбирательство подошло к финалу. Суд выдал подробное определение, в котором заключил:
1) на даты сделок у ООО «Пфистерер Рус» действительно были неисполненные обязательства — перед тем же Центром инжиниринга, ООО «Инвент», ООО «Таткабель» — неоплата аренды, коммунальных услуг и т. д.;
2) Элла как руководитель — точно заинтересованное лицо, и о долгах компании не знать не могла;
3) по зарплатным вопросам в судебном акте было все освещено практически по пунктам.
1. Командировки
Судья внимательно рассмотрел данные из личного кабинета Аэрофлота Эллы и подсчитал поездки с сентября 2016 года по июнь 2018 года. Вышло много: кроме Гамбурга, Вена, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Штутгарт, Минск, Баку, Иркутск, Хабаровск, Владивосток, Валенсия, Якутск, Улан-Батор, Сеул, Бангкок, Мадрид, Уфа, Мале, Сочи, Мюнхен и даже Майами. Но по табелям-то Элла находилась на рабочем месте.
Ну да, и правда трудовыми договорами с Эллой предусмотрена возможность командировок и возмещение связанных с ними расходов. Только в этом случае должны быть письменные решения работодателя о командировках (есть постановление правительства, которым такие документы предусмотрены). Но вы их не предоставили, равно как и документов, подтверждающих командировочные расходы.
И возмещать расходы на служебные поездки работодатель обязан только при их документальном подтверждении и предварительном согласовании. Это во всех трудовых договорах с Эллой написано.
А у нашей клиентки не было ни согласований, ни чеков; цели поездок не раскрыты, о том, что она там делала — переговоры вела, договоры заключала — данных нет. Поэтому не факт, что на рабочем месте Элла не присутствовала из-за служебных командировок.
2. Сверхурочная работа
И насчет сверхурочных работ: такие должны быть оформлены письменным распоряжением генерального директора. Это, заметьте, указано в Правилах внутреннего трудового распорядка ООО «Пфистерер Рус». Где приказ, где согласие Эллы на такую работу?
Таких документов нет. Значит, аргумент о том, что большая зарплата — оплата за сверхурочку, не котируется.
3. Премии
Судья покопался в документах: трудовых договорах, тех же Правилах внутреннего трудового распорядка, Правилах оплаты труда и премирования, и заявил, что так-то премии не возбраняются. Однако премировать работника имеет право гендиректор. Получается, что Элла выдавала премии самой себе.
Это с учетом того, что компания была неплатежеспособной, как-то неправильно: руководитель должен действовать в интересах общества добросовестно и разумно. Премии же были экономически необоснованны: 20+ договоров на 3 млн евро на суд никакого впечатления не произвели. А вот то, что при этом у руководителя ООО появилась (и не прошла) неплатежеспособность, — это факт. Не в пользу Эллы.
4. Совместительство
Каким юрисконсультом Элла работала сверхурочно, если «головная организация» — «Пфистерер Холдинг АГ» — представила в суд договор «Пфистерер Рус» с адвокатом? Есть и акты по выполненным работам.
И суд заключил, что в качестве временного гендира Элла действовала недобросовестно и злоупотребила правом, выплачивая зарплату и премии самой себе, даже за то, когда ее на рабочем месте не было. А в это время предприятие находилось в предбанкротном состоянии.
Луч света
Однако что-то хорошее все-таки произошло. Часть зарплаты Эллы отстоять удалось: суд поверил, что наша клиентка была в Москве на служебных переговорах тогда-то и тогда-то. Убедить в этом судью нам помогли копии переписки «Пфистерер Рус» с контрагентами и протоколов встреч на переговорах. И-и-и… 7 дней из всех пропущенных (и 93 712,48 рубля зарплаты за эти дни) были отбиты!
Всего 7 дней, да. Но все равно это была наша маленькая победа в, казалось бы, полностью (!) провальном деле.
Скачать итоговый судебный акт по делу:
Как уберечь свою зарплату от посягательств кредиторов?
Что делать, если вы топ-менеджер компании и не хотите, чтобы в случае ее банкротства к вам пришли и отжали зарплату? А если вы еще и часто ездите в командировки? Какие документы нужно сохранять, истребовать, копировать, заверять?
Вы же знаете, что мы уже не одну собаку съели в спорах по делам о банкротстве и субсидиарной ответственности, поэтому ответ на вопрос о документах — сохраняйте все. Вот совсем все. Фиксируйте документально каждый свой шаг, который можно зафиксировать, сохраняйте деловую переписку, приглашения на конференции, протоколы встреч, акты — любую бумажку, которая может подтвердить, что вы занимались делом. Даже билет на трамвай в городах, куда вы ездили в командировку, чтобы подтвердить командировочные расходы.
Заставляйте работодателя оформлять все ваши совместительства, переработки и поездки по служебным делам правильно, согласно Трудовому кодексу, трудовому договору и внутренним документам. Или есть реальный шанс, что суд обяжет вас вернуть зарплату. Вашу, родную.
И не думайте, что дисциплинарное взыскание — это фигня. Отсутствие таких взысканий суды, может, и проигнорируют, но вот если у вас есть хотя бы одно документально оформленное замечание, то еще неизвестно, чем это может обернуться для вашей зарплаты.
Дайте нам знать, если вам нужен план действий. Наши юристы прекрасно ориентируются не только в субсидиарке, но и в трудовом праве (и не только). Поэтому-то мы вытаскиваем максимум даже из провальных споров, таких как этот.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте к нам в гости в Москву и Санкт-Петербург. Битва за 11 квартир
В этом видео мы расскажем вам о нашем кейсе, в котором Денис инвестировал в строительство на этапе «котлована», получил 11 квартир и чуть их не лишился, когда застройщик ушел в банкротство. Субсидиарная ответственность руководителя застройщика
Стройматериалы выросли в цене, подрядчики тормозят работу, спрос на жилье падает. Добавим к этому пару неудачных сделок — и вот ваша компания-застройщик признана банкротом. Если повезет, конкурсной массы хватит, чтобы рассчитаться со всей длинной очередью кредиторов из дольщиков, частных инвесторов и юридических лиц. В этом случае руководитель застройщика может выдохнуть: субсидиарная ответственность его не коснется. Жаль, такое бывает лишь в теории. А теперь посмотрим фактам в лицо и разберемся, за что каждого второго руководителя должника-застройщика привлекают к субсидиарке. И можно ли отбиться от претензий кредиторов.
Кого чаще привлекают к субсидиарке в банкротстве застройщика?
У кого из контролирующих лиц (КДЛ) застройщика-банкрота риски выше, показывает анализ судебной практики за 2018–2022 годы:
Итак, за последние пять лет к субсидиарной ответственности чаще всего привлекали бывших руководителей и учредителей застройщиков-должников. Реже — других бенефициаров и аффилированных лиц. Главные бухгалтеры, руководители и даже участники управляющих компаний застройщика тоже привлекались, но это единичные случаи.
Если посмотреть на статистику всех дел о привлечении к субсидиарной ответственности за этот же период, мы увидим, что картина везде одинаковая. Руководители компаний оказываются «под прицелом» арбитражного управляющего чаще всего. Потому что полномочий у них больше, они прямо влияют на политику общества и принимаемые решения. Статус КДЛ — их по праву, все возможные основания для привлечения к субсидиарке им подходят. Да и пополнить конкурсную массу за счет личных активов руководителя будет легче, чем за счет других топ-менеджеров. А получится опровергнуть обвинения о доведении компании до банкротства или нет — зависит от юристов, защищающих интересы потенциального субсидиарщика.
Основные риски руководителя застройщика-банкрота
По статистике, чаще всего гендиректоров застройщика-должника привлекают к субсидиарной ответственности по следующим основаниям:
1. Совершение убыточных сделок
Руководителя привлекут, если будет доказано, что он совершил или одобрил сделку, которая причинила существенный вред кредиторам. То есть если из-за таких сделок компания скатилась в банкротство и завершить строительство не удалось.
Убыточные сделки арбитражный управляющий сначала будет оспаривать. И как только ему это удастся, руководителя компании можно считать привлеченным к субсидиарной ответственности на 80%. О том, как мы недавно смогли выкрутиться из такой ситуации и помогли «сэкономить» гендиректору 143,5 млн рублей, читайте
здесь.
Пример: генеральный директор застройщика ООО «КВС МСК» вместе с сыном, который руководил другой компанией — ООО «ТомСтрой-Эстейт», прокрутили схематоз по привлечению денег дольщиков. Выглядел он так:
Сначала организация сына заключала с застройщиком ДДУ, а потом — с согласия застройщика — ДУП с физлицом.
В свою очередь, «ТомСтрой-Эстейт» должен был исполнить свои обязательства перед застройщиком «КВС МСК» и оплатить стоимость договоров долевого строительства.
В итоге дольщики передали деньги «ТомСтрой-Эстейту» по договорам уступки и отправились с требованием о передаче приобретенных жилых помещений к застройщику. Только вот оказалось, что деньги дольщиков до «КВС МСК» в счет оплаты ДДУ не дошли: 1 млрд рублей «ТомСтрой-Эстейт» незаконно вывел со счетов.
За фокусы с договорами отца и сына привлекли к субсидиарной ответственности.
2. Непередача конкурсному управляющему документов и товарно-материальных ценностей
Закон возлагает ответственность за надлежащее хранение первичной документации, бухгалтерской отчетности и корпоративных документов на руководителя. Он же обязан передать все это конкурсному управляющему по его запросу. Если вы не являлись номинальным директором, то спихнуть с себя ответственность за непередачу документов конкурсному на кого-то другого будет крайне проблематично (читай — невозможно).
О том, как номинальному директору избежать субсидиарки или существенно снизить ее размер, читайте
здесь.
Важно! Руководитель застройщика-банкрота должен передать конкурсному управляющему не только бухгалтерскую отчетность и «первичку», но и документы, регламентирующие деятельность компании. Среди которых:
- проектная декларация на строительство;
- исполнительная и рабочая документация;
- материалы инженерно-геологических изысканий;
- договоры долевого участия.
Если в суде будет доказано, что бывший гендиректор застройщика-банкрота не передал арбитражному управляющему всю информацию об активах компании, его привлекут к субсидиарной ответственности.
Пример: именно так произошло с гендиректором ООО «Трест-43». Он не передал управляющему документы о финансово-хозяйственной деятельности и активах своей компании.
Из-за этого конкурсный не мог достоверно определить: была ли произведена оплата по ДДУ или нет. Соответственно, начались проблемы с включением требований кредиторов в реестр.
Своим бездействием бывший гендиректор затормозил и без того долгий процесс банкротства застройщика. Управляющий не смог отдать необходимый пакет документов в Фонд развития территорий (федеральную организацию, которая достраивает дома за банкротами). Из-за этого перспектива достройки отодвинулась еще дальше, права кредиторов были нарушены.
Итог: суд привлек бывшего руководителя ООО «Трест-43» к субсидиарной ответственности за непередачу документации.
3. Неподача заявления о банкротстве в месячный срок
Когда у компании появляются объективные признаки неплатежеспособности, руководитель обязан в месячный срок подать в арбитражный суд заявление о банкротстве. Если момент упущен, руководителя могут привлечь к субсидиарке.
Пример: у ООО «Партнер Инвест» признаки неплатежеспособности появились 21 августа 2017 года. Компании не хватило активов и доходов, чтобы выполнить заемные обязательства. Генеральный директор застройщика об этом знал и должен был обратиться в суд с заявлением о банкротстве не позднее 21 сентября 2017-го.
Но он этого не сделал. Более того, после 21 сентября компания продолжила заключать договоры долевого участия с гражданами, хотя строительство продолжить уже не могла.
То есть застройщик попросту кидал граждан на деньги: точно знал, что дом достроен не будет, но оплату принимал.
Суд пришел к выводу: в размер субсидиарной ответственности руководителя должны быть включены все долги перед участниками строительства, возникшие после 21 сентября 2017 года.
Заказать письменное заключение
Решим вашу задачу за 3-4 рабочих дня и 80 000 руб.
39 999 руб. для новых клиентов
- Проанализируем ваши документы
- Подготовим инструкцию по дальнейшим шагам
- Ответим на вопросы
- Все обоснуем хорошим количеством судебной практики
4. Привлечение денежных средств граждан при отсутствии возможности строительства
Вот мы и подошли к тому основанию для привлечения к субсидиарке, которое встречается исключительно в процедурах банкротства застройщиков.
Компания находится на грани банкротства, но участников строительства в известность об этом не ставит, продолжает заключать с ними договоры и принимать от них деньги. Само по себе это обстоятельство не будет основанием для привлечения контролирующих лиц должника к субсидиарной ответственности. Ведь в законе о банкротстве оно не закреплено. А вот в совокупности с любым другим основанием станет для суда дополнительным аргументом в пользу такого решения!
Это негласное правило прочно закрепилось в судебной практике. Одно из таких дел мы только что рассмотрели: гендиректора «Партнер Инвеста» к субсидиарке привлекли за неподачу заявления о банкротстве. А то, что застройщик брал деньги у граждан, находясь в состоянии неплатежеспособности, стало для суда дополнительным весомым доказательством того, что директора надо привлечь.
Разберем еще один пример: гендиректора ООО «Симакс» привлекли к субсидиарной ответственности по всем возможным основаниям. Он не подал заявление о банкротстве, совершил убыточную сделку, не передал конкурсному управляющему документацию…
Суд подробно разобрал все претензии управляющего, но особое внимание обратил на заключение ДДУ с тремя физическими лицами в тот момент, когда компания по всем документам хозяйственную деятельность уже не вела. У нее не было прав на земельный участок для строительства жилого дома. И даже разрешения на строительство не было. Директор принял оплату от граждан, абсолютно точно зная, что свои обязательства перед ними не исполнит.
Арбитражный суд не может привлечь застройщика к уголовной ответственности, даже если все говорит о том, что деньги тот получал с граждан обманом. Это просто не в компетенции арбитражных судов.
Однако если обманутые дольщики захотят справедливости, они могут подать отдельное заявление в правоохранительные органы.
Одна крымская компания запустила рекламную кампанию о старте продаж квартир в многоквартирном доме. Застройщик стал заключать договоры с дольщиками без разрешения на строительство. У него был только арендованный под строительство земельный участок. По этим договорам компания получила 26 млн рублей, из которых на строительство направила только 13. Куда делась вторая половина — неизвестно. Дом достроен не был. Руководителя застройщика привлекли к уголовной ответственности за мошенничество и осудили на 6 лет.
5. Внесение в налоговые декларации недостоверных сведений
А это уже закрепленное в законе о банкротстве основание для привлечения КДЛ к субсидиарной ответственности. То есть если компания обанкротилась из-за внушительных долгов перед налоговой и суд этот факт установил, то руководитель должника либо влетит на субсидиарку, либо дело переквалифицируют во взыскание убытков (если к субсидиарной ответственности ответчика привлечь не получится).
Интересный факт. Руководителей застройщиков-банкротов по этому основанию привлекают неохотно: в судебной практике последних лет таких дел меньше десятка. Но все они руководителями компаний-должников… проиграны.
То есть риск объективно небольшой. Однако если через какое-то время после выездной проверки ваша компания-застройщик обанкротилась, а долги перед налоговой составили больше половины от всей задолженности перед кредиторами третьей очереди, дело плохо.
Пример: в ООО «СтройЦентр» заглянула выездная налоговая проверка. И обнаружила, что компания вносила в налоговые декларации недостоверные сведения и таким образом уклонялась от уплаты налогов. За это правонарушение ИФНС насчитала застройщику 33 млн рублей долгов.
Через год после проведения ВНП компания обанкротилась. Суд привлек экс-директора ООО «СтройЦентр» к субсидиарной ответственности, установив: значительная часть денег, скрытых от налогообложения, была умышленно выведена из активов и не отражена в бухгалтерской отчетности, что сыграло важную роль в доведении компании до банкротства.
Получить судебные акты по привлечению руководителей застройщиков к субсидиарке:
Как руководителю застройщика избежать субсидиарной ответственности?
Несмотря на всю серьезность ситуации, генеральный директор может побороться за свою финансовую свободу, причем разными способами.
1. Заявление о банкротстве не было подано по уважительным причинам
Появление у компании признаков неплатежеспособности само по себе не является причиной сразу же бежать в суд «с повинной». А если у вас был разработан план по выходу из кризисной ситуации и вы начали его выполнять: договорились с подрядчиками, заключили договоры с госучреждениями, подали заявку на грант? Сможете подкрепить это документами и доказать свою позицию суду — бинго.
Пример: управляющий собирался привлечь руководительницу ООО «Диарт-Урал» к субсидиарной ответственности за неподачу заявления о банкротстве. Компания не смогла завершить строительство к сроку, указанному в договорах долевого участия. Руководительница «Диарт-Урала» должна была понимать, что обязательства перед участниками долевого строительства не выполнит. Однако заявление о банкротстве не подала.
Суд аргументы управляющего не принял. То, что компания не успела достроить дома к указанным в ДДУ срокам, не является доказательством, что должник в принципе не был способен выполнить свои обязательства. Активы и пассивы застройщика находились в постоянной динамике: приходили оплаты от дольщиков и заказчиков, закупались материалы, выплачивались зарплаты сотрудникам… На этом фоне временные финансовые трудности не выглядели как объективная причина для обращения в суд с заявлением о банкротстве. То есть для застройщика это была рутина: привычные риски ведения хозяйственной деятельности.
2. Банкротство компании наступило по не зависящим от вас причинам
Если руководителя привлекают к субсидиарке за совершение убыточных сделок и другие действия, которые довели компанию до банкротства.
Придется доказывать, что ущерб от совершенных сделок не мог стать причиной банкротства компании. Или что банкротство наступило по объективным причинам, а не из-за действий КДЛ: резко подорожали материалы, обанкротился генподрядчик, важный контрагент решил расторгнуть договор. Еще вариант: вы делали в интересах компании все возможное, действовали как руководитель добросовестно и разумно.
Пример: кредиторы подали заявление о привлечении к субсидиарной ответственности директора застройщика-банкрота О. По мнению заявителей, причиной банкротства компании стал муниципальный контракт, заключенный директором.
Ответчик объяснил суду, почему контракт, из-за которого компания в итоге понесла убытки, был заключен.
По документам все было хорошо, но потом муниципальный заказчик начал задерживать оплату. Давать обратный ход и прекращать работы было поздно: застройщик уже организовал строительство, инвестировав в это значительные средства. Поэтому объект надо было достроить.
В итоге суд встал на сторону руководителя компании-застройщика, признал сделку по контракту обычным предпринимательским риском и в привлечении директора к субсидиарной ответственности отказал.
3. Возникли проблемы с передачей документов конкурсному управляющему
Или вы их передали, а управляющий в суде этот момент кокетливо опускает.
Передачу документации в суде нужно доказать. Как и наличие у вас уважительных причин вовремя ее не передать. Например, правоохранительные органы изъяли у вас документы в рамках уголовного дела, и у вас на руках есть опись. Больничный лист или распоряжение о направлении в командировку тоже подойдут.
Если доказательств нет, суд оставит ваши доводы без внимания.
Пример: конкурсный управляющий собирался привлечь к субсидиарной ответственности генерального директора ООО «Отель» за непередачу документации. Однако гендир доказал, что он физически не мог передать запрашиваемые документы управляющему в трехдневный срок, установленный арбитражным судом, поскольку в тот момент находился под стражей, а главбух компании — под домашним арестом. Суд принял доводы ответчика и в этой части требований управляющему отказал.
4. Истек срок исковой давности
Вам может повезти с нерасторопным или невнимательным управляющим, который пропустит срок исковой давности. Привлекайте к делу опытных юристов в защите от субсидиарки, они этот момент проверят в первую очередь. Ведь если трехлетний срок, отведенный на подачу заявления, истек, то субсидиарная ответственность вам не грозит.
Изучить подобные кейсы и почитать о том, как юристы «Игумнов Групп» работают с исковой давностью, можно
здесь.
Получить судебные акты об отказе в привлечении руководителей к субсидиарке:
Субсидиарная ответственность руководителя застройщика: выводы
Руководителей застройщиков-банкротов привлекают к субсидиарной ответственности в первую очередь.
Исход истории зависит исключительно от линии защиты потенциального субсидиарщика. Прийти в суд со словами: «Нормальные я сделки заключал, заявление о банкротстве должен был подать кто-то другой, и вообще я не КДЛ», — будет явно недостаточно. Чтобы войти в число 20% победителей в спорах о привлечении к субсидиарной ответственности руководителя застройщика, обращайтесь к юристам, которые смогут сделать для этого невозможное.
P. S. О рисках привлечения к субсидиарке учредителей и «теневых» бенефициаров застройщика-банкрота читайте в другой статье.
Информация в статье актуальна на дату публикации.
Чтобы быть в курсе последних трендов по субсидиарке, банкротству и защите личных активов — приезжайте в гости.
